【第1231回】海外積立(元本確保型プラン)も解約手数料なしで一部引き出して元本確保型ファンド(Magnificent7)へ投資です。【徳島県 自営業(マンション管理) 50代後半 女性】
公開日:
:
最終更新日:2025/10/19
通常メルマガ(事例など) ラチェット運用, 元本確保型ファンド(Magnificent7), 海外積立(元本確保型プラン)
こんにちは。河合です。
本日はいつもの変額プランではなく、SP500で運用する海外積立(元本確保型プラン)の一部引き出しをされた事例をご紹介します。
15年で140%の保証がなくなっても引き出して元本確保型ファンドへするポイントを参考にしてください。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。
【徳島県 自営業(マンション管理) 50代後半 女性】
この方、海外積立(元本確保型プラン)ではこのように運用で増えていました。
積立総額:USD 53,000
現在価値:USD 81,027(+52.8%)
この商品は満期(15年後)に元本の140%が保証されているのが特徴なのですが、もう既にリターンが保証を上回っていますよね。
ということは現時点で一部引き出しをするというのは、保証額以上のリターンで一度利益確定をすることになります。
そして他の方と同様に、元本確保型ファンドにすることで、今の上がった水準を元本として、保証をもらうことができるようになります。
ということでこの方も・・・
引き出し可能額:USD 60,014
を引き出して・・・
元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 60,000(約900万円)
へ投資されました。
これまた積立→元本確保型ファンドへのラチェット運用だと言えます。
皆さんももし元本確保型プランをされていたら、
・15年、20年という長い期間、ずっと放ったらかしでいいのか?
・せっかく増えた元本で保証にしなくていいのか?
・ずっとSP500に投資しているだけでいいのか?
を一度考えてみてください。
【第1219回】【東京都 不動産会社社員 50代前半 男性】 |
関連記事
-
-
【第945回】スイスプライベートバンクからオフショア資産管理口座へ移して英国高齢者住宅ローンファンドへ10万ドル投資です。【神奈川県 早期退職者 50代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は長年スイスプライベートバンクを使ってもらっている方の事例です。スイスプラ
-
-
【第187回】海外積立投資のアドバイザーを他社から弊社へ変更された方の事例です。【大阪府 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は海外積立投資のアドバイザーを他社から弊社へ変更された方の事例
-
-
【第419回】既に投資した海外債券を好条件で乗換した事例です(4件)。【山形県 会社員 40代後半 男性 他】
こんにちは。河合です。本日はちょっと特殊な例ですが、海外債券(12%)→海外債券(9.5%)への乗換
-
-
【第275回】海外積立投資を2本されている方が、更にもう1本『160%元本確保型海外積立投資』を追加でされた事例をご紹介します。【東京都 損保勤務 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は久しぶりに海外積立投資の事例をご紹介したいと思います。毎月始められる方は
-
-
【第1016回】積立で溜まった資金で元本確保型ファンドへ投資をします。【東京都 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は積立をしていた方の事例です。これはどんな積立(つみたてNISA、保険、海
-
-
【第666回】一括投資がいいか?積立投資がいいか?その答えは・・・【東京都 個人事業主 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は一括投資と積立投資、どちらにしようかだいぶ迷った上で、一括投資を始められ
-
-
【第1209回】元本確保型ファンドを+30%で利益確定&1500万円追加投資です。【東京都 年金生活者 80代前半 男性】
こんにちは。河合です。こんにちは、河合です。本日も元本確保型ファンドの利益確定&ラチェット運用事例で
-
-
【第1345回】最初から元本確保型ファンド(ビットコイン)があったら、IBITへ投資しなかった。【神奈川県 会社員 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は既に投資されているビットコインETF(IBIT)を損切りし、同じIBIT
-
-
【第677回】55歳に金融資産1億円を目指して運用開始です。【タイ(バンコク) 会社員 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日はタイ在住の方の事例です。お会いできませんから、全てメールでやり取りして投
-
-
【第869回】東京海上日動の確定拠出年金(iDeCo)をやめて海外積立を始めました。【北海道 サービス業社長 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は国内の積立をやめて海外積立を始めた事例です。今回は東京海上日動の個人型確


