【第1320回】配偶者に相談しないと決められない方は投資で失敗します。【神奈川県 自動車輸入販売会社サービス部門長 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。
本日も海外積立の利益確定&ラチェット運用事例から、
今回のポイントは、投資判断を自分でできるかどうか?です。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、
【神奈川県 自動車輸入販売会社サービス部門長 40代後半 男性】
人生でも投資でも、帰路になることがいくつもあります。
人生だったら、転職、起業、結婚、出産、住宅購入など。
投資だったら、積立を始める、保険に入る、M7に投資をする、
これらのことを誰かに相談して決めようとする人がいます。
AIならまだしも、友人、知人に話したところで、
ましてや配偶者となると、守り、現状維持のバイアスが強すぎ、
転職も起業も危ない
中小企業はダメで大企業がいい
結婚したら住宅ローンを組んで持ち家を買うのが当たり前
子供の進学先はみんなが知っている有名私立がいいから、
何かあったら困るからまず保険に入る
みんながやっているNISAをやっておくのが正しい
一括は怖いから、積立で
分散投資、長期投資、複利運用、
気づきましたか?
これ夫婦で相談ではなく、大衆心理に寄っているだけなんです。
夫婦で大事な家計、資産設計、
※投資も教育も「配偶者のリテラシー」で決まる。
今回の方に限らず、
我々は今問題になっている保険屋(プルデンシャル、ジブラルタ、
投資家に自分で考える材料を与え、
※投資における「ソムリエ」という役割──
※なぜK2は「売っている会社」に見えないのか──
そして必ず、メールやLINEでテキストの記録を残し、
そうすることでそのままご家族に説明することもできるし、
※「記録を避ける証券会社」と「記録を残すK2」──
今回の方もメールでご連絡し、すぐにご自身で判断の上、海外積立
<海外積立(元本確保型プラン)>
積立総額:USD 32,400
現在価値:USD 47,179(+45.6%)
元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 30,000(約500万円)
皆さんも投資のジャッジは、我々投資アドバイザーに直接相談の
ご相談はいつでもLINE(無料)からどうぞ。
プルデンシャル生命に見る営業モデルの功罪 ― 自社製品中心・MDRT偏重・高コミッション構造の問題点 <K2 College動画解説> |
関連記事
-
-
【第544回】オンラインセミナー参加者が今募集中(〜9/13)の元本確保型ファンドへ投資されました。【東京都 会社員 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は明後日(9/13)までの募集の元本確保型ファンドへの投資事例です。このフ
-
-
【第15回】海外積立投資の事例です。【東京都 開業医 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 それでは今回は『海外積立投資』をすでにされている方の事例をご紹介し
-
-
【第1262回】ITA社Evolution(海外積立)を利益確定&一部引き出しで元本確保型ファンド(M7)へ投資された方の感想です。【奈良県 不動産管理会社社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。元本確保型ファンド(M7)の募集期限が迫ってきて、一通り海外積立の一部引き出し
-
-
【第1271回】海外積立のアドバイザー変更(IFA移管)をされた方からのご感想です。【富山県 経営者 50代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は一息して、海外積立(FPI)のアドバイザー変更(IFA移管)事例です。海
-
-
【第1043回】海外積立主要3社の弊社推奨ポートフォリオの結果(2023年)です。
こんにちは。河合です。今年(2024年)から新NISA開始しましたが、運用で増えるかどうかは皆さん次
-
-
【第968回】海外投資を始める一番のキッカケは日本という国に不安があるからです。【東京都 個人事業主 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は初めて海外投資をされた方の事例です。高いリターンをあげてるファンドがある
-
-
【第1040回】HSBC香港にある10万ドルを使って元本確保型ファンドと英国介護不動産債券へ投資しました。【長崎県 教師 50代半ば 女性】
こんにちは。河合です。本日はHSBC香港にある資金からオフショアファンドへ投資された方の事例です。皆
-
-
【第730回】2014年から海外積立している方が追加で積立契約したやりとりをまとめました。【北海道 公務員 40代半ば 女性】
こんにちは。河合です。今回の事例は多くの方から質問される・一括投資と積立投資、どちらにすべきか?・現
-
-
【第415回】F社の積立を一部解約した代金USD84,000とUSD40,000を追加送金でオフショアファンドを始められたケースです。【大阪府 会社経営者 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日のテーマは・・・「今している積立をこのままただ満期まで続けた方が良いのか?
-
-
【第1025回】K2香港ツアーでFT Life、SunLife見学し、HSBC香港口座開設をした方の感想です。【東京都 FP 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。10月、我々K2主催で弊社スタッフ2名同伴の元、弊社パートナー、クライアントさ


