【第1111回】パートナー自身が元本確保型ファンド（Magnificent7）をしていると言ったら、私もしたいとなりました。【大阪府会社経営者 30代後半女性】

公開日： 2024/09/18 : 未分類パートナー, 元本確保型ファンド(Magnificent7)

こんにちは。河合です。

本日はシェアオフィスを運営されている弊社パートナーからの事例提供です。
元本確保型ファンドへ投資したいなと思っていたら、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【大阪府会社経営者 30代後半女性】

このパートナー、私が最初にお会いした時から、元本確保型ファンドが大好きで、他の商品のことも話したのですが、オフショアファンドに関しては元本確保型ファンド一本で法人名義で追加投資をしています（その他、新海外個人年金、海外積立、新インデックス型海外終身保険もされてます）。

その熱が伝わったのか、今回の方は「私もやりたい！」ってすぐになったそうです。
ポイントは以下3点。

・パートナー自身が投資している
・円安の動向と日本円を日本の銀行に置いておくことのリスク
・運用するなら、元本確保されていて、かつMagnificent7などに集中的に投資できる

元本確保型ファンドへ投資できていますか？
新海外固定金利商品もですが、元本確保型ファンドも同様に市中の金利が高い時に始めておくべきです。

※元本確保型ファンドの基準価額（NAV）を決める3つの要素（K2 College）

今月（9月）から米FRBが利下げを開始し、1年で-1%、2年で-2%の利下げが行われる予定です。
確実に下がることがわかっているわけですから、今のうちに元本確保型ファンドへ投資しておけば、債券単価の上昇分も大きく期待できます（市中の金利が-1%下がると、債券単価は約+8%上昇します）。

できるだけ早く現在募集中の元本確保型ファンドへ投資しておきましょう。
ご希望の元本確保型ファンドがない場合、新しく作ってもらうようリクエストすることもできます。
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