【第1297回】私河合の3者面談から、海外積立一部引き出し(利益確定)で元本確保型ファンドへ投資となりました(ラチェット運用)。【東京都 翻訳仲介会社社長 70代前半 男性】
公開日:
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最終更新日:2026/03/12
通常メルマガ(事例など) パートナー, ラチェット運用, 元本確保型ファンド(Magnificent7), 元本確保型ファンド(S&P500), 海外積立(変額プラン)
こんにちは。河合です。
本日は保険代理店の弊社パートナーのクライアントで海外積立(変額プラン)を既
同じように他社経由で海外積立をされていたら、
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、
【東京都 翻訳仲介会社社長 70代前半 男性】
この方、私とパートナーとで3者面談(オンライン)
「2025年の年頭では推奨PFの直近1年リターン(
とおっしゃっていましたが、
その後・・・
「強調というよりも、
という回答とともに、面談時にいつもの通り・・・
1)海外積立の利益確定
2)保証がある投資(元本確保型ファンド)へ切り替え
3)それを繰り返してラチェット運用をしていく
を説明し、他の多くの方もこの理屈をよく理解して、実践し、
元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 30,000(約450万円)
元本確保型ファンド(SP500):USD 20,000(‘約300万円)
今回はすぐに私河合に3者面談を入れてもらえたため、
逆にこの明らかな調整相場入りでも行動できない方は・・・
・世の中の動きを体感できない(他人事だと思っている)
・
・分散投資、長期投資、ドルコスト平均法が「言い訳」
その結果、今ある利益もイラン情勢悪化などで消し飛んでしまい、
ただ商品を卸すことが我々K2の仕事ではありません。
顧客の利益を最大化するために、
いくら良い金融商品だからと言って、売買のタイミング、見直し、
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