【第1316回】海外積立は評価額が戻るのを待ってから売却をするのがいいのか？今すぐ売って、M7へ乗り換えた方がいいのか？【愛知県 医師（院長） 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


イラン情勢が悪化（↓）し、停戦合意（↑）がされた今、投資判断をするのに判断軸を見失っている投資家が多いので、今回の事例を通じて解説したいと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【愛知県  医師（院長） 40代前半 男性】


何もない平時でも投資をジャッジすることは難しいにも関わらず、株価が乱高下する時は更に、買いたい投資家も売りたい投資家もどう判断すればいいのかわからなくなります。
今が正にそのタイミングですよね。

株価が底を打ったタイミングで投資しておいた方がいいにも関わらず、まだ上昇に確証が持てないから、と何もしない。
株価は大きく戻り、過去最高値を抜ける動きをしていると、もう上がってしまったからと言って、買えない。
既に投資をしていて、利益確定のタイミングを探っていた投資家は、まだ上がるのでは？と結局動けない。
正に個人投資家代表です。

※変わらないことを選ぶ大衆と個人投資家の構造的ジレンマ（K2 College）

どのような投資行動をしたいか、でアドバイスが異なってきますが、今回の・・・

海外積立を利益確定して、元本確保型ファンド（M7）へ投資をしたい（ラチェット運用）方

で言うと、ポイントは・・・

それぞれ何に投資をしているのか？

です。
まとめると・・・

海外積立：米国株、ハイテク株を中心とした投資先
M7：SP500のTOP7銘柄

ですね。



では何が投資判断の軸になるかと言うと・・・

どちらの資産の方が上昇するか？

です。
将来のことですからもちろん確定できるものではないんですけど、これまでの成績で言うと明らかにM7の方が良いと言えます。





であれば、正しい投資判断としては・・・

できるだけ早く投資先を変える（海外積立からM7にする）

になります。
そして忘れてはならないのは、M7には元本の保証がついているんです（元本確保型ファンド）。

今は一時的に停戦合意がされていますが、ひょっとしたらその先の協議では合意が得られず、また戦争に突入するかもしれません。
軍事力では明らかに米国が上ではありますが、逃げ場のなくなったイランは核攻撃や米国内でのテロという行為に出るかもしれません。
そうなると、株価の下落も原油価格高騰も前回の程度じゃ収まりません。
だからどんな状況でも「元本確保」が必要になるんです。

今回の方は海外積立を開始して5年で・・・

積立総額：USD 79,875
現在価値：USD 111,226（+39.3%）
一部引き出し可能額：USD 75,425

という状況で、以下のようにご連絡をいただきました。

「アメリカ株の好調は怖いところがありますが、元本90%保証は安心出来るので、解約出来る部分は解約して頂き、お勧めの【元本確保型ファンド（Magnificent7）】へ投資をお願い致します。」

ポイントをよく理解されているのがわかります。
そしてすぐに手続きを進め・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 66,000（約1050万円）
※残りはオフショア資産管理口座のデポジット（12%）

へ投資をされました。
皆さんも相場が乱高下する中、投資判断に困っていたらいつでもご相談ください。

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【第1304回】【長野県 会社員 50代前半 男性】 海外積立（ITA）アドバイザー変更（IFA移管）後、利益確定（約3000万円）し元本確保型ファンド（M7）へ投資しました。