【第1191回】海外積立（ITA）の他社10年の成績がマイナスリターンでアドバイザー変更となりました。【千葉県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は海外積立のアドバイザー変更事例をご紹介します。
各社アドバイザー変更受けてますが、今回はITA（InvestorsTrust）社の積立（Evoluition）となります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。


【千葉県 会社員 40代後半 男性】


この方、10年間積立をしても、現在マイナスリターンだということで、現在のIFAへの不満とどうしたらいいかの相談をいただけました。

内容（ポートフォリオ）を確認したところ、なんと米ドルキャッシュ100%になってるんです。
ITAからは2つのボーナス（アロケーションボーナスとロイヤルティボーナス）が貰えていますが、同時にコストもかかるので、結局はマイナスリターンになってしまっていた、とのことです。

まあ、ひどいですよね。。
10年という月日は取り戻せません。

ということですぐに弊社にアドバイザー（IFA）変更をし、ポートフォリオを再設定。

ただよくよく話を聞いてみると、この積立も学資準備のためだったということなので、それだったら海外積立（元本確保型プラン）にしておいた方が良かったですよね。
同じように、これまで10年間積立てて、減っている分こそは減らしたくないということで、解約手数料なしで一部解約可能な限りを・・・

元本確保型ファンド（SP500）：USD 16,000

にされました。
ここからスタートですが、満期（6年後）には元本100%が保証されて、更にSP500のリターンと参加率（128%）をもらえるのですから、そのまま積立資産にしておくよりも良かったですよね。

皆さんも現在の積立（NISA、海外積立）が増えているかチェックしましょう。
始めたことで満足をして、預けっぱなしで良いことなんてありません。

マイナスリターンだったら、すぐに見直しが必要ですし、リターンが出ているなら、利益確定をすることも考えないといけません。
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【第411回】【大阪府 会社経営者 40代後半 女性】 RL360（Quantum）のアドバイザー変更から別の海外積立投資（元本確保型プラン）と固定金利商品（年3 5%、5年満期）を始められました。