【第1179回】ハイリターンを求めて選んだのが2つの元本確保型ファンドです。【東京都 会社役員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はハイリターン嗜好の方の投資事例です。
最近はリスクを減らすことを優先し、リターンはそこそこで満足という方が多かったので、久しぶりの事例だと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。


【東京都 会社役員 40代前半 男性】


皆さんは年何%のリターンがあったら満足ですか？

金利ものなら5%
SP500なら8%
オルタナティブも8%
ヘッジファンドなら12%

ということろでしょうか。
この方は年12~14%のリターンを希望され、リスクサイドは10%のドローダウンに抑えたいとのことでした。

年12~14%のリターンとなると、ヘッジファンドでもハイリスク＝ハイリターンのものとなります。
そこでいくつかご紹介しましたが、リターンは良くてもドローダウンは条件に合わないなど、なかなかピッタリくるものがありませんでした。

そこでご提案したのが元本確保型ファンド。
ドローダウンという意味では下がることもあるとは思いますが、満期時には元本が100%なり保証されているので、下がっても安心です。
逆に下がることもあるから上がることもあるのですから、その分増えることも期待できます。

今回、投資されたのがこちらの2つ。

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 65,000
元本確保型ファンド（ハイイールド債）：USD 65,000

Magnificent7の過去10年の年平均リターンは37.3%。
直近2年間は・・・

 2023年：+76%
 2024年：+63%

です。
更に今年トランプ大統領の関税政策で株価が下がったところからスタートできるので、とても期待持てますよね。

ハイイールド債ファンドの今後の推定リターンは年8.6%。
これに・・・

参加率：300,.5%（約3倍のリターン）

がつくので、目標リターンはクリアできますよね。

いずれも本来の募集期限6/6は過ぎてしまっていますが、Magnificent7は6/22、ハイイールド債は6/20の運用開始ギリギリまで待ってもらえるかもしれませんので、投資希望であれば、急ぎご連絡ください。

（新商品、期間限定）【第1175回】【募集期限：〜6/6（金）】 参加率300 .5%の元本確保型ファンド（ハイイールド債）の募集開始です。