【第1192回】海外投資、海外保険をされてる方が、資産配分の相談から海外積立（ビットコインETF）を追加で始めました。【北海道慈善団体勤務 40代後半男性】

公開日： 2025/07/13 : 最終更新日：2025/07/25 通常メルマガ（事例など） IBIT, ビットコインETF, 海外積立（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日はこれまで海外投資、海外保険で資産分散されてきた方が、新たな分散先としてビットコインETFへ投資を始められた事例をご紹介します。
皆さんもまだビットコイン資産を持っていないようであれば、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。

【北海道慈善団体勤務 40代後半男性】

久しぶりにこの方からご連絡があり、以下のご連絡がありました。

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①オフショア投資(４０,０００＄)
・CL社で３０,０００＄（元本確保型15,000＄、英国住宅ファンド15,000＄）
・TIP口座で１０,０００＄(先日5/9締め切りの元本確保型ファンドS&P)

②積立投資
・15年積立(140%)2030年満期→教育資金の予定
・15年積立(140%)2037年満期→教育資金の予定
・25年変額積立(2015年開始)→先日、TIPに10000＄を資金移動させ、現在は積み立て額は8,000＄ほど

③老後資金（死亡保障）
・Sun LIFE社(死亡保障の要素が強い)→５年積立て、2023年に支払い完済
・CTF LIFEの２年積立て中(2024年５月～)毎月500＄

先日の、４0代、50代のうちからしておく年金準備セミナー（こちら）を拝見し、私自身の現状の投資配分を考えると、すぐに動かせるまとまったキャッシュはないのですが、”老後資金”のことを考え、CTF LIFEのMyWealth2を現在も2024年5月から積立て中ですが、さらにもう一本別に積立てを開始しておこうと考えておりますが、考え方、方向性としてはいかがでしょうか？
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とてもしっかり管理されていて、資産形成や年金準備をしていこうという意識があって素晴らしいですよね。

今回、私がご提案したのが、ビットコインETFでの積立でした。
この方も既に海外積立（変額プラン）を弊社推奨ポートフォリオでしていますが、同じプランを今度は・・・

ビットコインETF（iShares Bitcoin Trust ETF = IBIT）：100%

で始めることにされました。

海外積立（変額プラン）：USD 150/月 × 25年

ビットコインは2024年1月にFRBがETF承認したばかりで、まだまだアーリーマジョリティの初めですから、将来的には現在の金と同様にポートフォリオには欠かせない資産となります。

そして利回りもFAANGs、Magnificent7などのIA銘柄すら敵わない高さとなっています。

皆さんも必ず今からビットコインETFへ投資しておいてくださいね。