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【第788回】元本確保型ファンドではなく英国高齢者住宅ローンファンドを選んだ理由とは？【大阪府会社員 50代半ば女性】

公開日： 2021/08/08 : 最終更新日：2021/11/23 通常メルマガ（事例など）元本確保型ファンド, 海外債券, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は元本確保型ファンドと比較検討して、他のファンドを選んだ事例をご紹介します。
元本確保型ファンドに投資したい理由、もう一つのファンドの魅力を確認しましょう。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大阪府会社員 50代半ば女性】

まずはこの方がこれまで投資をされてきた事例がこちら。

【第447回】大阪セミナー&個別面談から見えてきた積立（元本確保型プラン）のための積立額（USD400 × 15年）。
【第501回】締切1週間前から動き出して元本確保型ファンドへ投資できた事例です。
【第755回】保険の満期金から800万円オフショア投資です。
【第766回】ETFとか誰でも投資できるもの以外に投資するためのオフショア資産管理口座です。

はい、すでに元本確保型ファンドへは投資されています。
なので、元本確保型ファンドの魅力もよく理解されています。

そこに来て、今回の海外債券（北欧）の満期償還。
EUR 20,000で投資されたのが、2年間でEUR 3600（18%=年9% × 2年）を受け取り、EUR 20,000の満期償還金を受け取りました（債券は投資元本100%が100%で返ってくる）。

そこで弊社投資アドバイザー大崎がご連絡したところ・・・

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満期返還金の件ですが、
実は、現在募集中の元本確保ファンドにも興味があったのですが、
ご提案頂いている口座維持手数料のことも考慮したファンドで申込お願いしたいと
思います。
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というわけで、以下内容で投資することになりました。

英国高齢者住宅ローンファンド：EUR 21,000

この英国高齢者住宅ローンファンドというのは年6%（固定）の分配金が受け取れるものなので、それがオフショア資産管理口座の口座維持手数料に当てることができます。
とはいえ全て今回の投資資産で全ての口座維持手数料を賄うこともできませんが、ポートフォリオの中にある程度このファンドを入れておくといいですね。
またこの方の場合、ポートフォリオ全体の50%近くを元本確保型ファンドが占めており、ちょうど元本確保型ファンドよりも他の資産へ分散投資してもらいたいなと思っていたので、結果的に良い選択でした。

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