【第462回】F社積立からの一部引出し(USD110,000)&オフショア投資事例です。【東京都会社役員 60代後半男性】

公開日： 2019/04/04 : 最終更新日：2023/07/06 通常メルマガ（事例など） F社海外積立投資, オフショアファンド, オフショア投資, オフショア資産管理口座, オルタナティブ, クレジットローンファンド, ドルコスト平均法, ヘッジファンド, ポートフォリオ, ミューチュアルファンド, 年率平均リスク, 年率平均リターン, 投資アドバイザー変更, 森林ファンド, 海外積立投資, 英国介護不動産ファンド, 複利運用

こんにちは。河合です。

本日は以前から何度もご紹介している海外積立投資からの一部引出し＆オフショア投資事例です。

なぜ積立の一部を引出したのか？
そのまま積立で投資し続けるよりもオフショアファンドで運用することのメリットは？

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社役員 60代後半男性】

この方、2012年からF社の海外積立投資を毎月2000ドル積立て続けています。
月2000ドルなので、今までの累積額も結構ありました。
満期は10年なので2022年。
ペナルティなしで引出しできるのが3年目からの分なので、5年分でUSD 110,000引き出せるという状態でした。

ここでこの方には2つの選択肢があります。

１）このまま何もしないで、積立の中にあるミューチュアルファンドで投資し続ける。
２）ミューチュアルファンドではなく、ヘッジファンド、オルタナティブへ切り替えて、確実なリターンを取りにいく。

この選択をするのに、以下3つのポイントを偏見なしに抑えておかなければいけません。

・積立のメリットはドルコスト平均法と複利運用
・オフショアファンドのメリットは低いリスクと高いリターン
・商品ごとではなく資産全体を現時点で見て、資産全体が増えるための投資判断をしなければいけない

・・・つまり今回のこの方の場合、積立はドルコスト平均法と複利運用のメリットを活かすために、このまま続けます。
はい、USD110,000の一部引出しはしても、2000ドルはまだ積立続けます。

ドルコスト平均法と複利運用の動画解説

そして7年間積立をし、既に溜まった分についてはリスクが高く高いリターンも狙える積立内のファンドよりも、リスクが低くリターンの高い、つまり確実にリターンをあげていけるオフショアファンドへスイッチングをします。
今回の投資先ポートフォリオがこちら。

クレジットローンファンド：USD 50,000
英国介護不動産ファンド：USD 30,000
森林ファンド：USD 25,000

ポートフォリオ全体のリスク＝リターンがこちら。

年率平均リターン：15.56%
年率平均リスク：3.65%

もし積立内のポートフォリオで投資し続けていたら、

年率平均リターン：9.04%
年率平均リスク：12.94%

ですから、リスクはかなり低く、リターンはもっと高くなっているのがわかりますよね？

具体的な作業としては、オフショア資産管理口座を開設し、F社から直接その口座へ移管。
その後、オフショアファンドを買うので、日本へ資金を戻す必要もありません。

積立は長期でやるからこそ複利運用が効いて、投資効果が上がります。
しかし投資先をちゃんと選んで、毎年リターンをあげていかないと、複利運用の意味がありません。

積立をしている投資家に多いのは、

積立をしたらほったらかし
業者に一任勘定で任せて何もしない

というパターンです。
皆さんは自分でちゃんとメンテナンスしていますか？

他社で始めた積立のアドバイス、このスイッチングの実践も弊社で全て承ってます。
始めた業者での手続きは一切ありませんので、お気軽にこちらからご連絡ください。

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