【第1191回】海外積立(ITA)の他社10年の成績がマイナスリターンでアドバイザー変更となりました。【千葉県 会社員 40代後半 男性】
公開日:
:
通常メルマガ(事例など) アドバイザー変更, 元本確保型ファンド(S&P500)
こんにちは。河合です。
本日は海外積立のアドバイザー変更事例をご紹介します。
各社アドバイザー変更受けてますが、今回はITA(InvestorsTrust)社の積立(Evoluition)となります。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。
【千葉県 会社員 40代後半 男性】
この方、10年間積立をしても、現在マイナスリターンだということで、現在のIFAへの不満とどうしたらいいかの相談をいただけました。
内容(ポートフォリオ)を確認したところ、なんと米ドルキャッシュ100%になってるんです。
ITAからは2つのボーナス(アロケーションボーナスとロイヤルティボーナス)が貰えていますが、同時にコストもかかるので、結局はマイナスリターンになってしまっていた、とのことです。
まあ、ひどいですよね。。
10年という月日は取り戻せません。
ということですぐに弊社にアドバイザー(IFA)変更をし、ポートフォリオを再設定。
ただよくよく話を聞いてみると、この積立も学資準備のためだったということなので、それだったら海外積立(元本確保型プラン)にしておいた方が良かったですよね。
同じように、これまで10年間積立てて、減っている分こそは減らしたくないということで、解約手数料なしで一部解約可能な限りを・・・
元本確保型ファンド(SP500):USD 16,000
にされました。
ここからスタートですが、満期(6年後)には元本100%が保証されて、更にSP500のリターンと参加率(128%)をもらえるのですから、そのまま積立資産にしておくよりも良かったですよね。
皆さんも現在の積立(NISA、海外積立)が増えているかチェックしましょう。
始めたことで満足をして、預けっぱなしで良いことなんてありません。
マイナスリターンだったら、すぐに見直しが必要ですし、リターンが出ているなら、利益確定をすることも考えないといけません。
直接相談(無料)、LINE(無料)にていつでも個別にご相談ください。
【第411回】【大阪府 会社経営者 40代後半 女性】 |
関連記事
-
-
【第756回】元本確保型ファンド一本にするかいつくかのファンドへ分散するか?【京都府 福祉関係 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は京都で保険代理店をされている弊社パートナーのご兄弟からの約定事例です。キ
-
-
【第541回】海外積立投資一部解約資金で元本確保型ファンドへ投資された事例です。【千葉県 公務員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は今回募集の元本確保型ファンドへ投資された事例をご紹介します。今回募集期間
-
-
【第802回】海外在住でも学資保険なら海外積立投資(元本確保型プラン)です。【ロンドン 主婦 40代半ば 女性】
こんにちは。河合です。本日は海外居住者の方が3歳のお子さんのために学資保険を始めた事例をご紹介します
-
-
【第116回】 海外在住の方が海外積立投資を始められた事例です。【台湾 会社員 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は海外(台湾)に住む日本人が、満期時(15年後)140%保証の海外積立投資
-
-
【第848回】元本確保型ファンドを+76%で利益確定して、次に投資した先とは?【東京都 主婦 40代半ば 女性】
こんにちは。河合です。本日も元本確保型ファンドの利益確定事例です。皆さんたくさん利益を出しています。
-
-
【第703回】元本確保型ファンドが7年満期で+153.6%になりました。【東京都 会社経営者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は大人気だった元本確保型ファンドの満期(7年)で利益確定をした事例をご紹介
-
-
【第752回】海外送金を仮想通貨(イーサリアム)でして、元本確保型ファンドへ投資しました。【佐賀県 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日はちょっと変わった事例。既に仮想通貨投資されてる方は多いと思いますが、海外
-
-
【第558回】 海外在住の方が弊社パートナーになり、まずは自分で海外積立投資(変額プラン)を始めました。【インドネシア IT会社社長 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は新しくジャカルタで弊社パートナーになってもらえた方のご自身で契約された事
-
-
【第436回】海外渡航なしで開設できる海外銀行口座の開設手順をまとめておきます。【埼玉県 FP 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は海外渡航なしで開設できるオフショア籍の銀行口座開設事例1ケース目です。一
-
-
【第852回】子供のお年玉で海外積立を年払いで始めました。【東京都 会社員 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は弊社社員の積立事例です。もしお子さんがいたら参考にしてみてください。くど


