【第1191回】海外積立(ITA)の他社10年の成績がマイナスリターンでアドバイザー変更となりました。【千葉県 会社員 40代後半 男性】
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通常メルマガ(事例など) アドバイザー変更, 元本確保型ファンド(S&P500)
こんにちは。河合です。
本日は海外積立のアドバイザー変更事例をご紹介します。
各社アドバイザー変更受けてますが、今回はITA(InvestorsTrust)社の積立(Evoluition)となります。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。
【千葉県 会社員 40代後半 男性】
この方、10年間積立をしても、現在マイナスリターンだということで、現在のIFAへの不満とどうしたらいいかの相談をいただけました。
内容(ポートフォリオ)を確認したところ、なんと米ドルキャッシュ100%になってるんです。
ITAからは2つのボーナス(アロケーションボーナスとロイヤルティボーナス)が貰えていますが、同時にコストもかかるので、結局はマイナスリターンになってしまっていた、とのことです。
まあ、ひどいですよね。。
10年という月日は取り戻せません。
ということですぐに弊社にアドバイザー(IFA)変更をし、ポートフォリオを再設定。
ただよくよく話を聞いてみると、この積立も学資準備のためだったということなので、それだったら海外積立(元本確保型プラン)にしておいた方が良かったですよね。
同じように、これまで10年間積立てて、減っている分こそは減らしたくないということで、解約手数料なしで一部解約可能な限りを・・・
元本確保型ファンド(SP500):USD 16,000
にされました。
ここからスタートですが、満期(6年後)には元本100%が保証されて、更にSP500のリターンと参加率(128%)をもらえるのですから、そのまま積立資産にしておくよりも良かったですよね。
皆さんも現在の積立(NISA、海外積立)が増えているかチェックしましょう。
始めたことで満足をして、預けっぱなしで良いことなんてありません。
マイナスリターンだったら、すぐに見直しが必要ですし、リターンが出ているなら、利益確定をすることも考えないといけません。
直接相談(無料)、LINE(無料)にていつでも個別にご相談ください。
【第411回】【大阪府 会社経営者 40代後半 女性】 |
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