【第319回】海外仕組債の満期償還の方の乗換事例2。【熊本県 会社員 40代前半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2023/07/19
通常メルマガ(事例など) オフショア投資, オフショア資産管理口座, オルタナティブ資産, ケイマン規制, 海外仕組債, 豪州不動産ローンファンド
こんにちは。河合です。
本日は先日のメルマガに引き続き、海外仕組債が満期を迎えた際の乗換事例をご紹介します。
長く投資していると、こういった償還があったり、ファンドの乗換があったりと、色々ありますよね。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【熊本県 会社員 40代前半 男性】
まずこの方、以前にも本メルマガで事例紹介させてもらっている方です(その時は海外仕組債ではない)。
その後、こうして海外仕組債やオフショア投資を続けて拡大しているところです。
今回は1年前に始めた海外仕組債が満期を迎え、元本100%と金利(6%)を受け取ることになったので、その運用先選定をされました。
この方もオフショア資産管理口座を開いて、そこから投資していたので、海外仕組債の償還金はこの口座へ自動的に戻ってくるようになっています。
入門書で書いているように、オフショア資産管理口座内の利益はそのまま繰延になるので、税金はかかりません。
つまり6%のリターンをそのまま次の投資へまわすことができます。
※『オフショア資産管理口座入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
今回ポイントとなったのは、以前この海外仕組債を投資された時と環境が違っていることです。
・オフショア資産管理口座のケイマン規制(この方の持っている保険会社の口座に限り)
・たまたま新規募集している海外仕組債もなかった
・現在投資しているファンドとの相関性が違うものを選択
・通貨分散
・相場環境の変化
ですね。
これはこの方に限らず、皆さんに言えることです。
我々も投資するタイミングでBESTなものをご提案しているつもりはありますが、世の中ずっと変わらないなんてことはありません。
変わっていくことに対応していくことが必要となります。
ということで、現在のこの方の投資状況から考えて、
・不動産ローンに投資するオルタナティブ資産
・豪ドル建て
・ケイマン規制でも投資できるファンド
・この方のリスク許容度にあった投資先
ということで、
豪州不動産ローンファンド:AUD 34,500(約300万円)
に投資されることになりました。
皆さんも現在国内外問わず投資されていれば、償還を迎える迎えないに関わらず、
その資産が現在の相場にあっているのかどうか?
ファンドの運用成績がその他ファンドと比べて劣っていないかどうか?
など定期的にプロのアドバイザーと見直していきましょう。
関連記事
-
【第587回】F社海外積立投資からUSD52,000一部引出し(ペナルティなし)をしてポートフォリオ投資された事例です。【静岡県 開業医 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日はこれまでも何度かありましたが、F社の海外積立投資(変額プラン)をしていて
-
【第406回】貯蓄3000万円のうち900万円をオフショアファンドへ投資されました。【千葉県 貿易商社勤務 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は海外投資初めての方の事例です。何がキッカケで海外投資をしようと思ったのか
-
【第175回】定年退職後に2500万円の海外投資をオフショア資産管理口座経由で始められた事例です。【新潟県 教職員 60代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は定年退職をされた方が、2500万円でオフショア資産管理口座を
-
【第268回】野村證券で運用されていた方が12万ドル(約1300万円)のオフショア投資を始められた事例です。【地方 自営業 60代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は野村證券で運用されていた方がオフショア資産管理口座を作って、そこから12
-
【第743回】私河合の3者面談の後、すぐにオフショア資産管理口座開設&元本確保型ファンドへ投資しました。【東京都 会社経営者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。今募集中の元本確保型ファンドの手続き進んでいますか?リスクが限定された上で、リ
-
【第783回】年9%海外債券が満期償還後、再投資した先は?【福岡県 経営者 60代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は以前人気のあった高金利(今回だと年9%)の海外債券が満期償還を迎えた方が
-
【第285回】以前海外赴任されていた方が、日本へ戻ってきてUSD85,000(約900万円)追加投資された事例です。【東京都 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は以前本メルマガでもご紹介した当時海外赴任だった方が日本へ戻ってきて追加投
-
【第463回】弊社スタッフの親友も子供の学資準備で海外積立投資(元本確保型プラン)加入してます。【東京都 会社員 30代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日はいつもの学資準備のための海外積立投資加入例ですが、弊社スタッフの親友が加
-
【第924回】成績の悪いRL360を減額して海外積立(80%保証プラン)を始めました。【東京都 保険会社マネージャー 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は新しい海外積立(80%保証プラン)の事例をご紹介したいと思います。積立で
-
【第450回】私のリアル友人たちも続々積立駆け込んでます(USD900 × 25年)。【兵庫県 会社経営者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。今月までのケイマン籍締切で私の友人たちも動き出しました(笑)。まずは一人目、会