【第1321回】SP500から年成長率40%超えのM7へ乗り換え投資(約1000万円)です。【大阪府 歯科医院院長 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はSP500に投資する海外積立(元本確保型プラン)を利益確定し、元本確保型ファンド(M7)へ乗り換えた事例です。
ニュース記事からそれぞれの成長率、株価期待リターンを予測していきましょう。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【大阪府 歯科医院院長 40代前半 男性】


AI、どんどん進化していますね。
これまでのチャットから、PC内動作に焦点が移っていっています。

そんなAI企業ですが、今年は大型上場が相次ぎます。
上場前資金調達含め、各社スピードアップに鎬を削っていますね。

※焦点:スペースX・オープンAI・アンソロピック、赤字のまま大型上場へ(Reuters)
※米アルファベット、アンソロピックに最大400億ドル追加投資も=報道(Reuters)

記事中に書いてありますが、M7の前年比利益成長率‌は・・・

2023年;43.2%
2024年:36.9%
2025年:25.3%


に対し、SP500の残る493社は・・・

2023年;-1.3%
2024年:7.0%
2025年:10.9%


ですから、SP500なんかに投資をしているよりもM7の方が当然期待リターンが高くなるということです。
それは過去のパフォーマンスにハッキリと出ています。



そしてこのM7に仲間入りするのが今年上場するSpaceX
時価総額はM7META(‘Facebook、インスタ)、Teslaを超えます。



ということで、SP500に投資をされている方、NISAはもちろんですが海外積立(元本確保型プラン)をしている方はどんどん利益確定をしてM7(元本確保型ファンド)へ乗り換えています。

今回の方も積立7年が経過し・・・


積立総額:USD 29,100
現在価値:USD 41,120(+41.3%)

積立総額:USD 25,800
現在価値:USD 36,125(+40%)

積立総額:USD 25,800
現在価値:USD 36,125(+40%)



という状態だったため、

一部引き出し可能額:USD 75,771

を全て引き出し・・・

元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 66,000(約1000万円)

へ投資されました。

海外積立(元本確保型プラン)のメリットは満期時(15年後)に元本の140%保証されていることでしたが、すでにそれも7年で達成しているのですから、さっさと利益確定して元本確保型ファンドで改めて増えた元本を保証してもらった方がいいですよね(ラチェット運用)。
更にSP500よりもM7の方が当然高いリターンが出るわけですから、海外積立(元本確保型プラン)をされている方は、即決でチェット運用しようとなります。

皆さんもまだNISA(成長投資枠&つみたて投資枠)海外積立(元本確保型プラン)SP500へ投資をしていたら、すぐに見直しましょう。
ただ積立でM7へは投資できないので、まだ積立も開始せず、資産形成できていない場合は、まずはそれに近しいものに投資ができる海外積立(変額プラン)もしくはSP500へ100%投資する海外積立(元本確保型プラン)から始めましょう(その後、将来元本確保型ファンドへ乗り換えます)。

見直しのご相談はいつでもLINE(無料)からどうぞ。

【第1269回】【福島県 生命保険会社社員 50代後半 男性】
海外積立(変額プラン)を元本確保型ファンド(M7とSP500)、一部引き出しされました(合計約1600万円)。

関連記事

【第686回】中国在住者でも海外積立投資(米ドル建て)できますよ。【上海 日系企業会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外駐在員の契約事例です。ご紹介いただいたのは、ご本人も海外駐在員の弊社

記事を読む

【第636回】 国内IFAのPWM証券での運用をやめて固定金利商品、海外終身保険(4本)開始しました。【大阪府 サービス業会社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日も良い事例ですよ。国内IFA(証券会社と提携して独立系アドバイザーとして証

記事を読む

【第752回】海外送金を仮想通貨(イーサリアム)でして、元本確保型ファンドへ投資しました。【佐賀県 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はちょっと変わった事例。既に仮想通貨投資されてる方は多いと思いますが、海外

記事を読む

【第950回】北欧債券(年9.5%、3年満期)の償還事例です。【山形県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は3年前に投資した北欧債券が償還となって返ってきた事例をご紹介します。コロ

記事を読む

【第543回】法人ブラックカードに引き続き、個人でもオフショア資産管理口座開設して海外発行Amex作りました。【東京都 ファンドマネージャー 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は先日お話した海外発行のAmex(AmericanExpress)を発行さ

記事を読む

【第302回】弊社パートナーでもある不動産コンサルタントさんが一括投資は個人名義だけれど、海外積立投資を法人名義にされた理由とは?【岐阜県 不動産コンサルタント 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーでもある不動産コンサルタントさんの投資事例をご紹介したいと

記事を読む

【第1339回】スイスプライベートバンクからオフショア資産管理口座へ移管し、6銘柄に分散投資しています。【東京都 教育サービス会社社長 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンクで運用していた方が、オフショア資産管理口座に移し

記事を読む

【第699回】海外積立10年目のロイヤルティボーナスを受け取ったら追加契約となりました。【東京都 コンサルティング会社社長 50代半ば 女性】

こんにちは。河合です。本日は証券IFAをされている弊社パートナーからの事例提供です。証券IFAのパー

記事を読む

【第207回】元野村證券、現役証券マンの海外積立投資事例です。【東京都 証券マン 30代前半女性】

こんにちは。河合です。本日は野村證券時代からの私の同僚でもあり、現在も証券マンをしている友人が子ども

記事を読む

【第140回】金融マンが海外積立投資をされた事例です。【千葉県 金融マン 20代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は金融マンが日本国内ではなく海外で積立投資を始められた事例をご紹介します。

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら