【第1196回】元本確保型ファンドを2年で+36%(2100万円)のリターンを出して利益確定乗り換えです(ラチェット運用)。【千葉県 アーリーリタイア 50代前半 男性】
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最終更新日:2025/11/18
通常メルマガ(事例など) ラチェット運用, 元本確保型ファンド(S&P500), 元本確保型ファンド(マルチストラテジー戦略ヘッジファンド)
こんにちは。河合です。
本日は元本確保型ファンドの利益確定事例をご紹介します。
もう何年もしているので、皆さんどんどん利益確定をしています。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。
【千葉県 アーリーリタイア 50代前半 男性】
この方、2年ほど前、ちょうど暑い時期に私が個別面談をし、約1億3000万円を元本確保型ファンドへ投資されました。
もっと前な気がしますが、まだ2年しか経っていないんですね。
当時、募集していた二つの元本確保型ファンドへ分けて投資をして、今回はその片方が利益確定できる水準までなったため、私から連絡させてもらい、利益確定となりました。
<元本確保型ファンド(SP500)>
投資元本:USD 396.000(約5750万円)
現在価格:USD 538,838(約7810万円)
利益(リターン):USD 142,838(約2100万円)(+36.12%)
※1ドル=145円換算
2年で+36%のリターンですから、良い結果ですよね。
その間、トランプ大統領が就任となり、関税強化で株価が大きく下がることもありましたが、結局すぐに回復し、SP500も過去最高値を更新しています。
もちろんこれからまだまだ上がっていくとは思いますが、投資は利益確定をすることが大事です。
そして利益を確定した後、また元本確保型ファンドにすることで、どんどん保証される元本を上げていくことができます(ラチェット運用)。
この方であれば、元々の保証されている元本はUSD 396,000だったのに、今回の売買でUSD 538,000が保証されるようになりました。
こうしてどんどん資産を増やしていきます(オフショア資産管理口座内の利益は繰延で複利運用)。
この方、アーリーリタイアしてる方ですが、2年で2100万円を金融資産から稼げたら、とりあえずの生活はできますよね(年1050万円)。
もちろんその資金をアテにして生活するわけではないんですが、それだけ資産が増えてると思ったら安心できることでしょう。
次、どの元本確保型ファンドにするのか?は
・その時、募集しているもの
・この方が保有している他の元本確保型ファンド資産とのバランス
で決めていきますが、今回は・・・
元本確保型ファンド(マルチストラテジー戦略):USD 538,000
が募集中だったので、こちらへ投資することになりました。
きっとまたどこかのタイミングで利益確定をして、元本確保型ファンド(SP500)にすることもあると思います。
けれどそれでいいんです。
利益確定をして、どんどん保証される元本を増やしているのですから。
皆さんも負けない投資をしましょう。
元本確保型ファンドでラチェット運用しよう 〜K2 College動画解説 |
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