【第1318回】海外積立は利益確定をしても、積立は継続することに意味があります。【東京都 エンターテイメント会社部長 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。
本日も海外積立を一部引き出し(利益確定)し、元本確保型ファン
利益確定する=積立停止(終了)
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、
【東京都 エンターテイメント会社部長 40代前半 女性】
この方、現在積立期間4年で以下の運用状況となっており・・・
<変額プラン>
積立総額:USD 17,100
現在価値:USD 21,989(+28.6%)
<元本確保型プラン>
積立総額:USD 11,600
現在価値:USD 14,400(+24.1%)
2契約合わせて・・・
一部引き出し可能額:USD15,776
となっていました。
これを他の方と同様に利益確定し・・・
元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 13,000(約200万円)
※残りはオフショア資産管理口座のデポジット(12%)
へ投資をされました(ラチェット運用)。
この方も他の同様にラチェット運用をされた方もそうですが、
これが投資、積立の意味を理解せずされている方は・・・
利益確定=積立終了
だと思っているんですね。
最悪のケースとしては、引き出しただけで元本確保型ファンドへも
こうなるとこれまで頑張って積み立てた分も、
利益確定ではなく、利益消失です(その分を事業資金に使おうと、
だったら、
※海外積立の「利益確定」を誤解する人が陥る落とし穴と、
そして暗い日本の将来で、
※継続する力が資産形成の成否を分ける―積立投資・海外投資・
退職金、公的年金をあてにして、
※退職金はなぜ減るのか――「制度の本質」と「思考停止の危険」
つまり今のうちに自分で準備をして増やしておかないと、
ですので、前回まとめた通りですが・・・
1)まず積立を開始する
2)利益が出たら利益確定をし、元本確保型ファンドへする(
3)元本確保型ファンドも都度利益確定をし、
これを繰り返して、
海外積立とラチェット運用──増やすから「守りながら増やす」 |
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