【第1276回】海外積立（ITA、RL360、FPI）で利益確定をできる人とできない人達。【埼玉県 会社員 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日も海外積立を一部利益確定して元本確保型ファンド（M7）にされた方の事例ですが、そもそもなぜ海外積立でも勝ち組と負け組が出るのか、ポイントをまとめたいと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【埼玉県 会社員 40代後半 女性】


昨年後半からたくさんの方に海外積立の利益確定をしてもらっていますが、利益確定をできる方がいる一方で、できない方もいます（そういう方にはそもそもご提案していない）。

1）最もわかりやすい例が香港IFAを通じて海外積立（ITA、RL360、FPI）をしている方達です。
この方達は「一任勘定」という名の下に、自分の大事な運用を香港IFAに全て任している（丸投げしている）が故に、自分自身では何が正しいか、その結果が良かったのかどうかの検証もせず、ただ「プロ」に任せていると勘違いし続け、そのまま放置しています。

香港IFAは何も言ってこない投資家の代わりに、とりあえず教科書通りの分散投資をし、年に一度レポートを送ればそれで仕事は終了。
年1~1.5%のアドバイザー料（一任勘定を受ける費用）をもらい続けることができます。

結果、10年積立をしていても、最悪マイナス運用。
良くて10%（年率換算1%以下のリターン）という状態ですから、利益確定なんてできません。

※香港IFAの一任勘定という思考停止装置──なぜ誰も考えず、誰も責任を取らず、資産だけが停滞するのか（K2 College）

2）だからと言って、アドバイザー料をケチってご自身で投資先を選んでいる人達も結局インデックス（平均値）どまりか、むしろ中国とか変なテーマ株とかに投資をしていて、平均値以下になっています。

3）そして弊社でアドバイザー契約を結んでいる方の中でも、ポートフォリオ刷新のご連絡をしているにも関わらず、全く返事をもらえない方。
この場合、こちらではそれ以上することができませんので、古いポートフォリオのまま維持することになります。
そうすると、最も相場に、トレンドにあった運用をすることができず、やはりそれほど高いリターンを出すことはできていません。

4）最も成功しているのが弊社のアドバイス通りに、毎度ちゃんと連絡をもらえ、最新のポートフォリオに切り替えている方達です。

※ITA（Investors Trust）・RL360・FPIは本当に失敗商品なのか──3社に共通する典型的失敗パターンと、K2のクライアントに勝ち組が存在する理由（K2 College）

今回の方は3）と4）の中間。
連絡をもらえている時もあったのですが、最新のポートフォリオになっていませんでした。

積立総額：USD 36,450
現在価値：USD 47,123（+29.3%）
一部引き出し可能額：USD 31,322

ということで、まず最新のポートフォリオにした上で、一部引き出しできる分を・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 27,000（約420万円）

へ切り替えられました（ラチェット運用）。

皆さんもITA、RL360、FPIの積立を香港IFA経由でしていたら、まず弊社へアドバイザー変更（IFA移管）をしてください。
その上で、きちんと毎年最新のポートフォリオにして運用していきましょう。
そうすると5年ほどで、十分利益確定できる水準のリターンが出ていると思います。

【第1265回】 海外積立（ITA、RL360、FPI）の2025年の成績と2026年の新ポートフォリオです。