【第985回】投資を始めるなら元本確保型ファンドから始めよう。【大阪府会社員 40代前半男性】

公開日： 2023/05/29 : 最終更新日：2024/11/26 通常メルマガ（事例など）元本確保型ファンド（S&P500）

こんにちは。河合です。

本日は元本確保型ファンドへ投資された方の事例をご紹介します。
投資を始めたことがない方ほど、元本を保証してもらいながら投資ができるこのファンドへ投資をしてくださいね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大阪府会社員 40代前半男性】

投資を始めようと思った時、何から始めますか（始めましたか）？

・株
・FX
・仮想通貨

という方が多いのではないでしょうか。
いずれもリスクが最も高いものばかりですね。
ビギナーズラックはあったかもしれませんが、継続していて儲かってる人はほとんどいないのではないでしょうか？

これに対して、投資をしようと思ってなくても、なんとなく銀行や証券会社の窓口で始めてしまった方。

・債券
・投資信託

をされてますよね？
債券は金利がつくだけのものですから、満期まで持ち続けていれば損をすることはありませんよね（ただし付く金利なんて知れている）。
しかし投資信託はどうでもいいものが多く、損をしてることも多いのではないでしょうか？

結果的に多くの方が・・・

・インデックス
・つみたてNISA
・iDeCo

をすることで、ひたすら投資コストや税金を抑えようとしています。
これ間違いではないんですけど、儲かるか？と言われたら儲からないんですよね。
インデックスであれば、S&P500が上がれば上がりますが、下がれば下がる。
つみたてNISAもiDeCoも節税効果はありますけど、その先に大した投資先はなく、インデックスを選んでいたら上記の通り、損をすることもあります。

なので、私の結論としては、これから投資を始めるなら、まずは元本確保型ファンドへ投資しよう、です。
満期（6年後）に元本を保証してもらいながら、インデックス（S&P500）やヘッジファンド（年平均15%以上）へ投資をすることができます。

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この方は既にいくつもオフショアファンドへの投資をされていますが、まだ元本確保型ファンドへ追加投資されます。

元本確保型ファンド（S&P500）：USD 30,000

それはやはり元本を保証してもらいながら、高いリターンを狙えるから、です。
同じS&P500なら、インデックスへ投資するよりも元本確保型ファンドの方が、損をしない分絶対にいいですよね。