【第1317回】海外積立はUSD 10,000貯まったら、元本確保型ファンドへ切り替えよう（ラチェット運用）。【東京都 建設廃棄物処理会社社員 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は「積立でどのくらい貯まったら元本確保型ファンドへ投資ができるの？」というご質問にお答えする形で事例をご紹介したいと思います。
NISA（つみたて投資枠）、海外積立ともに同じなので、いずれかをしていたら参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 建設廃棄物処理会社社員  30代前半 男性】


この方、2種類の海外積立を始めてまだ5年未満でしたが・・・


＜変額プラン＞
積立総額：USD 13,000
現在価値：USD 15,303（+17.8%）

＜元本確保型プラン＞
積立総額：USD 13,000
現在価値：USD 16,868（+29.8%）


という状態で、二つ合わせて・・・

一部引き出し可能額：USD 15,220

を解約手数料なしで引き出すことができました（利益確定できる）。

元々、元本確保型プランの方は学資準備のためにしていたので、満期前に解約するつもりはなかったそうですが、二つ合わせないと元本確保型ファンドへ投資する最低額（USD 10,000）に満たないということで、両方引き出して・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 13,000（約200万円）

へ投資されることにしました。

元本確保型プランの満期は積立開始から15年後。
元本確保型ファンドの満期は今から6年後ですから、いずれにせよ当初よりも早く満期が来るので、教育資金としても使えますよね。

ということで・・・

「積立でどのくらい貯まったら元本確保型ファンドへ投資ができるの？」

へのご回答は

USD 10,000（約60万円）

です。
改めて順序をまとめると・・・

1）NISA（つみたて投資枠） or 海外積立で積立開始＜資産形成＞


2）USD 10,000貯まったら一部売却し元本確保型ファンド（TIP）へ（積立は継続）＜利益確定＞


3）元本確保型ファンドも利益（20~30%）利益が出たら利益確定＆元本確保型ファンドへ再投資（オフショア資産管理口座内は複利運用）＜ラチェット運用＞


という具合に資産を減らすことなく、着実に資産を増やしていけます。
これで投資においてはゴール達成です。



皆さんもUSD 10,000（約160万円）貯まったら、LINEからお気軽にご連絡ください。

※LINE（無料）はこちら

海外積立とラチェット運用──増やすから「守りながら増やす」へ　 ＜K2 College動画解説＞