【第183回】ソニー生命の「バリアブルライフ」とアクサ生命の「ユニットリンク」を止めて、海外積立投資を始められた事例です。【東京都 セラピスト 30代後半 女性】

公開日: : 最終更新日:2015/12/07 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。 本日は日本の生命保険を検討(というよりも勧誘)されていて、弊社保険アドバイザーに個別面談で相談した結果、海外積立投資を始められた事例をご紹介します。 今回比較対象となったのはソニー生命の「バリアブルライフ」とアクサ生命の「ユニットリンク」でした。 くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。 【東京都 セラピスト 30代後半 女性】 弊社にお問合せや相談に来るキッカケは、皆さん、 「海外の生命保険を探しているから」 「海外で金利の良い年金保険を探しているから」 ・・・というわけではありません(笑)。 むしろ今回の方のようにそもそもそんなことは知らずに、国内の生命保険で検討していたところ、弊社保険アドバイザーが書いているその保険商品の解説を読み、ご相談いただいただくことがほとんどです。 そして今回の相談内容が・・・ ソニー生命:バリアブルライフ アクサ生命:ユニットリンク でした。 リンク先で弊社保険アドバイザーが解説している通り、どちらの保険も「死亡保障コスト」が投資商品に乗っかっている分、思うように資産が増えていきません。 そして投資先もたった8種類から選択するしかなく、長期投資する投資先としては、とても寂しいものでした。 そこでご提案したのが、海外にある海外積立投資※『海外積立投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料) 海外積立投資もこちらの入門書(マニュアル)にある通り、2種類あります。 まず今回のソニー生命「バリアブルライフ」アクサ生命「ユニットリンク」と類似しているのがこちら・・・ 1)海外積立投資 ・期間を10~25年で選べる ・200本のオフショアファンドから自由にポートフォリオを組める(オンライン画面からいつでもスイッチング可) ・ボーナス金利が毎年1~5%つく(積立額による) ・3年目からはいつでも「減額」「積立STOP」「一部引出し」ができる そしてもう一つの海外積立投資が・・・ 2)140%元本確保型海外積立投資 ・15年満期のみ ・15年後に140%(元本+40%リターン)を保証 ・S&P500(米株インデックス)に投資しているので、そちらが140%を上回っていれば、多い方をもらえる でした。 いずれも魅力的だと思いますが、この方が最終的に選ばれたのは1)海外積立投資でした。 弊社も日々色々な方から、色々な形で保険の相談を受けていますが、今契約している保険、今検討している保険で「本当にこれでいいのか?」という不安があったら、いつでもお気軽にご連絡ください。 相談方法は弊社はどんな形でも大丈夫です。 以下3種類からお好みでご選択ください。 メール相談:無料 ※こちらから メール証券分析:3000円/回 ※こちらから 個別面談:5000円/時間 ※こちらから

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