ただいま海外積立投資ボーナスキャンペーン中

【第1277回】積立だけで複利運用しようとして失敗するパターン。【広島県 アシスタントエンジニア 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はSP500へ投資する海外積立(元本確保型プラン)をされている方の利益確定事例を通じて、複利運用についておさらいをしようと思います。
積立=複利運用だから投資効率が良く安心と勘違いしているようであれば、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【広島県 アシスタントエンジニア 50代前半 男性】


まず複利運用というのは、運用で増えた分も再投資に回すことで、元本を指数関数的に増やしていこうというものですよね。
投資や金融の教科書には必ず載っているもので、NISA投資家もYouTuberも好んで使うワードだと思います。

これ自体は正しいことではありますが、複利で全てリスク資産に再投資をし続けるということは、同じくずっと「下がるリスク」を抱えたまま運用するということになります。
効率が良いことは間違いなくても、「下がるリスク」をずっと抱えたまま、例えば25年など長期間積立し続けるというのはあまりに単純すぎるし、将来の結果が相場次第ですよね。

これを避けるために、弊社クライアント(投資家)達は積立であろうと途中で利益確定をし、下がる心配のない、元本の保証のある元本確保型ファンドへ切り替えます。
そして積立はそのまま続けます。

1)積立による資産形成(複利運用)
2)まとまった資金は元本確保型ファンドで保証をつけた上で更に積極投資


をするのです。
2)には

・元本確保
・利益に対して参加率(105~230%)
・インデックス(SP500など)よりも高い期待リターンの投資先(M7やヘッジファンド)


がついてきますから、その先のリターンも積立で投資し続けるよりも期待できます。

※「複利」という言葉に思考を停止する投資家と、勝ち続ける投資家の決定的な差(K2 College)

今回の方は海外積立(元本確保型プラン)を10年積立し・・・

積立総額:USD 24,800
現在価値:USD 39,286(+58.4%)
一部引き出し可能額:USD 28,677 


という状態だったため、すぐに上述の通り、利益確定をし・・・

元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 22,000(約350万円)

へ投資されました(残りはオフショア資産管理口座のデポジット)
論理が理解できる方は決断と行動が速いです。

皆さんも海外積立で利益が出ているのであれば、利益確定をしておきましょう。
香港IFAの一任勘定で全然増えていないという際は、まずはアドバイザー変更(IFA移管)をして、ちゃんとした積立ポートフォリオに変えましょう。
積立で増えていなければ、利益確定なんてできませんからね(笑)

※香港IFAの一任勘定という思考停止装置──なぜ誰も考えず、誰も責任を取らず、資産だけが停滞するのか(K2 College)

利益確定の相談、アドバイザー変更(IFA移管)のご相談はLINE(無料)よりいつでもお気軽にご連絡ください。

「複利効果」とは <K2 College動画解説

関連記事

【第1004回】元本確保型ファンドへリピート投資された方の事例です。【愛知県 会社員. 50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドへ投資されているクライアントさんの事例です。この方、こ

記事を読む

【第147回】ミシュランシェフが海外積立投資を始めた事例です。【東京都 シェフ 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は東京某所のミシュランシェフが海外積立投資を始められた事例です

記事を読む

【第686回】中国在住者でも海外積立投資(米ドル建て)できますよ。【上海 日系企業会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外駐在員の契約事例です。ご紹介いただいたのは、ご本人も海外駐在員の弊社

記事を読む

【第756回】元本確保型ファンド一本にするかいつくかのファンドへ分散するか?【京都府 福祉関係 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は京都で保険代理店をされている弊社パートナーのご兄弟からの約定事例です。キ

記事を読む

【第525回】オフショアファンドの運用状況報告から元本確保型ファンドへの追加注文です。【神奈川県 外資系製薬会社マネージャー 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は既にオフショアファンドへいくつか投資いただいている方へ運用報告をしたとこ

記事を読む

【第864回】ご夫婦で個別面談の上、将来の目標、運用の用途別に整理しました。【大阪府 会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日も個別面談した上で、将来の目標、運用の用途を明確にした上で、投資をされた方

記事を読む

【第1295回】IBIT&ETHAを50%ずつで海外積立(変額プラン)契約です。【東京都 コンサルティング会社社長 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はコンサルティング会社を経営している弊社パートナーからの事例提供で、ビット

記事を読む

【第733回】期間を短くして、毎月の積立額を上げる海外積立裏テクを紹介します。【東京都 税理士 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は月2000ドルの積立契約事例をご紹介します。高額を短期で積み立てるという

記事を読む

【第280回】9/1からのケイマン規制(オフショア資産管理口座)の前にUSD80,000(約900万円)を追加投資された事例です。【地方 自営業 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は以前も本メルマガ事例でご紹介した方が、オフショア資産管理口座へUSD80

記事を読む

【第684回】ハワイにある資金を使って、銀行引落から固定金利商品(年3.6%、10年)へ投資しました。【北海道 開業医 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は7年、10年物が新しくできた固定金利商品への投資事例です。またアメリカ国

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら