K2 College

【第1277回】積立だけで複利運用しようとして失敗するパターン。【広島県 アシスタントエンジニア 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はSP500へ投資する海外積立(元本確保型プラン)をされている方の利益確定事例を通じて、複利運用についておさらいをしようと思います。
積立=複利運用だから投資効率が良く安心と勘違いしているようであれば、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【広島県 アシスタントエンジニア 50代前半 男性】


まず複利運用というのは、運用で増えた分も再投資に回すことで、元本を指数関数的に増やしていこうというものですよね。
投資や金融の教科書には必ず載っているもので、NISA投資家もYouTuberも好んで使うワードだと思います。

これ自体は正しいことではありますが、複利で全てリスク資産に再投資をし続けるということは、同じくずっと「下がるリスク」を抱えたまま運用するということになります。
効率が良いことは間違いなくても、「下がるリスク」をずっと抱えたまま、例えば25年など長期間積立し続けるというのはあまりに単純すぎるし、将来の結果が相場次第ですよね。

これを避けるために、弊社クライアント(投資家)達は積立であろうと途中で利益確定をし、下がる心配のない、元本の保証のある元本確保型ファンドへ切り替えます。
そして積立はそのまま続けます。

1)積立による資産形成(複利運用)
2)まとまった資金は元本確保型ファンドで保証をつけた上で更に積極投資


をするのです。
2)には

・元本確保
・利益に対して参加率(105~230%)
・インデックス(SP500など)よりも高い期待リターンの投資先(M7やヘッジファンド)


がついてきますから、その先のリターンも積立で投資し続けるよりも期待できます。

※「複利」という言葉に思考を停止する投資家と、勝ち続ける投資家の決定的な差(K2 College)

今回の方は海外積立(元本確保型プラン)を10年積立し・・・

積立総額:USD 24,800
現在価値:USD 39,286(+58.4%)
一部引き出し可能額:USD 28,677 


という状態だったため、すぐに上述の通り、利益確定をし・・・

元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 22,000(約350万円)

へ投資されました(残りはオフショア資産管理口座のデポジット)
論理が理解できる方は決断と行動が速いです。

皆さんも海外積立で利益が出ているのであれば、利益確定をしておきましょう。
香港IFAの一任勘定で全然増えていないという際は、まずはアドバイザー変更(IFA移管)をして、ちゃんとした積立ポートフォリオに変えましょう。
積立で増えていなければ、利益確定なんてできませんからね(笑)

※香港IFAの一任勘定という思考停止装置──なぜ誰も考えず、誰も責任を取らず、資産だけが停滞するのか(K2 College)

利益確定の相談、アドバイザー変更(IFA移管)のご相談はLINE(無料)よりいつでもお気軽にご連絡ください。

「複利効果」とは <K2 College動画解説

関連記事

【第566回】楽天証券ファンドラップ、劣後債をやめて5500万円をオフショアファンドへポートフォリオ投資されました。【三重県 マッサージ店経営者 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は初めてのオフショア投資でまとまった金額(USD500,000)を投資され

記事を読む

【第267回】海外積立投資のアドバイザー変更と3000万円の相続資金を使ってオフショア投資された事例です。【大阪府 会社員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社大阪セミナー参加後、・他社からの海外積立投資のアドバイザー変更・元本

記事を読む

【第533回】個別相談(大阪)から1000万円のオフショア投資を始められました。【大阪府 退職者 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は私が大阪で個別相談を受けてオフショア投資された事例をご紹介します。個別相

記事を読む

【第708回】月1600ドル(約16万円)の海外積立投資(変額プラン)契約です。【東京都 パイロット 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日ご紹介する事例は、弊社パートナーで昨年ルーキオブザイヤーを受賞された方の事

記事を読む

【第946回】年7%の海外仕組債が5年で償還しました。【千葉県 公務員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は5年前に発行した海外仕組債(年7%金利)が償還を迎えた事例をご紹介します

記事を読む

【第621回】現在50歳、投資資金1000万円、余剰資金年120万円の方が、老後(10年後)から年400万円の不労所得を得るための方法。【東京都 会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は1000万円の新規投資の事例です。この方の目標は定年退職後、収入がなくな

記事を読む

【第1101回】アテナベストから弊社へアドバイザー変更(FPI)した後の投資先です。【東京都 会社員 50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は他社から弊社へアドバイザー(IFA)変更をされた方のその後の投資事例です

記事を読む

【第490回】海外積立投資(変額プラン)を他社からアドバイザー変更し、一部引出しから元本確保型ファンドなど4ファンドへ投資されました(USD124,000)。【兵庫県 会社経営者 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。元本確保型ファンド募集最終日(5/17)ですよ!本日までにオフショア資産管理口

記事を読む

【第828回】元本確保型ファンドに間に合わなくて投資した先とは?【栃木県 会社員 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドに投資をしたかったけれど、募集期限に間に合わなかった方

記事を読む

【第449回】元本確保型プラン(月400ドル)に変額プラン(月1125ドル)を追加契約されました(ケイマン籍)。【兵庫県 会社員 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。今回ご紹介の方は、以前も何度か本メルマガ事例に登場いただいているご家族の奥様で

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら