【第1302回】海外積立、新海外固定金利商品をした後は元本確保型ファンド（2000万円）へ投資です。【千葉県 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は元保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、新規で元本確保型ファンドへ2000万円投資された事例です。
投資は積立、一括両方しておかなければいけないし、それぞれ色々な種類の投資先に投資しておいた方がいい、という良い例となります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【千葉県 会社員 40代前半 男性】


この方、既に・・・

海外積立（変額プラン）：USD1,125/月 × 25年
海外積立（変額プラン）：USD600/月 × 25年
新海外固定金利商品（10年）：USD 25,000

を契約されていましたが、投資先を分散させるために今回・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 128,300（約2000万円）

へ投資されることになりました。

弊社パートナーは保険業界の方が多く、一括投資がどうしても遅れています。
しかし

・FAANGs
・M7
・AI

と絶好調の相場が10年以上も続き、今後もまだまだ続くことが容易に想像できますよね。
その間、たった年5%前後の利回りで満足してて本当に大丈夫でしょうか？
投資サイドから見ると、もう5%なんて小さな数字興味ないよ、って感じです。。

こちらOECD諸国のインフレ率です（2026.1時点）。



日本はたったの1.5%ですが、OECD平均は3.3%です。
メットライフ生命ドルスマートなら20年運用していても利益が消し飛んでいるし、5%の金利を毎年取っていたとしても実質金利は1%台ということです。

インフレは、好景気、売上増、素材需要増、エネルギー需要増、給料増、株高の下、発生します。
その結果、米国は年2.4%のインフレ。
けれど、インフレヘッジした資産（株、不動産、金など）はもっと上がっています。

その資産へ元本を保証してもらいながら投資ができるのですから、そりゃあした方がいいですよね。
こういう当たり前の経済を理解している方（経営者とか）は真っ先に始めることができています。

皆さんも資産を守る（利回りと保証）ことを考えたら、元本確保型ファンドへ投資しておきましょうね。

【第1291回】【神奈川県 美容業会長 40代後半 男性】 M7ではなくマルチストラテジー戦略の元本確保型ファンドへ投資です（800万円）。