オフショアファンド&海外積立投資

【第1298回】イラン情勢悪化(調整局面入り)前に利益確定をして元本確保型ファンドへ切り替え(ラチェット運用)ができた方の事例です。【東京都 不動産業会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はわざと少し前の事例をご紹介します。
今回のイラン情勢悪化で世界中の株式市場が調整局面入りしていますが、その前に海外積立(元本確保型プラン)を利益確定して、本確保型ファンドへ切り替えできました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 不動産業会社員 50代後半 男性】


今回のイラン情勢悪化を事前に予想できる人はいなかったと思いますが、その前に相場の山が出ていることは分かっていました。

<SP500、6ヶ月チャート>


<日経平均株価、6ヶ月チャート>


私はそこで利益確定をしましょう、と保有者には全員に声をかけていました。
2008年、リーマンショックの前日に野村證券を退社しましたが、辞める前にそれまで持っていた新興国株資産を全部売却し、利益確定させていたことを思い出します。

そこできちんと「YES」と回答いただけた方は既に利益確定をして、その大きく増えた元本を保証してもらいながら投資のできる元本確保型ファンドにしています(金融危機の当時は先進国の高金利債券と高金利が固定されている変額保険)。

この方の場合、8年積立をし・・・

積立総額:USD 20,200
現在価値:USD 29,434(+45.7%)


という状態だったため、解約手数料のかからない最大額を引き出し(利益確定)、元本確保型ファンドにされました。

元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 18,500(約300万円)

積立はドルコスト平均法で複利で運用しているからって、満期まで放置すればいいものではありません。

※積立は「始まり」であって、決してゴールではない(K2 College)

海外積立(元本確保型プラン)は満期(15年後)に元本の140%,が保証されてるからって、既に+40%以上上昇しているものをそのまま満期まで放置する理由はありません。

※元本保証付き × S&P500投資の本質 ― 「満期」ではなく“途中の利益確定”こそ最大の武器である(K2 College)

※15年で140%保証(海外積立)──これが“お得”に見える日本人が、世界から取り残されていく理由、資産形成の本質は「積立ではなく途中の利確」にある(K2 College)

そしてSP500よりも圧倒的に上がっているのはM7です。
元本の保証をつけながら、M7へ投資ができるのですから、このままにしておくメリットがありません。





※ラチェット運用が示す「元本確保型×インデックス投資」の最適解(K2 College)

調整局面はまだ入ったばかり。
これから1-2ヶ月続きます。

皆さんも今からでも利益確定&ラチェット運用しておいてくださいね。

元本保証付き × S&P500投資の本質 ― 「満期」ではなく“途中の利益確定”こそ最大の武器である <K2 College動画解説>

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