【第1320回】配偶者に相談しないと決められない方は投資で失敗します。【神奈川県 自動車輸入販売会社サービス部門長 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。
本日も海外積立の利益確定&ラチェット運用事例から、
今回のポイントは、投資判断を自分でできるかどうか?です。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、
【神奈川県 自動車輸入販売会社サービス部門長 40代後半 男性】
人生でも投資でも、帰路になることがいくつもあります。
人生だったら、転職、起業、結婚、出産、住宅購入など。
投資だったら、積立を始める、保険に入る、M7に投資をする、
これらのことを誰かに相談して決めようとする人がいます。
AIならまだしも、友人、知人に話したところで、
ましてや配偶者となると、守り、現状維持のバイアスが強すぎ、
転職も起業も危ない
中小企業はダメで大企業がいい
結婚したら住宅ローンを組んで持ち家を買うのが当たり前
子供の進学先はみんなが知っている有名私立がいいから、
何かあったら困るからまず保険に入る
みんながやっているNISAをやっておくのが正しい
一括は怖いから、積立で
分散投資、長期投資、複利運用、
気づきましたか?
これ夫婦で相談ではなく、大衆心理に寄っているだけなんです。
夫婦で大事な家計、資産設計、
※投資も教育も「配偶者のリテラシー」で決まる。
今回の方に限らず、
我々は今問題になっている保険屋(プルデンシャル、ジブラルタ、
投資家に自分で考える材料を与え、
※投資における「ソムリエ」という役割──
※なぜK2は「売っている会社」に見えないのか──
そして必ず、メールやLINEでテキストの記録を残し、
そうすることでそのままご家族に説明することもできるし、
※「記録を避ける証券会社」と「記録を残すK2」──
今回の方もメールでご連絡し、すぐにご自身で判断の上、海外積立
<海外積立(元本確保型プラン)>
積立総額:USD 32,400
現在価値:USD 47,179(+45.6%)
元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 30,000(約500万円)
皆さんも投資のジャッジは、我々投資アドバイザーに直接相談の
ご相談はいつでもLINE(無料)からどうぞ。
プルデンシャル生命に見る営業モデルの功罪 ― 自社製品中心・MDRT偏重・高コミッション構造の問題点 <K2 College動画解説> |
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