【第1369回】同僚との運用実績の差を目の当たりにし、海外投資を始めました。【京都府 事務職 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供で、海外積立（変額プラン）と元本確保型ファンド（M7）の投資事例です。
海外投資まだしたことがない、という方に良い事例だと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【京都府 事務職 50代前半 女性】


この方、以前より確定拠出年金（DC）で資産運用を行われておりましたが、同僚との運用実績の差を目の当たりにし・・・

「選ぶ商品によってこれほど大きな差が生じるのか」

と感じられたことをきっかけに、資産運用について正しく学び、より良い環境で長期的な資産形成を行いたいとのご相談をいただきました。

その後、海外積立やドル建て資産形成について情報提供を行い、海外積立（変額プラン）、オフショア資産管理口座（元本確保型ファンド）をご提案。
海外での長期的な資産形成および分散投資を目的として・・・

海外積立（変額プラン）；USD 200/月 × 25年
元本確保型ファンド（Magfifricient7）：USD 30,000

へ投資されました。

今はNISA含め、日本も投資人口が増えました。
将来決まった通りになる安心感を買う保険と違い、将来の可能性を買うのが投資です。
将来性のない日本で将来を買わせることの難しさはありますが、やはり可能性という欲を欲するのが人間です。

今回の方のように・・・

同僚のDCの方が増えている
NISAでみんなインデックスへ投資している話を聞いている
海外投資の方が増えている実績がある

といった他者との比較が行動原理（欲）となったりしますよね。

とはいえ、日本はまだまだ世界から見ても投資人口が極めて低いです。



海外の人が投資をするのは、そもそも投資は増えるものだという認識があるから。
将来性のない日本、バブル崩壊を経験した日本、ではその認識を持つのは難しいですが、海外投資ならこうした他国と同様の投資環境で同じ投資先へ投資することができます。

こちらハーバード大の大学基金の投資先ポートフォリオ。



こちら海外のファミリーオフィスの投資先ポートフォリオ。



海外では年金も大学基金もファミリーオフィス（富裕層）もみんなしっかり投資しています。
我々は日本の護送船団方式ではなく、グローバルスタンダードで投資をしていきましょう。

継続する力が資産形成の成否を分ける―積立投資・海外投資・人生戦略における本質　＜K2 College動画解説＞