【第1271回】海外積立のアドバイザー変更（IFA移管）をされた方からのご感想です。【富山県 経営者 50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。


本日は一息して、海外積立（FPI）のアドバイザー変更（IFA移管）事例です。
海外積立をしていなければ関係ない、ではなく、積立は始めることが目的ではなく運用して増やすことが目的なのだから、アドバイザー（IFA）によってこれだけ違うんだよ、という目線で読んでください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【富山県 経営者 50代半ば 男性】


まずこの方から最初にご相談いただいた内容がこちら。

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2010年より、FPIで積立を継続しています。満期20年、月1000ドルです。
〇〇社（香港IFA）のGPMSの成績が悪いので、あと6年継続してもトータル利回りが低すぎると感じています。
解約も含め検討したいです。
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ということで、すぐにアドバイザー変更（IFA移管）を行い・・・

・ポートフォリオの組み替え
・一部引き出しでオフショアファンドへ投資

をしました。
そして新年を迎えて、以下のご連絡をいただきました。

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FPIについては、5月からの短い期間で、+27%ほど利益が出ております。
アドバイザーが代わる、こんなにも変わるのかとびっくりしております。
ありがとうございます。

豪州不動産ローンファンドとマイクロファイナンスファンドについては、あと数ヶ月で、初期費用を回収できて、利益も出始めます。
利回りについても、順調に、月利0.65%ほど、それも複利で出ている様で、先が楽しみです。
ありがとうございます。

FPIで出金せずに元本が大きいままで、K2さまのポートフォリオで、年末まで運用すれば、今までの赤字が解消されていたかもしれないのが、悔やまれます。
K2さまからは、アドバイスを受け、自分でも分かっていた上で、自分が選んだことなので、どうしようもないことなのですが、ここまで利回りが出ることを信じ切れていたなら、もう少し違う今があったのかもとも思います。

本日、河合さまから、FPI用のポートフォリオが送られてきました。

本年も、K2さまの益々のご発展を祈念しております。
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投資は後悔の繰り返しではありますが、リターンが出ない、損をした後悔と、どちらにせよリターンは出ているんだけれど、その高さを憂う後悔では大きく異なります。

主な投資先の期待リターンの高さだけで比較すると・・・

1）ビットコインETF
2）Magnificent7（元本確保型ファンド）
3）海外積立ポートフォリオ
4）SP500（元本確保型ファンド）
5）オルタナティブ

です。
けれどリターンがあるということはリスクもあるということ。
リスクを抑えようと思うと、元本確保型ファンドで投資をしようということになりますよね。
現在募集中の元本確保型ファンドの詳細はLINEメニュー（↓）に掲載しています。

今回の方はFPIの事例でしたが、正直FPIは海外積立プラットフォームの中で最も投資先が良くなく、会社も既にRL360社に売却してしまっているため、サポートもひどいものです。
なので今から海外積立をするのであれば、ITAを始めましょう。

また今回ご本人と特定されないことを目的に香港IFAの名称を控えていますが、正直香港IFAで運用が良い会社はありません。
ほぼ全ての会社のIFA移管を受けていますが、10年積立をしてリターンが10%もいっていないとか（年利1%未満）、最悪損をしている状態です。
これだけ良かった相場でこれですから、そりゃあ今後も継続して積み立てる希望が持てなくなりますよね。

ITA、RL360、FPIのアドバイザー変更（IFA移管）はいつでも無料で受けています。
まずはこちらからご連絡ください。

【第1240回】【福岡県 会社員 40代半ば 男性】 海外積立をアドバイザー変更（IFA移管）し、約1500万円を元本確保型ファンドへ投資されました。