【第1304回】海外積立（ITA）アドバイザー変更（IFA移管）後、利益確定（約3000万円）し元本確保型ファンド（M7）へ投資しました。【長野県 会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は海外積立（ITA社Evolution）のアドバイザー変更（IFA移管）後、他の方と同じように一部利益確定をして、元本確保型ファンドへ投資をした事例をご紹介します（ラチェット運用）。
香港IFAで運用していたら、是非参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【長野県  会社員 50代前半 男性】


この方、約11年間、香港IFAで積立をしてきたのですが、一番直近のポートフォリオが・・・

SP500（米国株）：15%
Global Fixed Income Opportunity（世界債券）：12%
PIMCO StockPlus（SP500 + 債券）：73%

となっていました。
どう思いますか？

いくつか指摘する点がありますが・・・

・なぜSP500ばかりなのか？
・10銘柄まで投資できるのに、なぜPIMCOに全体の70%以上も投資するのか？
・債券資産を分散のために持っているのかもしれないが、それなら株に偏りすぎでは？
・なぜハイテク株は持たない？
・金、ビットコインETFは？

本当に不思議です。
SP500だって、上がってないわけではないですから、損はしていませんが、投資戦略が見えてきません。。

投資ヒアリングシートもご記入いただき、この方の現在の保有資産、ご希望などを伺った上で・・・

＜現在の投資商品＞
ITA：3247万円
ユニオン投信：774万円
Walton：500万円
学資保険：337万円
現金：307万円

まずは一番資産の大きいITAのアドバイザー変更（IFA移管）をし、他の方と同様、一部利益確定（USD 186,878＝約3000万円）をし・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD16,400（約2600万円）
※残りはオフショア資産管理口座のデポジット

へ投資することにされました（ラチェット運用）。

ユニオン投信は・・・

・ファンドオブファンズでコスト高い
・結局世界株なので、イラン情勢悪化など調整局面で一気に下がる
・分散というよりも同じような資産ばかり持っているファンドオブファンズ

なので同じく早く利益確定をした方がいいですが、Walton（ランドバンキング）は残念ながら流動性が全くないので、何もすることができません。

皆さんも香港IFAでしている海外積立の相談はもちろんですが、国内でも海外でも投資全般の相談をなんでもお気軽にこちら直接相談（無料）かLINE（無料）からご相談ください。
お待ちしています。

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