（新規、期間限定）【第1069回】米利下げ前に元本確保型ファンド（SP500）へ投資しましょう。【募集期限：〜5/10（金）】

こんにちは。河合です。


次の元本確保型ファンド（SP500）のお知らせです。
こちら募集詳細です。


最低投資額：USD 10,000
通貨：USD
満期：6年後（2030.5.17）
保証：元本の100%（満期時）
保証元：BNP Paribas ( Aa3 / AA- / A+ )
参加率：130%
投資先：S&P500（四半期平均）
購入手数料：なし
解約手数料：なし
売買：毎日
戦略：元本確保型ファンド
募集期限：～5/10（金）
（オフショア資産管理口座、スイスプライベートバンク経由可）


前回と比べると、参加率が150→130%と少なくなってしまいました。
原因はもうご存知の通り、今年米国は利下げになると市場全体が予想しているからです。

繰り返しになりますが、この元本確保型ファンドは仕組債でできているため、基準価額（NAV）の構成要素として、

1）投資先（SP500）のリターン
2）債券単価としてのリターン

があります。
1）はSP500が上がれば、同じようにNAVも上がり、更に満期時には130%の参加率で+30%のリターンを保証されています。
2）は債券同様、市中の金利に左右されますから、米国が利下げすれば、利下げ前に発行されている良い条件（参加率が150%とか130%とか）の債券の価値は上昇します。

※元本確保型ファンドの基準価額（NAV）を決める3つの要素（K2 College）

つまり前回よりも今回の方が参加率が下がっているのは、市場の債券金利が下がり出しているからなのです。


※米当局は６月にも0.5ポイント利下げ、大統領選前に行動－ステートＳ（Bloomberg）

なので、ポイントは

更に条件が悪くなる前に、元本確保型ファンドへ投資しておこう

です。
もし現在の好条件の元本確保型ファンドへ投資しておけば、利下げ後、この元本確保型ファンドの価値（2）は上がりますから、SP500（1）の上昇益とは別にリターンを得ることもできます。
私がいつも言っているラチェット運用をしやすくなりますね。
2−3年で+20〜30%のリターンで利益確定することを目安に投資していきましょう。

もしSP500が現在の価値よりも下落したとしても、満期時（6年後）に100%元本は保証されます。

今回の元本確保型ファンドに投資希望の際は、いつものようにこちらからご連絡ください。
（お問合せ内容に「元本確保型ファンド（SP500）資料希望」とご入力ください。）

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元本確保型ファンドで失敗する人の3パターン　〜K2 College動画解説