【第1231回】海外積立（元本確保型プラン）も解約手数料なしで一部引き出して元本確保型ファンド（Magnificent7）へ投資です。【徳島県 自営業（マンション管理） 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日はいつもの変額プランではなく、SP500で運用する海外積立（元本確保型プラン）の一部引き出しをされた事例をご紹介します。
15年で140%の保証がなくなっても引き出して元本確保型ファンドへするポイントを参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【徳島県  自営業（マンション管理）  50代後半 女性】


この方、海外積立（元本確保型プラン）ではこのように運用で増えていました。

積立総額：USD 53,000
現在価値：USD 81,027（+52.8%）

この商品は満期（15年後）に元本の140%が保証されているのが特徴なのですが、もう既にリターンが保証を上回っていますよね。
ということは現時点で一部引き出しをするというのは、保証額以上のリターンで一度利益確定をすることになります。
そして他の方と同様に、元本確保型ファンドにすることで、今の上がった水準を元本として、保証をもらうことができるようになります。

ということでこの方も・・・

引き出し可能額：USD 60,014

を引き出して・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 60,000（約900万円）

へ投資されました。
これまた積立→元本確保型ファンドへのラチェット運用だと言えます。

皆さんももし元本確保型プランをされていたら、

・15年、20年という長い期間、ずっと放ったらかしでいいのか？
・せっかく増えた元本で保証にしなくていいのか？
・ずっとSP500に投資しているだけでいいのか？

を一度考えてみてください。

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