【第78回】何種類かの元本確保型ファンドに投資された方の事例です。【東京都 経営者 30代前半 男性】

公開日: : 最終更新日:2014/12/16 通常メルマガ(事例など)


こんにちは。河合です。

 

本日も私と同世代の経営者が、元本確保型ファンドを2つを始められた事例です。

こうして見ると、最近私の同世代のクライアントが多いです。情報収集力と決断力によるものですね。

 

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

 

【東京都 経営者 30代前半 男性】

 

この方のご相談は、ご自身の資産運用というよりもお父様の資産運用のご相談でした。

お父様のご年齢は60歳。

期間としては3~7年間の運用ということで、最初から投資目的と投資期間がハッキリされてました。

また運用方針としても、一番最初に私が作ったこちらの『元本確保型ファンド入門書(マニュアル)』を読んで、 元本確保型ファンドに絞っていられたようです。

※『元本確保型ファンド入門書(マニュアル)』はこちら(無料)

 

結論からお伝えすると、この後・・・

 

固定金利型(5年)元本確保型ファンド:USD 20,000(200万円)

S&P500元本確保型ファンド:USD 10,000(約100万円)

英国学生寮ファンド:GBP 10,000(約150万円)

 

に投資されることになりました。

一つ一つご説明していきます。

 

まず固定金利型の元本確保型ファンドというのは、毎年固定金利を米ドル建てでもらいながら、 満期まで運用していくというもの。

3年物=3%

5年物=4.25%

米ドルの政策金利は未だ0.25%なので、普通なら今米ドル債を買ってもこれだけ高い金利はつきません。

しかし保険会社が米国の金利が高い時に長期債として購入していたものの一部を投資家に分けることで、 このような高い金利をもらうことができます。

 

次にS&P500元本確保型ファンドですが、米国の株式インデックス(S&P500)に100%投資をします。

つまり米国株が上昇すれば投資家も儲かるという仕組みです。

ただ株なので、当然下がることもあります。

そのため満期時(7年後)には少なくとも元本100%が返ってくるように組成したのがこちらのファンドです。

株価が上昇していればいつでも売却することは可能(というよりもこれが目的)。

もし株価が下がってしまったとしたら、7年保有してプラスマイナスゼロで返してもらうということです。

 

英国学生寮ファンドは・・・既に何度も事例に出しているのでもう説明はいらないですね(笑)?

イギリスの学生寮に投資し、その賃料収入(約9%/年)をもらおうというものです。

いずれにせよこの方は安全性を確保した上で、投資を実行したかったということがよくわかりますね。

 

本来、これ以外にももう1種類元本確保型ファンドが存在します。

それが「ヘッジファンド元本確保型ファンド」です。

現在も募集期間中(10/1~11/15)のものが一つあります。

過去の年率平均リターンが+32.27%。

累積リターンが+569.13%(約6.7倍)というものです。

運用期間は7年で、7年後に元本の90%が保証されています。

 

もし資料を希望であれば、いつものようにこちらよりご連絡ください(無料)。

(お問合せ内容に「ヘッジファンド元本確保型ファンド資料希望」とご入力ください。)

関連記事

【第254回】40代でハワイ移住を目標。投資から年1000万円の収入を作るためにオフショア投資を始められました。【神奈川県 外資系エンジニア 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はオフショア資産管理口座を使ったオフショアファンドへの一括投資例をご紹介し

記事を読む

【第149回】お金のプロが選んだのが海外積立投資でした。【東京都 税理士・社会保険労務士 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はお金のプロである税理士・社会保険労務士が海外積立投資を始めら

記事を読む

【第9回】オフショアの「海外積立投資」の仕組みと国内の「るいとう(累積投資)」との違いです。

こんにちは。河合です。   それでは「海外積立投資」の仕組みをご説明します。 ま

記事を読む

【第27回】オフショア投資を知ってから、7年越しで初めて4000万円を投資された事例です。【大阪府 開業医 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。   本日は大阪の開業医の方の事例をご紹介します。 この方

記事を読む

【第232回】弊社古参会員さんのオフショア資産管理口座(900万円)開設事例です。【熊本県 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社古参会員さん(2011年)が新たに900万円のポートフォリオ投資を始

記事を読む

【第110回】 新しくなったオフショア資産管理口座を使った投資事例です(1000万円)。【大阪府 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は子ども3人(大学生、高校生、中学生)を持った方が新しくなったオフショ

記事を読む

【第206回】アルゼンチン永住者の海外積立投資事例です。【アルゼンチン 主婦 50代前半女性】

こんにちは。河合です。本日はアルゼンチン永住者(日本人)が海外積立投資を始められた事例をご紹介します

記事を読む

【第151回】70代で米ドル建ての固定金利3.25%を1200万円された事例です。【東京都 年金受給者 70代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は先日事例でご紹介した長野県開業医の方の叔母様が10万ドル(約

記事を読む

【第267回】海外積立投資のアドバイザー変更と3000万円の相続資金を使ってオフショア投資された事例です。【大阪府 会社員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社大阪セミナー参加後、・他社からの海外積立投資のアドバイザー変更・元本

記事を読む

【第136回】香港個人ツアーに来られた方の成果報告です。【滋賀県 住職 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は香港の個人ツアーに参加いただいたクライアントの事例をご紹介します。く

記事を読む

  • 河合圭の無料メルマガ

    『最新投資情報』と 『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を 用いて公開中。




    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
  • follow us in feedly
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
PAGE TOP ↑