【第1356回】+29%でも海外積立（SP500）を利益確定し、元本確保型ファンド（M7）へ投資をされました。【北海道 宗教法人課長 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はSP500のみで投資をする海外積立（ITA社）で積立をされていて、+29%で利益確定をして元本確保型ファンド（M7）へ投資をされた方の事例をご紹介します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【北海道 宗教法人課長 40代後半 男性】


ITA社の海外積立（元本確保型プラン）の特徴は満期時（15年後）に元本の140%を保証してもらいながら、SP500で積立ができるというものです。

・元本の保証＋確実にもらえる利益（+40%）
・SP500というわかりやすい投資先

ということで、人気がありますが、一方で・・・

・現実的に15年で+40%では全く物足りない（インフレ分程度しか増えていない）
・SP500は最も良い投資先ではない

ということで、多くの方が積立期間中に一部利益確定をして・・・

・満期時の元本の保証
・M7という魅力的な投資先

のある元本確保型ファンド（M7）へ切り替えられています（ラチェット運用）。
念のためお伝えすると、決してITAの商品が悪いという話ではなく、積立商品としては優秀なんだけれど、ある程度貯まった後の運用先としては物足りないということです。

※元本保証付き × S&P500投資の本質 ― 「満期」ではなく“途中の利益確定”こそ最大の武器である（K2 College）

今回の方は積立開始して4年で+29%の利益が出ており、満期時の保証である140%には届いていませんが、時間的価値を考えると今の129%の方が高い（価値がある）ということで、利益確定をされました。
更に、別でしていたEvolution（変額プラン）も二つ一部引き出しをし・・・

元本確保型ファンド（Magnifient7）：USD 21,000（約340万円）

へ投資されました。

こちら今年半年間のSP500の下位10銘柄です。



なんと-50%前後下落しています。
年率換算すると-80%くらいになります。。
そんなものも一緒に投資をしなければいけないのがインデックス（SP500）です。

だから勝ち組だけ入っているM7と比べるとこうなるんですね。
 

今回の元本確保型ファンド（M7）の募集期限（〜7/31）には余裕がありますので、皆さんもできるだけ早くSP500、海外積立（ITA）を売却し、M7へ投資をしておきましょう。

ITAの現状確認、乗り換え相談はいつでもお気軽にLINE（無料）よりどうぞ。
（こちらからはLINE表示名しか見えませんので、ご本名を送ってください。）

（新規、期間限定）【第1355回】【募集期限：〜7/31）】 3割が損しているSP500ではなく、元本確保型ファンド（M7）へ投資をしよう。