【第319回】海外仕組債の満期償還の方の乗換事例2。【熊本県 会社員 40代前半 男性】

公開日: : 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


本日は先日のメルマガに引き続き、海外仕組債が満期を迎えた際の乗換事例をご紹介します。
長く投資していると、こういった償還があったり、ファンドの乗換があったりと、色々ありますよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【熊本県 会社員 40代前半 男性】


まずこの方、以前にも本メルマガで事例紹介させてもらっている方です(その時は海外仕組債ではない)。
その後、こうして海外仕組債やオフショア投資を続けて拡大しているところです。

今回は1年前に始めた海外仕組債が満期を迎え、元本100%と金利(6%)を受け取ることになったので、その運用先選定をされました。
この方もオフショア資産管理口座を開いて、そこから投資していたので、海外仕組債の償還金はこの口座へ自動的に戻ってくるようになっています。
入門書で書いているように、オフショア資産管理口座内の利益はそのまま繰延になるので、税金はかかりません。
つまり6%のリターンをそのまま次の投資へまわすことができます。

※『オフショア資産管理口座入門書(マニュアル)』はこちら(無料)

今回ポイントとなったのは、以前この海外仕組債を投資された時と環境が違っていることです。

・オフショア資産管理口座のケイマン規制(この方の持っている保険会社の口座に限り)
・たまたま新規募集している海外仕組債もなかった

・現在投資しているファンドとの相関性が違うものを選択
・通貨分散
・相場環境の変化


ですね。
これはこの方に限らず、皆さんに言えることです。
我々も投資するタイミングでBESTなものをご提案しているつもりはありますが、世の中ずっと変わらないなんてことはありません。
変わっていくことに対応していくことが必要となります。

ということで、現在のこの方の投資状況から考えて、

・不動産ローンに投資するオルタナティブ資産
・豪ドル建て
・ケイマン規制でも投資できるファンド
・この方のリスク許容度にあった投資先


ということで、

豪州不動産ローンファンド:AUD 34,500(約300万円)

に投資されることになりました。
皆さんも現在国内外問わず投資されていれば、償還を迎える迎えないに関わらず、

その資産が現在の相場にあっているのかどうか?
ファンドの運用成績がその他ファンドと比べて劣っていないかどうか?


など定期的にプロのアドバイザーと見直していきましょう。

関連記事

【第26回】ご本人から家族の方(お母様)へご紹介いただいての海外積立投資の事例です。【大阪府 会社員 30代前半 男性】

こんにちは、河合です。   本日はご家族をご紹介していただけた方の事例をご紹介しま

記事を読む

【第18回】オフショア投資の事例です。 【東京都不動産経営者 70代前半男性】

こんにちは。河合です。   本日は私のクライアントの中で最もご高齢の方の事例をご

記事を読む

【第291回】2012年から海外積立投資でお付合いいただいている方が、USD50,000をオフショア資産管理口座経由でオフショアファンドへ投資されました。【山形県 会社員 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日はUSD30,000から開設できるオフショア資産管理口座の開設事例です。色

記事を読む

【第6回】オフショアの資産管理口座をご紹介します。

こんにちは、河合です。   それではオフショアの資産管理口座をご説明します。 &

記事を読む

【第153回】独身時に入った生命保険を解約して、海外積立投資を始められた事例です。【愛知県 主婦 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は独身時代かけていた日本の生命保険を止めて、海外の積立投資を始

記事を読む

【第110回】 新しくなったオフショア資産管理口座を使った投資事例です(1000万円)。【大阪府 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は子ども3人(大学生、高校生、中学生)を持った方が新しくなったオフショ

記事を読む

【第151回】70代で米ドル建ての固定金利3.25%を1200万円された事例です。【東京都 年金受給者 70代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は先日事例でご紹介した長野県開業医の方の叔母様が10万ドル(約

記事を読む

【第287回】以前海外積立投資でアドバイザー変更してもらった方が、オフショア資産管理口座(USD30,000〜)からの一括投資も始められました。【大阪府 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はUSD30,000から開設できるオフショア資産管理口座からオフショア投資

記事を読む

【第316回】ケイマン規制後にオフショア資産管理口座で1000万円追加投資した先とは?【広島県 開業医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。明けましておめでとうございます。本年も昨年に引き続き、良いマーケット環境が続く

記事を読む

【第254回】40代でハワイ移住を目標。投資から年1000万円の収入を作るためにオフショア投資を始められました。【神奈川県 外資系エンジニア 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はオフショア資産管理口座を使ったオフショアファンドへの一括投資例をご紹介し

記事を読む

  • 河合圭の無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
  • follow us in feedly
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
PAGE TOP ↑