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【第1319回】一向に良くならないFPI全解約で元本確保型ファンド(M7)に追加投資です。【東京都 広告代理店社長 50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。


本日は一向にサービス、商品、投資先が向上しないFPIを全解約し、元本確保型ファンド(M7)へ投資をされた方の事例です。
FPIでまだ積立をしているようであれば、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 広告代理店社長 50代半ば 男性】


FPIRL360に買収されてから・・・

・新規契約停止
・投資先ファンドの見直しほとんどなし
・担当者不在
・手続きが遅い(他社の倍)
・オンラインも刷新されない


という状況が続き、もはや改善は期待できないものと思った方がいい状態と言えます。

※RL360によるFPI買収の現実 ― 「大きな会社に買われた安心」という幻想(K2 College)

そんな中、以前から積立をされている方は、

・利益部分を引き出して、元本確保型ファンドへ投資(ラチェット運用)
・積立はそれでも継続
・投資先ポートフォリオを弊社推奨のものに毎年更新


という形で、最善は尽くしてはいるものの、やはりFPIの中に残された資産に関してはなかなか増えない、という状況でした。

我々からも解約手数料を払ってでも、全部解約をして、元本確保型ファンドで積極的に増やしましょう、とは言いづらいところでもありましたが、今回はこの方からこの可能性を提示してもらえました。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
こちら僕の場合

FPIは2023年から積立ストップ状態だと思いますが
今、完全にやめてペナルティを支払ってでも
元本確保に乗り換えた方が利回りがいいのか?

それとも
このまま満期まで放置して
その時点で解約してなるべくペナルティを減らした方がいいのか?

このあたりがいまいちわかっておりません
もしもペナルティを支払ってでも
FPI完全停止して

こちら丸ごと
ビットコインETF一括投資に回したり
元本確保のM7で運用した方が良さそうであれば

乗り換えたいなと思いますが
いかがでしょうか?

ご連絡お待ちしております
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


具体的にわかるよう、この時の状況をまとめると、以下のようになっていました。


積立総額:USD 185,000
一部引き出し額(過去分):USD 148,169
現在価値:USD 38,417
解約価値:USD 28,577



つまり解約手数料がUSD 10,000程度(FPI残高の26%)かかってしまいますが、この26%を次の運用で回収できればいい話です。
この方、既に何度か元本確保型ファンドの利益確定をされている(ラチェット運用)こともあり、

・元本確保型ファンドがいかに安心か?
・M7がいかに速くリターンを取れるのか?


を肌で実感されていたため、すぐにもっと大きなリターンの見込める・・・

元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 18,000(約300万円)

へ投資することとなりました。

皆さんもFPIで積立をされていたら、全解約を検討しましょう。
個別のご相談はいつでもLINE(無料)にてお待ちしています。

【第1313回】【富山県 クリーニング会社代表 50代後半 男性】
FPI全解約で元本確保型ファンド(M7)とIBITへ投資です。

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