【第1035回】年6%の金利がつく海外積立（ITA）を始めました。【京都府会社員 50代後半男性】

公開日： 2023/12/07 : 通常メルマガ（事例など） NISA, パートナー, 海外積立投資（3.5%金利保証プラン）, 積立

こんにちは。河合です。

本日は弊社パートナーからの事例提供で、海外積立（3.5%金利保証プラン）の契約事例です。
このプラン、他のに比べてあまり認知度は高くないのですが、現在なんと年6%の金利がついているので、とても魅力的なんです。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【京都府会社員 50代後半男性】

これ名称としては「3.5%金利保証」なんですけど、実際には市中の金利に合わせて3.5~6%の間で決まってます。
それが現在、米国の金利が大きく上昇したことで、なんと6%の金利（上限）がついているんです。

S&P（元本確保型プラン）やファンド（変額プラン）へ投資をしているわけではないですから、下がるリスクについては考える必要もなく安心な上に、年6%ついたらいいですよね。

将来利下げがあれば、この商品の金利も下がっていくことにはなりますが、それでも最低3.5%はつきます。
日本の個人年金保険の利回りを考えたら、それだけでも本当はいいくらいですよね。

ということで、この方も毎月の給料から単に預金へ置いていくだけで効率が悪かったため、

海外積立（3.5%金利保証プラン）：USD 200/月 × 15年

を始められました。

皆さんも積立されていますか？
世の中は新NISA一色だと思いますが、

・円建
・金利保証なし
・運用先は自分で選択

ということで、本当にそれだけやってていいの？という話です。
こちらの私の記事も参考にしてください。

※NISAをしておかないと損というのは大間違い