【第1316回】海外積立は評価額が戻るのを待ってから売却をするのがいいのか?今すぐ売って、M7へ乗り換えた方がいいのか?【愛知県 医師(院長) 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


イラン情勢が悪化(↓)し、停戦合意(↑)がされた今、投資判断をするのに判断軸を見失っている投資家が多いので、今回の事例を通じて解説したいと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【愛知県  医師(院長) 40代前半 男性】


何もない平時でも投資をジャッジすることは難しいにも関わらず、株価が乱高下する時は更に、買いたい投資家も売りたい投資家もどう判断すればいいのかわからなくなります。
今が正にそのタイミングですよね。

株価が底を打ったタイミングで投資しておいた方がいいにも関わらず、まだ上昇に確証が持てないから、と何もしない。
株価は大きく戻り、過去最高値を抜ける動きをしていると、もう上がってしまったからと言って、買えない。
既に投資をしていて、利益確定のタイミングを探っていた投資家は、まだ上がるのでは?と結局動けない。
正に個人投資家代表です。

※変わらないことを選ぶ大衆と個人投資家の構造的ジレンマ(K2 College)

どのような投資行動をしたいか、でアドバイスが異なってきますが、今回の・・・

海外積立を利益確定して、元本確保型ファンド(M7)へ投資をしたい(ラチェット運用)方

で言うと、ポイントは・・・

それぞれ何に投資をしているのか?

です。
まとめると・・・

海外積立:米国株、ハイテク株を中心とした投資先
M7:SP500のTOP7銘柄


ですね。



では何が投資判断の軸になるかと言うと・・・

どちらの資産の方が上昇するか?

です。
将来のことですからもちろん確定できるものではないんですけど、これまでの成績で言うと明らかにM7の方が良いと言えます。





であれば、正しい投資判断としては・・・

できるだけ早く投資先を変える(海外積立からM7にする)

になります。
そして忘れてはならないのは、M7には元本の保証がついているんです(元本確保型ファンド)。

今は一時的に停戦合意がされていますが、ひょっとしたらその先の協議では合意が得られず、また戦争に突入するかもしれません。
軍事力では明らかに米国が上ではありますが、逃げ場のなくなったイランは核攻撃や米国内でのテロという行為に出るかもしれません。
そうなると、株価の下落も原油価格高騰も前回の程度じゃ収まりません。
だからどんな状況でも「元本確保」が必要になるんです。

今回の方は海外積立を開始して5年で・・・

積立総額:USD 79,875
現在価値:USD 111,226(+39.3%)
一部引き出し可能額:USD 75,425


という状況で、以下のようにご連絡をいただきました。

「アメリカ株の好調は怖いところがありますが、元本90%保証は安心出来るので、解約出来る部分は解約して頂き、お勧めの【元本確保型ファンド(Magnificent7)】へ投資をお願い致します。」

ポイントをよく理解されているのがわかります。
そしてすぐに手続きを進め・・・

元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 66,000(約1050万円)
※残りはオフショア資産管理口座のデポジット(12%)

へ投資をされました。
皆さんも相場が乱高下する中、投資判断に困っていたらいつでもご相談ください。

※直接相談はこちら(無料)
※LINE相談はこちら(無料)

【第1304回】【長野県 会社員 50代前半 男性】
海外積立(ITA)アドバイザー変更(IFA移管)後、利益確定(約3000万円)し元本確保型ファンド(M7)へ投資しました。

関連記事

【第3回】オフショアの元本確保型ファンドです。

こんにちは、河合です。 ​ それでは日本人の方に人気の高い「元本確保型」ファンドをご紹介し

記事を読む

【第527回】分散投資を兼ねて元本確保型ファンドへ追加投資されました(USD 25,000)。【愛知県 専業主婦 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外保険、積立、オフショアファンドなど色々されていた方が今回の元本確保型

記事を読む

【第472回】スイスプライベートバンクへUSD100,000追加送金で元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ投資されました。【兵庫県 開業医 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンクからの追加投資です。といっても簡単で、スイスプラ

記事を読む

【第869回】東京海上日動の確定拠出年金(iDeCo)をやめて海外積立を始めました。【北海道 サービス業社長 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は国内の積立をやめて海外積立を始めた事例です。今回は東京海上日動の個人型確

記事を読む

【第311回】元保険マンが日本ではなく海外で投資をしようとした理由とは?【東京都 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は元保険マンで現在不動産会社にお勤めの方が、海外投資を始められた事例をご紹

記事を読む

【第878回】月100ドルで海外積立を契約すると、弊社パートナーとして紹介していけるようになります。【愛知県 ウェディングプランナー 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は金融畑ではない弊社パートナーからの事例提供です。ウェディングプランナーで

記事を読む

【第395回】20代の方が毎月1500ドル(約17万円)を投資するのに選んだ積立とは?【宮城県 会社経営者 20代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は若い方の積立事例をご紹介したいと思います。若い方ほど時間とお金にゆとりが

記事を読む

【第1313回】FPI全解約で元本確保型ファンド(M7)とIBITへ投資です。【富山県 クリーニング会社代表 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は投資先が一向に良くならないFPIを全解約し、元本確保型ファンドとビットコ

記事を読む

【第25回】毎月30万円を海外で積立投資された事例です(ボーナス額:270万円)。【千葉県 会社経営者 30代前半 男性】

こんにちは、河合です。 本日は会社経営者の方の事例をご紹介します。以前こちらの事例でご紹介

記事を読む

【第637回】ゴールド会員動画セミナーを見て、500万円の追加投資です。【宮城県 自営業 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はセミナー動画を観て追加投資された事例です。コロナになってからではありませ

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら