【第1230回】残念な投資家の3つのタイプ（積立、インデックス投資、利下げ）から抜け出しました。【奈良県 税理士 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日も海外積立の解約手数料がかからない最大額を一部引き出しして、元本確保型ファンドへ投資された方の事例をご紹介します。
こちらの事例の続編となります。

【第1219回】【東京都 不動産会社社員 50代前半 男性】
残念な投資家の3つのタイプ（積立、インデックス投資、利下げ）。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【奈良県 税理士 40代前半 男性】


第1219回事例メルマガを見て、ご連絡をいただけ、同じように海外積立を一部引き出して、元本確保型ファンドへ投資をしたいということでした。
確認したところ、海外積立は・・・

積立総額；USD 31,200
現在価値：USD 40,218（+28.9%）

となっており、

解約手数料がかからない一部引き出し可能額：USD 29,482（約440万円）

だったため、これを引き出し、

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 26,000（約390万円）

へ投資されました。
本当に10/10の募集期限最終日に買い付けができ、間に合ってよかったです。
初動の早さが結果を左右しますよね。

そして3つの残念なタイプから抜け出せて良かったですね。

・積立をしっぱなしで、ずっと保証なしの運用をしている方
・インデックス投資なんていう投資レベル1状態で投資完了している方
・利下げ開始だというのに、まだ何も動かないでいる方

現在は元本確保型ファンド（ハイイールド債）の募集を行っています。
Magnificent7は最も積極的にリターンを求めるような投資先ですが、ハイイールド債は低いリスクで安定したリターン（年8.6%）をあげることで人気の商品です。
安定しているが故に参加率（206%）が高く、4年という短い満期時には+80.34%（年平均15.85％）という計算になります（複利運用）。

募集期限は10/27（月）となっており、この方のように海外積立を一部引き出して投資をしようと思うと、かなり急がなければいけません。
手続きの順序をまとめておくと・・・

1）オフショア資産管理口座開設（ここでも審査あり）
2）海外積立一部引き出し（オフショア資産管理口座へ直接送金）
3）ファンド買い付け（ここが10/27まで）

前回のMagnificent7もそうでしたが、あまりに多くの方や大口がギリギリ間に合わないような状況になれば、募集期間延長（最長2週間）を依頼します。
ただそれはあくまでイレギュラーな方法となりますので、皆さんもできるだけ早く手続きを開始しておいください。

なお本日、FRB議長が10月に再度の利下げ（-0.25%）を示唆しています。
引き続き利下げになる前の好条件で、元本確保型ファンドへ投資しておきましょうね。

※パウエル議長、今月の追加利下げ示唆－雇用の伸び弱まる可能性指摘（Bloomberg）

【第1226回】【東京都 保険代理店 60代前半 女性】 海外積立をされてる方に3つの提案（元本確保型ファンド、IBIT、SP500）。