【第1305回】アテナベストからRL360のIFA移管し、一部引き出しをして元本確保型ファンド（M7）へ投資です（ラチェット運用）。【滋賀県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


最近、立て続いている海外積立の香港IFAからのIFA移管。
本日はアテナベストからRL360の移管です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【滋賀県 会社員 40代後半 男性】


この方、約11年間、香港IFAで積立をしてきたのですが、11年が経過し・・・

積立総額：JPY 4,980,000
現在価値：JPY 6,606,738（+32.7%）

となっていました。
その上で、以下2点のご提案をさせてもらいました。


1）11年積立をし、すでにある程度の金額がまとまってあるので、ここで一度解約手数料なしで引き出せる分（約429万円）を利益確定。
その上で、元本確保型ファンドにすることで、今の増えた分を元本として保証してもらい、更にRL360内のファンドよりも増えるところ（M7など）で更に増やすことができます（ラチェット運用）。


2）現在、設定されている投資先が・・・

BGF  Global Allocation：100%

となっており、このファンドは世界中の株、債券などとにかくなんでも分散しているというファンドのため、上がってはいるものの、各所で足を引っ張る資産があるせいで、ハイテク株、米国成長株のようなリターンと比べるとかなり見劣りするようなリターンとなってしまっています。
これを弊社推奨ポートフォリオに変更しましょう。


ということで、いずれもそうすることになり・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 19,000（約300万円）

へ投資されました。

度重なる香港IFAからのIFA移管の理由は皆さん様々ですが、主に以下の理由が挙げられます。

・そもそも紹介者がいて始めたので、海外積立の代理店である香港IFA自体、特に認識がない
・その紹介者と連絡がつかなくなって困っている
・香港IFAの日本語担当者がいなくなった
・香港IFAの運用成績が良くない
・投資の相談をしても的を得ない回答ばかりで、不信を持った

いずれも納得のいく話ですが、運用成績が悪い原因については構造的な問題となります。

※香港IFAによる海外積立投資 ― 成績不振の背景と投資家が直面する現実（K2 College）

※ 香港IFAの一任勘定という思考停止装置──なぜ誰も考えず、誰も責任を取らず、資産だけが停滞するのか（K2 College）

そして同じ海外積立でもなぜ契約する会社、運用する会社でこうも違うのか、こちらにまとめました。

※ITA（Investors Trust）・RL360・FPIは本当に失敗商品なのか──3社に共通する典型的失敗パターンと、K2のクライアントに勝ち組が存在する理由（K2 College）

皆さんも香港IFA、紹介者に不満があるようなら、いつでもお気軽にこちらからご連絡ください。
LINEからもお気軽にどうぞ（無料）。

香港IFAによる海外積立投資 ― 成績不振の背景と投資家が直面する現実　 ＜K2 College動画解説＞