【第1206回】RL360社PIMSで元本確保型ファンドへ投資（500万円）された事例です。【福岡県会社経営者 70代半ば女性】

公開日： 2025/08/16 : 通常メルマガ（事例など） PIMS, RL360, 元本確保型ファンド（S&P500）

こんにちは。河合です。

本日はRL360社のオフショア資産管理口座（PIMS）から元本確保型ファンドへ投資された事例をご紹介します。
FRB理事交代で9月の利下げが確実視された今、良い条件の元本確保型ファンドへ投資できるのもこれが最後となりそうですね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【福岡県会社経営者 70代半ば女性】

ITA（InvestorsTrust）社ACSは意味不明な規制で自社が取り扱うファンドしか投資できないようになってしまったため、それ以外にたくさんある良いファンド（元本確保型ファンドなど）へは投資できなくなってしまいましたが、FPI社ReserveやRL360社PIMSではまだまだ投資することができます。
とはいえ、この両社共、日本人の新規受付を停止していますから、これまで（もうだいぶ前になるが）投資をした方だけ口座を維持して運用しているような状態となっています。

今回の方は、そのRL360社のPIMSを持っていて、

元本確保型ファンド（SP500）：USD 32,000（約500万円）

に投資されることになりました。
そしてこれがたまたまですが、利下げ前の好条件でできた最後の元本確保型ファンドとなります。

まだ利下げが開始されたわけではありませんが、利下げを誇示するトランプ大統領がミラン大統領経済諮問委員会（CEA）委員長を空席となるFRB理事に指名すると発表したことで、9月の利下げがほぼ確実となり、それ以降の連続利下げも濃厚となりました。

FRB の金融政策を決めるのは、議長であるジェローム・パウエル氏だけではなく、彼を取り囲む理事による多数決で決まります。
そしてその理事を決める権限は大統領があるため、利下げ支持をする人間を理事に選任し、彼らが内部工作をすることで、利下げを現実のものとしよう、とできてしまうんですね。

この発表を受け、金融、メディア各社利下げを予想しています。

※米ＦＲＢ、今後4会合の全てで0.25％利下げＪＰモルガン予想（Reuters）
※ゴールドマン、ＦＲＢ利下げ年内3回・来年2回と予想（Reuters）
※野村は9月米利下げ予想に変更「大幅利下げの催促相場」ではないとみる（野村證券）

これだけの金融機関が9月利下げをほぼ確実とし、今後1年間で連続利下げをして合計-1%以上とすると予測しています。

金利が1%下がると、現在130%ある参加率はおそらく-10%は減ってしまいます。
そして過去に参加率が130%もあった元本確保型ファンドの価値が高くなり、NAV（基準価額）は上昇します。
政策金利が-1％下がると、大体+8%上昇すると思ってください。
つまり投資対象先であるSP500の上昇分とは別に+8%もリターンを取ることができます。
この1年で利益確定&ラチェット運用するチャンスが出てきそうですね。

・まだオフショア資産管理口座、スイスプライベートバンクで資金を眠らせている方
・既に元本確保型ファンドへ投資をしていて、同ファンドの特徴と魅力をよく理解している方
・海外投資したことないけれど、元本が保証されるなら投資してみたい方
・NISAでリスクの高いインデックスへ投資してしまっている方

利下げ前の最後の元本確保型ファンド（SP500）へ投資をしておきましょう。