【第1257回】海外積立（元本確保型プラン）を+55%で一部利益確定して元本確保型ファンド（M7）へ約1300万円投資です。【東京都 保険代理店 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日はSP500へ投資をする海外積立（元本確保型プラン）を一部利益確定をして、元本確保型ファンドへ投資された方の事例です。
現在、ITAでもRL360でもFPIでもStandardLifeでもHansardでも海外積立をしていたら参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 保険代理店 60代前半 女性】


まず10年積立されたこの方の海外積立（元本確保型プラン）の成績がこちら。

積立総額：USD 69,000
現在価値：USD 106,948（+55%）

既に保証である140%（+40%）を超えていますから、満期までこのままじっと待つよりも、早く利益確定して、155%に増えた元本で保証してもらった上でSP500以上のものに投資をした方がいいですよね。
ということで解約手数料のかからない・・・

一部引き出し可能額：USD 88,675

を引き出して、

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 88,675（約1300万円）

へ投資をされました。

海外積立（元本確保型プラン）は満期時（15年後）に140%の保証があるからって、最後まで持つこと前提で何も考えずそのまま放置している投資家いますが、それは間違っています。
運用期間中必ず利益が大きく出る山がありますから、そこで必ず利益確定しておきましょう。

※元本保証付き × S&P500投資の本質 ― 「満期」ではなく“途中の利益確定”こそ最大の武器である（K2 College）

※15年で140％保証（海外積立）──これが“お得”に見える日本人が、世界から取り残されていく理由、資産形成の本質は「積立ではなく途中の利確」にある（K2 College）

※元本保証付き商品に対する“感情的な誤解”を解く ― よくある質問Q&A（K2 College）

現在、どのような運用状況になっているかは、ご自身でログインをして見てもらえますし、私からもアドバイスさせていただきます。
また解約手数料なしでの一部引き出し可能額は、我々アドバイザー側の画面でしか見れませんので、個別にご連絡ください。

他社で海外積立を始めてしまった方はここまでリターンが出ていないことが多いですが、

・現在の運用状況アドバイス
・アドバイザー変更（IFA移管）
・一部引き出し可能額と元本確保型ファンドのご提案
・積立ポートフォリオ変更（変額プランの場合）

をさせてもらいます。
いつでも遠慮なくこちらのメールに返信か直接相談（無料）、LINE（無料）からご連絡ください。

15年で140％保証（海外積立）─これが“お得”に見える日本人が、世界から取り残されていく理由、資産形成の本質は「積立ではなく途中の利確」にある　 ＜K2 College動画解説＞