【第1193回】100万円をビットコインETF（IBIT）へ一括投資するか、毎月1000ドルを積立投資するか？【大阪府 歯科医 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日もビットコインETF（IBIT）へ投資された方の事例です。
今回は一括で投資するか積立で投資をするかを悩まれてる方に良い事例となります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。


【大阪府 歯科医 40代前半 男性】


ゴールド会員のこの方から私に直接相談をいただけ、

1）ビットコインETFへ投資をすべきか
2）NISAもやっとくべきか（1,800万円の非課税投資枠を利用して）

の相談を受けました。
以下、この方からの相談メールとなります。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
私は今、Investors Trustで
・元本確保型S＆P500 15年満期 月300USD×３←子ども3人分の学資資金として
・変額プラン 25年 月2,000USD

Sun Lifeで、
・Life Brilliance 月1,000USD×20年

Custodian Lifeで、
・EIB 100,000USD

を保有しております。

現在、1,000万円程度のまとまった投資資金を出す余裕はありませんが、100万円程度の資金であれば出す余裕はあります。また毎月1,000USD程度の積立投資を新たに始めるくらいの資金余裕はあります。

1）ビットコインETFへ投資すべきか、ですが、Investors Trustの変額プランでビットコインや金をポートフォリオに入れていただいているので、それでも今から頑張って新たにビットコイン投資を始めるべきなのでしょうか？

2）NISAもやっとくべきか(1,800万円の非課税投資枠を利用して)ですが、私の周りがNISAで盛り上がってるので、今後日本で老後生活を送るなら、今から頑張って始めるべきなのでしょうか？
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

いつも感心しますが、弊社のゴールド会員は本当によく考えているし、何が問題で、何を改善したいのか、その上で何を相談したらいいのかを明確にしています。
近年、SNSやYoutubeが流行したせいもあり、どんどんそういった方が減っているので、そういった潮流とは交わらず、あるべきことを貫いていることに本当に感心します。

こちら私からの回答です。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
1)はい、是非しておいてください。これは投資ともまた異なり、ゴールドラッシュの時の金のように大きく価値が膨らむと思います。またそれは株、金では起こり得ない資産の増大となります。〇〇さんの場合、一括よりも積立の方が今は良さそうなので、月1000ドル、25年でしていただければと思います。なおご存知の通り、IBIT 100%でもボーナスが付いてきます。

2)NISAは私がセミナーでも話していますが、将来の利益が非課税になるだけで、投資そのものは相場次第です。それだったら、ボーナスがもらえるEvolution、保証のあるSP Indexをしておいた方がよっぽどいいです。またハイテク株、ビットコイン、金などを選べるという意味でも、インデックス、バランス型ファンドしか選べないNISAと比べるとEvolution の方が俄然優れています。海外の商品を知らない日本人がやっているだけで、弊社クライアントはしていないと思います。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

結果、

海外積立（変額プラン）：USD 1,000/月 × 25年

で始めることとなりました。

この方は既にまとまった資産は投資していたので、今回は積立での契約でしたが、まだまとまった資産を持て余している場合（銀行預金に置いてある、増えないファンドに投資している、NISAでインデックスへ投資している、など）は、まとまった資産をビットコインETF（IBIT）へ投資することもできます。
おさらいになりますが、それぞれのメリットは・・・

積立投資：ドルコスト平均法で毎月の余剰金から効率的に投資ができる
一括投資：まとまった資金を投資するので早く増える

です。
ビットコインETF（IBIT）一括投資の方法はこちらにまとめてますので、参考にしてください。

【第1185回】
ビットコインETF（iShares Bitcoin Trust ETF = IBIT）に投資する二つの方法（一括投資、積立投資）。

またこちらの二つの投資方法を7/22のセミナーで解説します。
是非、ご参加ください（無料）。

【第1190回】【7/22（火）10:00~11:00】
「ビットコインETF（IBIT）セミナー」を開催します（無料）。

「海外でできるビットコインETF投資」