【第1321回】SP500から年成長率40%超えのM7へ乗り換え投資（約1000万円）です。【大阪府 歯科医院院長 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はSP500に投資する海外積立（元本確保型プラン）を利益確定し、元本確保型ファンド（M7）へ乗り換えた事例です。
ニュース記事からそれぞれの成長率、株価期待リターンを予測していきましょう。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【大阪府 歯科医院院長 40代前半 男性】


AI、どんどん進化していますね。
これまでのチャットから、PC内動作に焦点が移っていっています。

そんなAI企業ですが、今年は大型上場が相次ぎます。
上場前資金調達含め、各社スピードアップに鎬を削っていますね。

※焦点：スペースＸ・オープンＡＩ・アンソロピック、赤字のまま大型上場へ（Reuters）
※米アルファベット、アンソロピックに最大400億ドル追加投資も＝報道（Reuters）

記事中に書いてありますが、M7の前年比利益成長率‌は・・・

2023年；43.2%
2024年：36.9%
2025年：25.3%

に対し、SP500の残る493社は・・・

2023年；-1.3%
2024年：7.0%
2025年：10.9%

ですから、SP500なんかに投資をしているよりもM7の方が当然期待リターンが高くなるということです。
それは過去のパフォーマンスにハッキリと出ています。



そしてこのM7に仲間入りするのが今年上場するSpaceX。
時価総額はM7のMETA（‘Facebook、インスタ）、Teslaを超えます。



ということで、SP500に投資をされている方、NISAはもちろんですが海外積立（元本確保型プラン）をしている方はどんどん利益確定をしてM7（元本確保型ファンド）へ乗り換えています。

今回の方も積立7年が経過し・・・


積立総額：USD 29,100
現在価値：USD 41,120（+41.3%）

積立総額：USD 25,800
現在価値：USD 36,125（+40%）

積立総額：USD 25,800
現在価値：USD 36,125（+40%）


という状態だったため、

一部引き出し可能額：USD 75,771

を全て引き出し・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 66,000（約1000万円）

へ投資されました。

海外積立（元本確保型プラン）のメリットは満期時（15年後）に元本の140%を保証されていることでしたが、すでにそれも7年で達成しているのですから、さっさと利益確定して元本確保型ファンドで改めて増えた元本を保証してもらった方がいいですよね（ラチェット運用）。
更にSP500よりもM7の方が当然高いリターンが出るわけですから、海外積立（元本確保型プラン）をされている方は、即決でラチェット運用しようとなります。

皆さんもまだNISA（成長投資枠＆つみたて投資枠）や海外積立（元本確保型プラン）でSP500へ投資をしていたら、すぐに見直しましょう。
ただ積立でM7へは投資できないので、まだ積立も開始せず、資産形成できていない場合は、まずはそれに近しいものに投資ができる海外積立（変額プラン）、もしくはSP500へ100%投資する海外積立（元本確保型プラン）から始めましょう（その後、将来元本確保型ファンドへ乗り換えます）。

見直しのご相談はいつでもLINE（無料）からどうぞ。

【第1269回】【福島県 生命保険会社社員 50代後半 男性】 海外積立（変額プラン）を元本確保型ファンド（M7とSP500）、一部引き出しされました（合計約1600万円）。