【第1288回】チャートの山（利益確定のタイミング）を見つけられますか？【愛知県 学習塾代表 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は海外積立（元本確保型プラン）から元本確保型ファンドへの投資事例（ラチェット運用）です。
本日は利益確定のタイミング（チャートの山）について解説しようと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【愛知県 学習塾代表 40代前半 女性】


こちらこの方がされている海外積立（元本確保型プラン）で投資をしているSP500の5年チャートです。



投資ブロガーやYouTuberがインデックスは長期間放置して投資しておけばいいと言っていますが、たった5年の中でもこれだけの山（黄色く囲ったところ）ができています。
仮に投資する手段がインデックスしかないのであれば、高いところで売ったら、また次、安いところで買わなければならないですが、それは流石に神技と言えます（投資のプロでも無理）。

しかし一度売ることが利益確定となり、また投資した価格が次の元本として保証されるとしたらどうでしょう（元本確保型ファンド）？
それは売る価値があるし、ただのインデックス投資と違って、減らすことなく確実に資産を増やしていけますよね。

この方もSP500で7年間積立をして・・・

積立総額：USD 27,000
現在価値：USD 38,676（+43.2%）
一部引き出し可能額：USD 20,179

となっており、元本確保型プランの保証である140%すら既に超えている状態でした（超えてなくても売る価値がありますが）。
ということで、当然利益確定しようということになります。
その資金で、上述の通り元本確保型ファンドにすることでラチェット運用開始です。

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 20,000（約300万円）

皆さんもまずはご自身の運用を見て・・・

1）これまでに山はなかったか？
2）今は山かどうか？

を探ってみてください。
もし見てもわからないようであれば、我々投資アドバイザーの出番です。
いつでもお気軽にご連絡ください。

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【第1268回】【徳島県 ピアノ教室 50代後半 女性】 海外積立（元本確保型プラン）を+50%前後リターンで利益確定（約1300万円）し、元本確保型ファンド（M7）にした事例です。