【第62回】19.5%の金利がつく元本確保型ファンドへ投資する最後のチャンス(~6/21)です。
公開日:
:
最終更新日:2023/08/05
号外メルマガ(個別オフショアファンド情報) グローバルマクロ戦略, プライベートバンク口座, ヘッジファンド, 元本確保型ファンド, 積極運用, 米国債券, 運用リターン
こんにちは。河合です。
先日、本メルマガでもご紹介した、約半年ぶりの期間限定募集の元本確保型ファンドの追加説明です。
今回の追加情報は・・・
「満期時(7年後)に更に19.5%の金利がつく」
というものです。
まずは念のためいつものように元本確保型ファンドの仕組みについてお伝えします。
もうご存知という方は読み飛ばしてくださいね。
元本確保型というのは満期には元本が返ってくることを保証しているファンドのことを言います。
全体の約80%を米国債券に投資しておくことで、満期まで毎年これだけの金利がつくとわかるため、元本確保ができるようになっています。
今回の運用期間は7年(満期:7年後)。
満期時に保証される元本は投資額の90%です。
1000万円投資したとすれば、運悪く運用でどれだけ下がったとしても900万円は保証されることになります。
とはいっても、そもそも満期に90%が返ってくることを目的としている投資ではありません。
それでは誰も嬉しくないですよね(笑)。
残りの約20%部分を積極運用することで、運用リターンをあげるよう運用します。
今回の投資先はグローバルマクロ戦略と呼ばれるヘッジファンド。
同戦略ではジョージ・ソロス氏が最も有名ですね。
元本確保型ファンドというのは、元本確保スキームを作らなければいけないがゆえに、毎度募集物となります。
つまりそのファンド自体は過去のトラックレコードがありません。
しかし今回のファンドはファンド・オブ・ファンズという形になっているので、投資する6つのヘッジファンドの過去の成績は見ることができます。
一つ一つ書いていると大変なので、ここではその6つのファンドのトータルの成績をお伝えします。
2007年:15.20%(9月~)
2008年:49.97%
2009年:6.20%
2010年:46.40%
2011年:34.13%
2012年:43.31%
2013年:24.37%(~4月)
設定来のトータルリターンは+581.83%(約6.8倍)。
1000万円投資していたら6818万円になっているということですね。
これを年率リターンで表すと+40.32%となります(複利計算)。
そしてここからが追加の説明。
このヘッジファンド部分の値上がり益以外に、仮に満期まで元本の-19.5%(基準価額:80.5%)まで一度でも下落しなければ、満期時(7年後)に19.5%の金利までついてきます。
いくつかのケースに分けてご説明しましょう。
ケース1)例えば運用が順調で、190%(+90%)だった場合、
その基準価額+19.5%の金利がもらえるので、
190%+19.5%=209.5%(元本+109.5%)
が返ってきます。
ケース2)満期時に元本を下回ったが90%を上回る基準価額だった場合、
その基準価額+19.5%の金利がもらえます。
例えば満期時の価格が元本の95%だった場合、
95%+19.5%=114.5%(元本+14.5%)
が返ってきます。
ケース3)満期時に元本の81.5%~90%だった場合、
元本は90%保証されているので、
90%+19.5%=109.5%(元本+9.5%)
が返ってきます。
ケース4)最悪のケース、運用期間中に一度でも-19.5%(元本の80.5%)になった場合(ノックイン)、
その時点で積極運用部分(ヘッジファンド)の資金がなくなり、満期に
90%(元本-10%)
が返ってくるのみとなります。
この場合、19.5%の金利もありません。
今回のファンドの募集期間は6/21まで。
それまでに書類の記入と海外送金が必要になります。
募集タイミング良いので、利益確定をした後の投資先として、今回も人気があることでしょう。
現在、総額1億円ほど投資をされる方がいます。
以下、このファンドの詳細となります。
最低投資金額:USD70,000(約700万円)
通貨:USD
運用期間:7年
元本確保:投資元本の90%
購入手数料:0%
解約手数料:1年目のみ2%、それ以降は0%
売買:毎日
投資方法:直接投資可、プライベートバンク口座経由可
このファンドの資料(過去の成績など)をご希望の方はいつもの通りこちらからご連絡ください(無料)。
(お問合せ内容に「元本確保型ファンド資料希望」とご記入ください。)
関連記事
-
【第318回】年11%固定金利債券の募集です(満期20ヶ月後)。【募集期限:〜1/15(月)】
こんにちは。河合です。本日は全く新しい債券の募集のお知らせです。この債券は、北欧(主にスウェーデン)
-
【第408回】(新商品)満期のない海外積立投資(変額プラン)をご紹介します。【最低積立額:1000ドル/月〜】
こんにちは。河合です。本日は海外積立投資(変額プラン)の新商品のご紹介です。まずはこちらの入門書(マ
-
【第245回】累積275.5%(3.75倍)のリターンをあげているグローバルマクロ戦略ヘッジファンドです(〜2008年9月)。
こんにちは。河合です。本日は新しいオフショアファンドのご紹介です。スイス・ジュネーブ拠点のグローバル
-
【第243回】年8.3%固定金利、6年満期の海外仕組債です。【申込期限:〜1/20(金)】
こんにちは。河合です。本日は新しい海外仕組債のお知らせです。※『海外仕組債入門書(マニュアル)』はこ
-
【第233回】半年ぶりの新しいヘッジファンド元本確保型ファンドのご紹介です。【募集締切:〜10/21(金)】
こんにちは。河合です。本日は半年ぶりに新しい元本確保型ファンドのご紹介です。※『元本確保型ファンド入
-
【第227回】大阪セミナー後に海外積立投資と森林ファンドへの投資を始められた事例です。【兵庫県 開業医 60代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日ご紹介する方は、7月の大阪セミナーに参加いただいて、その後の個別相談(セミ
-
【第694回】富裕層向けの海外養老保険が販売終了です(一括2600万円〜)。【締切:〜11/30(香港着)】
こんにちは。河合です。本日は富裕層限定の海外養老保険の販売終了のお知らせです。この商品は一括でUSD
-
【第58回】今なら100万ドル(約1億円)の投資でグリーンカード(米国永住権)がもらえます。
こんにちは。河合です。 本日は今までご紹介してきたオフショアファンドとはかなり異なります。
-
(当社限定、期間限定)【第880回】今年既に+31%のUSD 500,000(約6500万円)からしか投資できない『世界株ロングショート戦略ヘッジファンド』が今だけUSD 100,000(約1300万円)から投資できます。
こんにちは。河合です。以前にもご紹介しましたが、最低額がUSD 500,000(6500万円)からと
-
(新規)【第736回】オフショアでFAANGsの次に来る次世代株へ投資をしよう(次世代株ファンド)。
こんにちは。河合です。本日も新ファンド。先日ご紹介したオフショアの『FAANGsファンド』と同様ハイ