【第1196回】元本確保型ファンドを2年で+36%(2100万円)のリターンを出して利益確定乗り換えです(ラチェット運用)。【千葉県 アーリーリタイア 50代前半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2025/11/18
通常メルマガ(事例など) ラチェット運用, 元本確保型ファンド(S&P500), 元本確保型ファンド(マルチストラテジー戦略ヘッジファンド)
こんにちは。河合です。
本日は元本確保型ファンドの利益確定事例をご紹介します。
もう何年もしているので、皆さんどんどん利益確定をしています。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。
【千葉県 アーリーリタイア 50代前半 男性】
この方、2年ほど前、ちょうど暑い時期に私が個別面談をし、約1億3000万円を元本確保型ファンドへ投資されました。
もっと前な気がしますが、まだ2年しか経っていないんですね。
当時、募集していた二つの元本確保型ファンドへ分けて投資をして、今回はその片方が利益確定できる水準までなったため、私から連絡させてもらい、利益確定となりました。
<元本確保型ファンド(SP500)>
投資元本:USD 396.000(約5750万円)
現在価格:USD 538,838(約7810万円)
利益(リターン):USD 142,838(約2100万円)(+36.12%)
※1ドル=145円換算
2年で+36%のリターンですから、良い結果ですよね。
その間、トランプ大統領が就任となり、関税強化で株価が大きく下がることもありましたが、結局すぐに回復し、SP500も過去最高値を更新しています。
もちろんこれからまだまだ上がっていくとは思いますが、投資は利益確定をすることが大事です。
そして利益を確定した後、また元本確保型ファンドにすることで、どんどん保証される元本を上げていくことができます(ラチェット運用)。
この方であれば、元々の保証されている元本はUSD 396,000だったのに、今回の売買でUSD 538,000が保証されるようになりました。
こうしてどんどん資産を増やしていきます(オフショア資産管理口座内の利益は繰延で複利運用)。
この方、アーリーリタイアしてる方ですが、2年で2100万円を金融資産から稼げたら、とりあえずの生活はできますよね(年1050万円)。
もちろんその資金をアテにして生活するわけではないんですが、それだけ資産が増えてると思ったら安心できることでしょう。
次、どの元本確保型ファンドにするのか?は
・その時、募集しているもの
・この方が保有している他の元本確保型ファンド資産とのバランス
で決めていきますが、今回は・・・
元本確保型ファンド(マルチストラテジー戦略):USD 538,000
が募集中だったので、こちらへ投資することになりました。
きっとまたどこかのタイミングで利益確定をして、元本確保型ファンド(SP500)にすることもあると思います。
けれどそれでいいんです。
利益確定をして、どんどん保証される元本を増やしているのですから。
皆さんも負けない投資をしましょう。
元本確保型ファンドでラチェット運用しよう 〜K2 College動画解説 |
関連記事
-
-
【第1076回】3600万円が円安と高金利で、6000万円になってます。【埼玉県 建築会社社長 60代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、海外固定金利商品の再契約をさ
-
-
【第956回】積立でまとまった資金が貯まったら、オフショアファンドへ一括投資しています。【徳島県 自営業 80代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日はFPI社Premier(海外積立)を長年されている方が、積立で貯まった資
-
-
【第632回】お子さんが生まれたらみんなこれしてます(もう誰も学資保険しない)。【東京都 自営業 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は以前から海外投資いただいている方にお子さんが生まれることを契機に海外積立
-
-
【第788回】元本確保型ファンドではなく英国高齢者住宅ローンファンドを選んだ理由とは?【大阪府 会社員 50代半ば 女性】
こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドと比較検討して、他のファンドを選んだ事例をご紹介します
-
-
【第170回】毎月1125ドル(約14万円)の海外積立投資を4つ同時に始められた理由とは?【東京都 会社経営者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は毎月1125ドル(約14万円)の海外積立投資を4本同時に
-
-
【第1158回】相続でもらったAthenaBest社のMetisを解約し、海外固定金利商品を始めました。【静岡県 看護助手 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日も弊社パートナーからの事例提供で、AthenaBest社が販売しているMe
-
-
【第410回】追加投資を既に持ってるオフショア資産管理口座ではなく別のものにした理由とは?【静岡県 開業医 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドへの追加投資の事例です。元々I社のオフショア資産管理口
-
-
【第949回】グローバルマクロ戦略ヘッジファンド(2倍レバレッジ)を3年で損切りをしました。【東京都 会社員 50代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は3年前に投資したオフショアファンドを損切りして、次のファンドに乗り換えた
-
-
【第969回】年間300万円の投資収益を得るために順調に資産運用進んでます。【大阪府 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。年間300万円の投資収益があったら、元本を取り崩さなくても生活がしていけますよ
-
-
【第783回】年9%海外債券が満期償還後、再投資した先は?【福岡県 経営者 60代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は以前人気のあった高金利(今回だと年9%)の海外債券が満期償還を迎えた方が


