【第1220回】10年でマイナスリターンというITA（InvestorsTrust）の積立（Evolution）をIFA移管し、どう立て直したか？【滋賀県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は他社でITA（InvestorsTrust）の積立（Evolution）をしている方がIFA移管（アドバイザー変更）をし、いかに積立を立て直したか？の事例です。
NISAに海外積立、どちらも積立を始めればそれで終わりではなく、いかに積立で増やしていくか？が大事かという話となります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【滋賀県 会社員 40代後半 男性】


まず弊社にご連絡いただいたキッカケはITAの紹介者と連絡が取れなくなったから、とのこと。
海外積立はこんなのばっかですね。
海外積立難民の多いこと。

‌現在のポートフォリオを確認したところ、10年運用されて・・・

積立総額 ：USD 33,230
現在価値： USD 33,168（-0.2%）

はい、つまりマイナス（損）です。
これだけ相場環境の良い10年でマイナスって、、だから逃げ出したんでしょうか。

すぐにアドバイザー変更＆ポートフォリオ変更をし、数ヶ月で大きくプラスへ転換します。

‌積立総額：USD 33,980
現在価値：USD 36,560（+7.6%）

しかしこれで良かったね、という話ではなく、これでスタート地点に立ったばかり。
現在すでにこれだけあるまとまったお金を、積立と同じポートフォリオで運用していても意味がありません。

・保証がない
・少額から誰でも投資できるファンドで運用している
・本当はもっとリターンを出せる

ということで、他の方同様、現在あるまとまった分のうち、解約手数料のかからない一部引き出し最大額を元本確保型ファンドへ投資することにされました。

元本確保型ファンド（Maginificnet7）： USD 17,000

残った分はそのまま積立で運用。
そしてこれからも毎月クレジットカードから積立をし続けます。

皆さんも海外積立をしていて、全然増えていない、という時はお気軽にこちらのメールに返信か直接相談（無料）、LINE（無料）からご連絡ください。

【第1211回】【東京都 損保会社営業マネージャー 40代後半 男性】 本日は海外積立（ITA社Evolution）を一部解約し、元本確保型ファンドへ投資された方の事例です。