【第1196回】元本確保型ファンドを2年で+36%（2100万円）のリターンを出して利益確定乗り換えです（ラチェット運用）。【千葉県 アーリーリタイア 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は元本確保型ファンドの利益確定事例をご紹介します。
もう何年もしているので、皆さんどんどん利益確定をしています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。


【千葉県 アーリーリタイア 50代前半 男性】


この方、2年ほど前、ちょうど暑い時期に私が個別面談をし、約1億3000万円を元本確保型ファンドへ投資されました。
もっと前な気がしますが、まだ2年しか経っていないんですね。

当時、募集していた二つの元本確保型ファンドへ分けて投資をして、今回はその片方が利益確定できる水準までなったため、私から連絡させてもらい、利益確定となりました。


＜元本確保型ファンド（SP500）＞
投資元本：USD 396.000（約5750万円）
現在価格：USD 538,838（約7810万円）
利益（リターン）：USD 142,838（約2100万円）（+36.12%）
※1ドル＝145円換算


2年で+36%のリターンですから、良い結果ですよね。
その間、トランプ大統領が就任となり、関税強化で株価が大きく下がることもありましたが、結局すぐに回復し、SP500も過去最高値を更新しています。



もちろんこれからまだまだ上がっていくとは思いますが、投資は利益確定をすることが大事です。
そして利益を確定した後、また元本確保型ファンドにすることで、どんどん保証される元本を上げていくことができます（ラチェット運用）。

この方であれば、元々の保証されている元本はUSD 396,000だったのに、今回の売買でUSD 538,000が保証されるようになりました。
こうしてどんどん資産を増やしていきます（オフショア資産管理口座内の利益は繰延で複利運用）。

この方、アーリーリタイアしてる方ですが、2年で2100万円を金融資産から稼げたら、とりあえずの生活はできますよね（年1050万円）。
もちろんその資金をアテにして生活するわけではないんですが、それだけ資産が増えてると思ったら安心できることでしょう。

次、どの元本確保型ファンドにするのか？は

・その時、募集しているもの
・この方が保有している他の元本確保型ファンド資産とのバランス

で決めていきますが、今回は・・・

元本確保型ファンド（マルチストラテジー戦略）：USD 538,000

が募集中だったので、こちらへ投資することになりました。
きっとまたどこかのタイミングで利益確定をして、元本確保型ファンド（SP500）にすることもあると思います。
けれどそれでいいんです。
利益確定をして、どんどん保証される元本を増やしているのですから。

皆さんも負けない投資をしましょう。

元本確保型ファンドでラチェット運用しよう　〜K2 College動画解説