【第1320回】配偶者に相談しないと決められない方は投資で失敗します。【神奈川県 自動車輸入販売会社サービス部門長 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日も海外積立の利益確定＆ラチェット運用事例から、投資に成功するポイントを抑えたいと思います。
今回のポイントは、投資判断を自分でできるかどうか？です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【神奈川県 自動車輸入販売会社サービス部門長 40代後半 男性】


人生でも投資でも、帰路になることがいくつもあります。
人生だったら、転職、起業、結婚、出産、住宅購入など。
投資だったら、積立を始める、保険に入る、M7に投資をする、など売買のタイミングを入れたら、決断の連続ですね。

これらのことを誰かに相談して決めようとする人がいます。
AIならまだしも、友人、知人に話したところで、共感か感情論しか得られないでしょう。
ましてや配偶者となると、守り、現状維持のバイアスが強すぎ、決断を先延ばしにする（今は何もしない）という結果に陥ることが多くなってしまいます。

転職も起業も危ない
中小企業はダメで大企業がいい
結婚したら住宅ローンを組んで持ち家を買うのが当たり前
子供の進学先はみんなが知っている有名私立がいいから、塾に通いお受験する

何かあったら困るからまず保険に入る
みんながやっているNISAをやっておくのが正しい
一括は怖いから、積立で
分散投資、長期投資、複利運用、ドルコスト平均法をやっておけば大丈夫

気づきましたか？
これ夫婦で相談ではなく、大衆心理に寄っているだけなんです。
夫婦で大事な家計、資産設計、ライフプラニングのジャッジをしているんじゃなくて、みんなが良いというものをしよう、という作用を働かせているだけなんです。

※投資も教育も「配偶者のリテラシー」で決まる。家庭崩壊を防ぐための意思決定構造とは何か（K2 College）

今回の方に限らず、我々のクライアントが投資で勝てている理由は、ご自身で客観的な判断をしているからです。
我々は今問題になっている保険屋（プルデンシャル、ジブラルタ、ソニー生命など）のように電話や対面で顔を合わせて、配偶者や家族を巻き込んで、至れり尽くせりの営業をすることはありません。
投資家に自分で考える材料を与え、ご自身で投資を決めてもらうことだけをしています。

※投資における「ソムリエ」という役割──K2が果たしている本当の価値（K2 College）

※なぜK2は「売っている会社」に見えないのか──思想が先に立つ投資の翻訳者という存在（K2 College）

そして必ず、メールやLINEでテキストの記録を残し、お互いいつでも読み返せるようにしておきます。
そうすることでそのままご家族に説明することもできるし、将来ご自身が忘れてしまった時に思い出すことができる、言った言ってないの誤解をなくすことにも繋がります。

※「記録を避ける証券会社」と「記録を残すK2」──投資リテラシーはどこで育つのか（K2 College）

今回の方もメールでご連絡し、すぐにご自身で判断の上、海外積立（元本確保型プラン）の利益確定と元本確保型ファンド（M7）への投資（ラチェット運用）を決めることができました。


＜海外積立（元本確保型プラン）＞
積立総額：USD 32,400
現在価値：USD 47,179（+45.6%）

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 30,000（約500万円）


皆さんも投資のジャッジは、我々投資アドバイザーに直接相談の上、ご自身で判断しましょうね。
ご相談はいつでもLINE（無料）からどうぞ。

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