【第1362回】SP500は過去の平均値を大幅アウトパフォーム。利益確定するタイミングです。【東京都 社会福祉法人相談員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はITA社Evolution（変額プラン）とSP Index（元本確保型プラン）の両方を利益確定し、元本確保型ファンドへ投資された方の事例から、SP500の今年現在の水準を確認したいと思います。
「売り時」を探す際の参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 社会福祉法人相談員 40代前半 男性】


今年は3月にイラン情勢悪化というネガティブ材料があり、大きく下落した局面がありました。
そのイラン情勢は正直完全に解消したとは言えず、停戦に暫定合意しただけで、イランは結局核も保持し、攻撃も続けていますから、トランプ大統領の政治的パフォーマンスの意味が大きかったと言えるでしょう。

しかし元々AI相場とSpaceX、OpenAI、Anthropicの大型上場（IPO）で買うタイミングを待っていた市場は、既に大きく上昇しています。
こちらSP500の今年のパフォーマンスとこれまでの歴代の平均値を比較したものです。



平均値を大きくアウトパフォームしているのがわかりますよね？
つまり年内を見ると「売り（利益確定）時」ということです。

上がっていると、「まだ上がるのでは？」と言いたがるのが個人投資家ですが、数字は嘘をつきません。
結局平均値に寄っていきますから、今大きくアウトパフォームしているということは、これからは下がる確率が高い、ということです。

今回の方は海外積立の2種類を両方していて・・・

＜Evolution（変額プラン）＞
積立総額：USD 34,500
現在価値：USD 41,066（+19%）
一部解約可能額：USD 32,342

＜SP Index（元本確保型プラン）＞
積立総額：USD 23,000
現在価値：USD 33,404（+45.2%）
一部解約可能額：USD 22,592

という状態でしたが、いずれも可能な限り利益確定をして・・・

元本確保型ファンド（マルチストラテジー戦略）：USD 45,000（約730万円）
※残りはオフショア資産管理口座のデポジット（12%）

へ投資されました。

組入銘柄の3割が下落していることからわかるように、SP500は決して万能なインデックスではありません。
そして今はAIというテーマに絞って投資をする時期です。

※S&P500の30％が過去1年で下落――それでもあなたは500社すべてを買い続けますか？（K2 College）

皆さんもSP500という平均値に投資をしているようであれば、今のうちに利益確定をして、現在募集中の元本確保型ファンド（M7）へ投資をしておいてください。

投資希望の際はいつでもLINEからご連絡ください（無料）。

（新規、期間限定）【第1359回】【募集期限：〜8/7（金）】 3割は下落しているSP500に投資をするなら元本確保型ファンド（元本100%保証、参加率113%）で投資しよう。