【第246回】60歳以降の老後資金30万円/月を準備するために海外積立投資を始められた事例をご紹介します。【大阪府  会社員 40代前半 男性】

公開日: : 最終更新日:2017/02/08 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


本日は40歳前半の方が、老後資金で毎月30万円を使えるように、今から海外積立投資を始められた事例をご紹介します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【大阪府 会社員 40代前半 男性】


まずこの方にご入力いただいた投資ヒアリングシートの「その他人生で目標にしたいことなど」を御覧ください。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
10年ぐらい前までは実際色々投資はしていたのですが、仕事が忙しくなり、ほとんど投資をしていませんでした。その間、投資の勉強はネットや書籍で少しずつ続けてきました。といってもまだまだですが、海外での口座開設や運用などの必要性を感じていました。そんなときに御社のk2Investmentホームページを見つけました。
日本円だけではなく、米ドルなどへの通貨分散を図りながら、60歳以降の老後の生活費月30万弱を、運用しながら確保したいと考えております。運用次第で可能であれば60歳より前に目処をつけるのが理想です。メルマガを拝見し、クレジットカードから積み立てた金額をオフショア投資へ移行できるのも魅力に思っております。年金積み立てよりも有利な運用であるオフショア管理資産口座と年金積み立ての併用を早期に実現したいと思っております。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


投資で叶えるのは投資リターンではありますが、そもそもその投資は何が目的でしているのか?が大事ですよね。
その目的のために投資があるはずですが、多くの方は投資のリターン(欲)だけ独り歩きしていることも多く、本来の目的を忘れてしまいがちなので、我々はこうしてわざわざ書いてもらうようにしています。

そこでわかったのが、この方の目的は老後資金の準備。
具体的には毎月30万円を使っていけるようにしたいということです。

60歳から毎月30万円25年間使おうと思うと、元手が9000万円必要になります(30万円×12ヶ月×25年)
60歳時点で用意をしようと思うと、

毎月1125ドル(約13万円)20年間7.88%(現在の弊社参考ポートフォリオの年率平均リターン)で20年積立てた場合・・・


となり、USD680,115となります(手数料控除、ボーナス金利等受領後)。
その時の為替にもよりますが、今と変わらず120円/ドルだとしたら約8161万円、140円/ドルで約9521万円、160円/ドルで1億881万円です。
9000万円の元手もある程度現実的になってきましたよね。

ということでこの方も、

USD1125 × 25年
(細かな設定はありますが、ここでは抜粋)

で始められました。
20年後くらいで60歳ですから、その頃には積立てた額を一部解約することもペナルティなしでできますし、全解約も解約手数料なしでできます。
※25年契約の場合は、15年目以降解約手数料免除です。

積立シミュレーションはいつでも無料でできますので、お気軽にご連絡ください。

関連記事

【第6回】オフショアの資産管理口座をご紹介します。

こんにちは、河合です。   それではオフショアの資産管理口座をご説明します。 &

記事を読む

【第185回】弊社セミナー参加後、海外積立投資を始められた事例です。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 先月(2015.10)の弊社セミナーに参加し、海外積立投資を始められた方

記事を読む

【第120回】海外積立投資を使って相続対策をされた事例です。【東京都 勤務医 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立投資を使って相続対策をされた事例をご紹介します。海外のものは

記事を読む

【第7回】スイスのプライベートバンクをご紹介します。

こんにちは。河合です。   それではスイスのプライベートバンクをご説明します。前回

記事を読む

【第255回】投資資産の見直し(Hansard Aspire、田中貴金属、ブラジルレアル債ファンド、レジェンドイーグル)から、140%元本確保型積立投資を月20万円始められた事例です。【兵庫県 会社経営者 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は現在投資中の資産(投資、保険)を全部伺った上で、私から見直しのご提案をし

記事を読む

【第66回】私の友人(31歳)が海外積立投資を始めた事例です。【東京 会社員 30代前半 女性】

こんにちは、河合です。   本日は私の友人が海外積立投資を始めた事例です。 最近、

記事を読む

【第15回】海外積立投資の事例です。【東京都 開業医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。   それでは今回は『海外積立投資』をすでにされている方の事

記事を読む

【第187回】海外積立投資のアドバイザーを他社から弊社へ変更された方の事例です。【大阪府 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は海外積立投資のアドバイザーを他社から弊社へ変更された方の事例をご紹

記事を読む

【第104回】30代独身女性の海外積立投資事例です。 【東京都 会社員 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は私の友人が海外積立投資を始めた例をご紹介します。独身の30代女性が世

記事を読む

【第229回】スイス在住フランス人(奥様日本人)の海外積立投資事例です。【スイス 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外居住者の海外積立投資事例です。 申込はフランス人であるご主人(スイス

記事を読む

  • 河合圭の無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
    海外口座相談バナー
    shinshutsu.jpg
  • follow us in feedly
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
PAGE TOP ↑