【第414回】H社積立の推奨ポートフォリオを刷新しました。【年平均リターン：NA、年平均リスク：NA】

こんにちは。河合です。


海外積立投資（変額プラン）も何社か扱っていますが、先日のI社、F社、R社に引き続き、H社の弊社推奨ポートフォリオを刷新しました。
こちら最新のポートフォリオになります。



同じく昨年12月以来の変更です。
今回のポイントは・・・

・依然米国経済拡大、緩やかな利上げとともに米国株の上昇が見込まれる
・世界的に今度は更にハイテク株が中心となることが予想される
・今後テーマとなっていくブランド、森林へのテーマ株投資
・新興国は不安材料が多く不透明だけど、米国とともに世界の主役となっている中国株だけ配分

ということで今回の配分となっています。
ちなみにI社では選択できたロボティクスはファンドリストになかったので入っていません（こういうところでも会社による差が出てきますよね）。

そしてタイミング的に世界株安だったこともありますが、他社（I社、F社、R社）がそれほど悪い数字になっていないにもかかわらず、H社のはかなり悪いです。
手数料がダントツ高い上にこれですから、積立を継続していくのもどうなのかと思ってしまいます。

更に・・・以下2つの理由でちゃんとした分析ができません。

・運営会社のH社がファンドの入れ替えをちゃんとしていないため、最近ファンド入れ替えをしたものが多く、トラックレコードがない
・期間ごとの年平均リターン、リスクが公表されていないため、上記のようにNA（データなし）が多い

結果的に、設定来のリスク＝リターンが・・・

年平均リターン：NA
年平均リスク：NA

とどちらも検証できない状態ですが、ファンドごとの数字を見てもそれほど良い数字にはならないと思います（これでもH社の中で最も良いものから選択してます）。

こちらのPDF資料（ファンド名も記載しています）をご希望であれば、いつものようにこちらからご連絡ください。
（お問合せ内容「H社積立ポートフォリオ希望」とご入力ください。）

先日の事例の方もそうですが、他社さん（香港IFA、紹介業者など）で積立開始したけれど、

・契約時のIFAと連絡が取れない
・契約後一度も連絡がない
・パフォーマンスが悪くてマイナスになっている

などとてもよくある相談です。
弊社は既存の契約をそのままでアドバイザー変更だけをするということも受けてますので、お気軽にこちらからご連絡ください。

・契約時のIFAに連絡をする必要はありません
・追加の費用はかかりません
・積立継続、STOP、解約含め、全ての商品の中で最も良い選択をアドバイスします