オフショアファンド&海外積立投資

【第66回】私の友人(31歳)が海外積立投資を始めた事例です。【東京 会社員 30代前半 女性】

公開日: : 最終更新日:2023/08/05 通常メルマガ(事例など) , ,

こんにちは、河合です。

 

本日は私の友人が海外積立投資を始めた事例です。 最近、私が周り(30代女性)から個別に相談を受けて、始められるというケースが増えています。

 

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

 

 

【東京 会社員 30代前半 女性】

 

 

私が現在33歳で、この友人が31歳。

ここ1年内に共通の友人がいて、その繋がりで知り合いました。

 

まだ独身で、バリバリのキャリアウーマンです。

専門は伏せてと言われたのでここでは書けませんが(笑)、将来有望な日本人女性です。

 

最初に相談を受けた時は、海外に転勤するかもしれないということで、海外に住みながらも続けてできる資産運用のご相談でした。

日本の金融機関というのはこれまた鎖国制度を取っていて、投資家、預金者が海外に住んでいると、海外からの注文の受注をしてもらえないのです。

海外へ行く前に運用を開始していれば、海外にいる時はその利益確定&損切りができない。

運用を開始していなければ、その預金にあるお金は金利もつかない死に金になってしまいます。

日本にい続けることを大前提にすれば関係ない話ですが、海外にしょっちゅう行く国際ビジネスマンからすると、とんでもなく不便な環境です。

 

ということで必然的に私がいつも書いているオフショア投資ということになります。

 

※オフショア投資についてはこちら

 

この友人の年齢が31歳ということで、皆さんももうおわかりですね。

そう、海外積立投資がいいということになります。

 

※海外積立投資についてはこちら

 

クレジットカードからの積立となるので、日本発行のものだろうが、海外へ赴任しても全く問題なく投資を続けることができます。

積立先(ポートフォリオ)の変更もネット環境があれば、世界中どこでも変更することができますので、積立開始後の心配も何もありません。

更に満期時、もしくは積立期間中の積立資金の受け取りも日本国内の銀行である必要がありません。

海外にいれば、現地の銀行で受け取って現地通貨で使ってもらえればいいということですね。

 

こちらが最終的な投資額と年数です。

 

金額:USD 1125(約11万円)

年数:25年

 

 25年はこの友人の年齢的に最長期間。

金額は中途半端ではありますが、ボーナス金利の最高で5%(年率)をもらうための下限金額となります。

 

この年令から積立投資を開始した場合の、シミュレーションが以下の通りです。

(ボーナス金利含む、コスト控除後)

 

<年3%運用>

25年後:USD 538,777(約5387万円)

<年5%運用>

25年後:USD 717,436(約7174万円)

<年8年率>

25年後:USD 1,141,567(約1億1415万円)

<年10%運用>

25年後:USD 1,589,153(約1億5891万円)

 

実際に積み立てる金額がUSD 345,000(約3450万円)なので、かなり楽しみな25年後となりますね。

積立のシミュレーションをご希望の方はいつものようにこちらからお気軽にご連絡ください。

(お問合せ内容に「海外積立投資シミュレーション希望」とご記述ください。)

関連記事

【第396回】積極投資型の方が追加投資で選んだオフショアファンドは・・・【神奈川県 会社経営者 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドへの投資事例。全体としては安定運用を目指す投資家が多い

記事を読む

【第458回】法人名義でスイスプライベートバンク口座開設(5000万円)後、オフショア投資を開始されました。 【福岡県 会社経営者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は久々スイスプライベートバンク口座開設の事例です。今回は弊社でもたぶん初め

記事を読む

【第1058回】401k満期分を何で運用するか?【東京都 会社員 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は401k満期金からの運用相談事例です。401kに限らず、財形、退職金、保

記事を読む

【第728回】そろそろ米国株は一度利益確定しましょう。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。昨年はコロナで散々な年だと思いきや、投資家にとっては最高の年でしたね。この方も

記事を読む

【第997回】海外債券で+27.7%の配当をもらって満期を迎えました。【神奈川県 会社経営者 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は数年前に投資された海外債券(北欧)が満期を迎えて返ってきた事例です。まだ

記事を読む

【第358回】2000万円をオフショアファンド&海外債券へ投資開始です。【神奈川県 会社経営者 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は2000万円一括投資の事例です。1ヶ月待ちでやっと今回海外債券を購入でき

記事を読む

【第580回】個人で積立始めた方が、法人名義でも始めた理由とは?【千葉県 保険代理店社長 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は積立の法人契約事例です。個人とは別に法人でするメリットと手続方法をまとめ

記事を読む

【第2回】オフショアファンドのパフォーマンス(運用成績)です。

こんにちは。河合です。 それでは皆さん一番関心の高いところの話をしましょう。 「

記事を読む

【第481回】積極投資タイプの投資家も元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ投資されてます(USD40,000)。【広島県 開業医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。これまでは堅実に運用をしたいという方達元本確保型ファンドへ投資した事例をご紹介

記事を読む

【第1079回】積立はある程度貯まったら、一部解約してもっと良い商品へシフトします。【東京都 会社員 40代半ば 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外で毎月積立している方が、ある程度資金がまとまったので、一部解約をして

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら