K2 College

【第1316回】海外積立は評価額が戻るのを待ってから売却をするのがいいのか?今すぐ売って、M7へ乗り換えた方がいいのか?【愛知県 医師(院長) 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


イラン情勢が悪化(↓)し、停戦合意(↑)がされた今、投資判断をするのに判断軸を見失っている投資家が多いので、今回の事例を通じて解説したいと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【愛知県  医師(院長) 40代前半 男性】


何もない平時でも投資をジャッジすることは難しいにも関わらず、株価が乱高下する時は更に、買いたい投資家も売りたい投資家もどう判断すればいいのかわからなくなります。
今が正にそのタイミングですよね。

株価が底を打ったタイミングで投資しておいた方がいいにも関わらず、まだ上昇に確証が持てないから、と何もしない。
株価は大きく戻り、過去最高値を抜ける動きをしていると、もう上がってしまったからと言って、買えない。
既に投資をしていて、利益確定のタイミングを探っていた投資家は、まだ上がるのでは?と結局動けない。
正に個人投資家代表です。

※変わらないことを選ぶ大衆と個人投資家の構造的ジレンマ(K2 College)

どのような投資行動をしたいか、でアドバイスが異なってきますが、今回の・・・

海外積立を利益確定して、元本確保型ファンド(M7)へ投資をしたい(ラチェット運用)方

で言うと、ポイントは・・・

それぞれ何に投資をしているのか?

です。
まとめると・・・

海外積立:米国株、ハイテク株を中心とした投資先
M7:SP500のTOP7銘柄


ですね。



では何が投資判断の軸になるかと言うと・・・

どちらの資産の方が上昇するか?

です。
将来のことですからもちろん確定できるものではないんですけど、これまでの成績で言うと明らかにM7の方が良いと言えます。





であれば、正しい投資判断としては・・・

できるだけ早く投資先を変える(海外積立からM7にする)

になります。
そして忘れてはならないのは、M7には元本の保証がついているんです(元本確保型ファンド)。

今は一時的に停戦合意がされていますが、ひょっとしたらその先の協議では合意が得られず、また戦争に突入するかもしれません。
軍事力では明らかに米国が上ではありますが、逃げ場のなくなったイランは核攻撃や米国内でのテロという行為に出るかもしれません。
そうなると、株価の下落も原油価格高騰も前回の程度じゃ収まりません。
だからどんな状況でも「元本確保」が必要になるんです。

今回の方は海外積立を開始して5年で・・・

積立総額:USD 79,875
現在価値:USD 111,226(+39.3%)
一部引き出し可能額:USD 75,425


という状況で、以下のようにご連絡をいただきました。

「アメリカ株の好調は怖いところがありますが、元本90%保証は安心出来るので、解約出来る部分は解約して頂き、お勧めの【元本確保型ファンド(Magnificent7)】へ投資をお願い致します。」

ポイントをよく理解されているのがわかります。
そしてすぐに手続きを進め・・・

元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 66,000(約1050万円)
※残りはオフショア資産管理口座のデポジット(12%)

へ投資をされました。
皆さんも相場が乱高下する中、投資判断に困っていたらいつでもご相談ください。

※直接相談はこちら(無料)
※LINE相談はこちら(無料)

【第1304回】【長野県 会社員 50代前半 男性】
海外積立(ITA)アドバイザー変更(IFA移管)後、利益確定(約3000万円)し元本確保型ファンド(M7)へ投資しました。

関連記事

【第766回】ETFとか誰でも投資できるもの以外に投資するためのオフショア資産管理口座です。【大阪府 会社員 50代半ば 女性】

こんにちは。河合です。本日はETFからオフショアファンドへ投資先を切り替えた方の事例です。以前、規制

記事を読む

【第1299回】海外積立(元本確保型プラン)を一部利益確定でビットコインETF(IBIT)へ100万円投資です。【神奈川県 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立(元本確保型プラン)を一部利益確定して、ビットコインETF(IB

記事を読む

【第17回】 「USD500(約5万円)の25年」の海外積立投資の事例です。【鹿児島県 公務員 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。 それでは今回も『海外積立投資』をすでにされている方の事例をご紹介し

記事を読む

【第307回】海外積立投資のアドバイザー変更後、年内販売停止の海外個人年金契約のために香港へ行かれました。【福岡県 経営者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は今年年末までに販売停止となる海外個人年金の事例をご紹介します。この方は元

記事を読む

【第815回】積立NISAの枠使い切ったら海外積立です。【東京都 医療コンサルタント 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は元保険代理店、現在証券IFAをしている弊社パートナーからの事例提供です。

記事を読む

【第1337回】インド株や中国株に投資している積立ポートフォリオはもう古いです。【東京都 主婦 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はFPI(海外積立)の積立ポートフォリオ見直しから、一部利益確定をして元本

記事を読む

【第239回】弊社アドバイザーの友人が海外積立投資を始められた事例です。【大阪府 会社員(保険会社) 20代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社アドバイザーの友人が海外積立投資を始められた事例をご紹介します。20

記事を読む

【第907回】I社のオフショア資産管理口座でファンド乗換するとこうなります。【東京都 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。新しいオフショア資産管理口座をご紹介したところですが、本日は結構前に使っていた

記事を読む

【第1308回】約3400万円の海外積立を利益確定&元本確保型ファンド投資です(ラチェット運用)。【東京都 ミシュラン店経理者 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日も引き続き、海外積立をしている皆さん(NISA投資家も同じですが)がきちん

記事を読む

【第852回】子供のお年玉で海外積立を年払いで始めました。【東京都 会社員 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社社員の積立事例です。もしお子さんがいたら参考にしてみてください。くど

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら