【第1322回】ITA＆RL360をIFA移管し、すぐに元本確保型ファンド（M7&マルチストラテジー戦略）へ見直しをしました。【大阪府 コンサルティング会社代表 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はIFA移管（アドバイザー変更）の事例です。
ITA、RL360で積立をしていたら、すぐに見直ししましょう。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【大阪府 コンサルティング会社代表 40代前半 男性】


この方、香港IFA経由でITAとRL360の海外積立をしていましたが、他の方と同様に全然増えていない状態でした。


積立総額：USD 54,000
現在価値：USD 61,639（+14.1%）
一部引き出し可能額：USD 48,307


そのため、ITAは全解約、RL360は解約手数料なしで引き出せるだけ引き出し・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 27,000（約430万円）
元本確保型ファンド（マルチストラテジー戦略）：USD 50,000（約800万円）

へ投資されました。

もしそのまま何もせず、香港IFAで海外積立を継続していたら、約1230万円もの資産が活かされず、増えもせず、ただリスクを取って、下がるかもしれない状況が続いていました。
今回、見直しをしたことで・・・

・元本は保証される（減らない）
・投資先は積立内の投資先よりも圧倒的に高い期待リターン（過去のパフォーマンスに基づいて）

になったわけですから、決断＆行動しておいて良かったですよね。

今回は海外積立の話ではありましたが、色々な資産で同じことが言えます。

・NISA
・日本株
・自社株
・年金保険

どれもリスクばかりで保証もなく、期待リターンも低いです。

イラン戦争の次は台湾有事かもしれません。

※2027年台湾有事は現実リスクか ――発生確率・経済損失・株価インパクトを確率論で読む（K2 College）

元本確保型ファンドで確実な戦略のある資産設計をしていきましょう。

※調整相場で不安に支配される投資から脱却する──元本確保型ファンドでS&P500・Magnificent7へ投資するという選択（K2 College）

積立は「始まり」であって、決してゴールではない　 ＜K2 College動画解説＞