【第1317回】海外積立はUSD 10,000貯まったら、元本確保型ファンドへ切り替えよう(ラチェット運用)。【東京都 建設廃棄物処理会社社員 30代前半 男性】
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通常メルマガ(事例など) NISA(つみたて投資枠), オフショア資産管理口座, ラチェット運用, 元本確保型ファンド(Magnificent7), 海外積立(元本確保型プラン), 海外積立(変額プラン)
こんにちは。河合です。
本日は「積立でどのくらい貯まったら元本確保型ファンドへ投資が
NISA(つみたて投資枠)、海外積立ともに同じなので、
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、
【東京都 建設廃棄物処理会社社員 30代前半 男性】
この方、2種類の海外積立を始めてまだ5年未満でしたが・・・
<変額プラン>
積立総額:USD 13,000
現在価値:USD 15,303(+17.8%)
<元本確保型プラン>
積立総額:USD 13,000
現在価値:USD 16,868(+29.8%)
という状態で、二つ合わせて・・・
一部引き出し可能額:USD 15,220
を解約手数料なしで引き出すことができました(利益確定できる)
元々、元本確保型プランの方は学資準備のためにしていたので、
元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 13,000(約200万円)
へ投資されることにしました。
元本確保型プランの満期は積立開始から15年後。
元本確保型ファンドの満期は今から6年後ですから、
ということで・・・
「
へのご回答は
USD 10,000(約60万円)
です。
改めて順序をまとめると・・・
1)NISA(つみたて投資枠) or 海外積立で積立開始<資産形成>
2)USD 10,000貯まったら一部売却し元本確保型ファンド(TIP)
3)元本確保型ファンドも利益(20~30%)
という具合に資産を減らすことなく、
これで投資においてはゴール達成です。
皆さんもUSD 10,000(約160万円)貯まったら、
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海外積立とラチェット運用──増やすから「守りながら増やす」 |
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