LINE友達キャンペーン

【第1219回】残念な投資家の3つのタイプ(積立、インデックス投資、利下げ)。【東京都 不動産会社社員 50代前半 男性】

公開日: : 最終更新日:2025/11/13 通常メルマガ(事例など) , ,

こんにちは。河合です。


本日は海外積立(ITA社Evolution)の一部を引き出して、元本確保型ファンドへ投資された方の事例をご紹介します。
ビットコインETF(IBIT)への投資とどちらにしようか迷われてる方も参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


東京都 不動産会社社員 50代前半 男性】


最近、色々な投資家を見てきて、残念だなと思うタイプが3つあります。

・積立をしっぱなしで、ずっと保証なしの運用をしている方
・インデックス投資なんていう投資レベル1状態で投資完了している方
・利下げ開始だというのに、まだ何も動かないでいる方


積立は毎年の余剰金からドルコスト平均法を使って、資産形成するための手段であって、少額から投資ができるような、どこにでもある投資先(ファンド、インデックス)へしか投資できません。
既に積立をして何年も経過して、ある程度まとまった資金となっているにも関わらず、そのまま継続してそのどこにでもある投資先に投資をし続けている方、とても残念です。
まとまった資金があったら、元本確保型ファンドのような、元本の保証をしてもらいながら、もっと良い投資先(高いリターン、低いリスク)へも投資をすることができます。

インデックスはそのどこにでもある投資先の代表例。
コストが安いため、運用のために頭を使ってくれるファンドマネージャーもいませんから、市場平均という、受験勉強で言うなら偏差値50のところにずっと投資をしている状態です。
偏差値50でも良いと言われたらそれで良いんですけど、偏差値60オーバーの優秀な人達はそんな投資先を選びませんよね。

そして今は17年来の高い金利の時期。
それが今月(9月)から利下げ開始で、1年後には-1%下がると見られているわけですから、その間、高い金利の時だからこそ投資すべき投資先を選んでいないことが、かなり残念です。
投資や相場は、個人投資家の感情論だけで動くわけではありません。
各国の政策に基づき、ある程度必ずこうなるとわかっているものの上に、それぞれの企業がビジネスを行い、個人投資家が売ったり買ったりしているだけですから、利下げのようなファンダメンタルズが全ての投資基準の土台とならなければいけません。

今回の方はこの3つの点に気づき、投資をされた方です。

もう8年間、ITA社Evolution(海外積立)で積立をしており、積立総額が53,000ドル(約800万円)となっていました。
毎月450ドル(約7万円)の積立でしたが、これだけまとまった額になったら、上述の通り、もう積立の投資枠で投資をする意味がありません。

ということで、解約手数料のかからない一部引き出し可能額を引き出し・・・

元本確保型ファンド(SP500):USD 36,000(約540万円)

へ投資されることとなりました。
売却、オフショア資産管理口座開設、出金、投資と4工程あるので、利下げ前の募集期限に間に合うか心配でしたが、無事投資ができてよかったです。

皆さんもご自身が上記3つに当てはまらないか、確認してみてください。
ご相談はいつでもこちらのメールに返信か直接相談(無料)LINE(無料)からどうぞ。

【第1211回】【東京都 損保会社営業マネージャー 40代後半 男性】
本日は海外積立(ITA社Evolution)を一部解約し、元本確保型ファンドへ投資された方の事例です。

関連記事

【第1333回】マイクロファイナンスファンドへ追加投資(約1400万円)です。【大阪府 会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はマイクロファイナンスファンドへ追加投資をされた方の事例です。オルタナティ

記事を読む

【第877回】株や投資信託を利益確定してオフショアファンドにされてます。【新潟県会社経営者50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供です。このクライアントさんはメッ

記事を読む

【第666回】一括投資がいいか?積立投資がいいか?その答えは・・・【東京都 個人事業主 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は一括投資と積立投資、どちらにしようかだいぶ迷った上で、一括投資を始められ

記事を読む

【第830回】直接投資とオフショア資産管理口座で迷って、結果的に後者を選んだ理由とは?【千葉県 会社員 30代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は最初直接投資をしようとしていた方が、結果的にオフショア資産管理口座を選ん

記事を読む

【第594回】1600万円追加投資を5つのオフショアファンドへ分散投資しました。【アブダビ 会社員 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はUSD145,000(約1600万円)の追加投資事例です。これまでの経緯

記事を読む

【第852回】子供のお年玉で海外積立を年払いで始めました。【東京都 会社員 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社社員の積立事例です。もしお子さんがいたら参考にしてみてください。くど

記事を読む

【第708回】月1600ドル(約16万円)の海外積立投資(変額プラン)契約です。【東京都 パイロット 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日ご紹介する事例は、弊社パートナーで昨年ルーキオブザイヤーを受賞された方の事

記事を読む

【第472回】スイスプライベートバンクへUSD100,000追加送金で元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ投資されました。【兵庫県 開業医 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンクからの追加投資です。といっても簡単で、スイスプラ

記事を読む

【第789回】なんと三菱UFJ銀行からでも海外送金できました(USD 40,000)。【大阪府 自営業 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日も追加投資の事例です。なんともう何年もできた事例がなかった三菱UFJ銀行か

記事を読む

【第239回】弊社アドバイザーの友人が海外積立投資を始められた事例です。【大阪府 会社員(保険会社) 20代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社アドバイザーの友人が海外積立投資を始められた事例をご紹介します。20

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら