LINE友達キャンペーン

【第1232回】海外積立も元本確保型ファンド(Magnificent7)も米国ハイテク株(成長株)への投資です。【東京都 勤務医 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日も海外積立(変額プラン)から一部資金を引き出し、元本確保型ファンドへ投資された方の事例ですが、それぞれの投資先のパフォーマンスを中心に紹介しようと思います

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 勤務医 60代後半 女性】


まず海外積立(変額プラン)の投資先がこちら(2025年時点)



ハイテク株か米国成長株に80%
残り20%を金、ビットコインETFへ投資をしています。

次に元本確保型ファンド(Magnificent7)
米国ハイテク株TOP7銘柄に投資をしています。



こちら参考までに各アセットクラスごとの騰落率(2011〜2025年)です。



是非、拡大してよく見てもらいたいですが、15年間の累積リターンランキングがこちら。

ビットコインがダントツ1位で41,123,248%(年率142.6%)
2位がNASDAQ1,113%
3位米国成長株821%
4位米国大型株567%
5位米国中型株330%
6位米国割安株324%

ビットコインは極端ですが、いずれもすごいですよね。
海外積立(変額プラン)はこの上位3銘柄だけ、Magnificent7は2位の上位銘柄にだけ投資していると思ってください。

ということで、いずれにせよこれまで大きなリターンをあげてもらってきていますが、ある程度海外積立でリターンが出たら、そこで解約手数料がかからないで引き出しできる分を引き出して、元本確保型ファンドにします。
そうすることで、増えた資産を元本として保証してもらいながら、更に元本確保型ファンドで増やしていくことできます(ラチェット運用)。

今回の方も同様に海外積立を一部引き出して・・・

元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 20,000(約300万円)

に投資されました。

けれど、そもそも海外積立(変額プラン)で増えていなければ、この選択肢すらありませんよね。

・香港IFA経由で海外積立(ITA、RL360、FPI)をしており、世界株、新興国株、債券、不動産、ブランド株など、無駄に分散投資している人達
・NISAでオルカンなど世界株にも投資をしている人達


実に残念です。
リスクは同じように取り、同じ時間(年数)投資をしているにも関わらず、大したリターンも出ていないでしょうから、機会損失でしかありません。

まず香港IFA運用で海外積立をしていたら、弊社にアドバイザー変更をしてください。
次に弊社推奨ポートフォリオにスイッチングをし、数年積立を継続。
これで何十%かリターンが出るようになります。

その頃、弊社から一部引き出しのご提案と元本確保型ファンドへの投資のご提案をさせていただきます。

【第1219回】【東京都 不動産会社社員 50代前半 男性】
残念な投資家の3つのタイプ(積立、インデックス投資、利下げ)。

関連記事

【第47回】元本確保型ファンドの事例です。【栃木県 退職者 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は今回新規募集があった元本確保型ファンドへ投資された方の事例を

記事を読む

【第57回】セミナー参加者のオフショア投資事例です。【東京都 勤務医 20代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は先日の弊社主催セミナーに参加された方のオフショア投資事例をご

記事を読む

【第284回】ご自身で海外積立投資、他社からのアドバイザー変更、弊社パートナー契約をされた保険マンの事例です。【東京都 保険外交員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は以下3つのことを立て続けにしてもらえた方の事例をご紹介します。・ご自身で

記事を読む

【第616回】香港IFA数社と比較して弊社で海外積立投資(変額プラン)を始めました。【東京都 会社員 20代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立投資の事例です。香港IFAはこの積立と海外保険(終身保険など)を

記事を読む

【第1125回】新海外固定金利商品ではなく元本確保型ファンドを始めました。【大阪府 開業医 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日も海外進学アドバイザーの弊社パートナーからの事例提供です。K2 Partn

記事を読む

【第509回】積立、海外終身保険の後、元本確保型ファンド(6年、100%保証、年率平均リターン19.9%、参加率112%)へUSD30,000投資されました。【静岡県 FP 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。現在募集中(〜7/1)の元本確保型ファンド(6年、100%保証、年率平均リター

記事を読む

【第728回】そろそろ米国株は一度利益確定しましょう。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。昨年はコロナで散々な年だと思いきや、投資家にとっては最高の年でしたね。この方も

記事を読む

【第1157回】円だけで資産を持っておくことにリスクがあります。【京都府 コンサル業 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はコンサル業をしている弊社パートナーからの事例提供で、為替分散の話です。「

記事を読む

【第714回】コロナ融資(400万円)からの投資事例です。【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はコロナ禍でのオフショアファンド追加投資事例です。低金利で借りたコロナ融資

記事を読む

【第541回】海外積立投資一部解約資金で元本確保型ファンドへ投資された事例です。【千葉県 公務員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は今回募集の元本確保型ファンドへ投資された事例をご紹介します。今回募集期間

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら