【第1232回】海外積立も元本確保型ファンド（Magnificent7）も米国ハイテク株（成長株）への投資です。【東京都 勤務医 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日も海外積立（変額プラン）から一部資金を引き出し、元本確保型ファンドへ投資された方の事例ですが、それぞれの投資先のパフォーマンスを中心に紹介しようと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 勤務医 60代後半 女性】


まず海外積立（変額プラン）の投資先がこちら（2025年時点）。



ハイテク株か米国成長株に80%
残り20%を金、ビットコインETFへ投資をしています。

次に元本確保型ファンド（Magnificent7）。
米国ハイテク株TOP7銘柄に投資をしています。



こちら参考までに各アセットクラスごとの騰落率（2011〜2025年）です。



是非、拡大してよく見てもらいたいですが、15年間の累積リターンランキングがこちら。

ビットコインがダントツ1位で41,123,248%（年率142.6%）。
2位がNASDAQで1,113%。
3位米国成長株で821%。
4位米国大型株で567%。
5位米国中型株で330%。
6位米国割安株で324%。

ビットコインは極端ですが、いずれもすごいですよね。
海外積立（変額プラン）はこの上位3銘柄だけ、Magnificent7は2位の上位銘柄にだけ投資していると思ってください。

ということで、いずれにせよこれまで大きなリターンをあげてもらってきていますが、ある程度海外積立でリターンが出たら、そこで解約手数料がかからないで引き出しできる分を引き出して、元本確保型ファンドにします。
そうすることで、増えた資産を元本として保証してもらいながら、更に元本確保型ファンドで増やしていくことできます（ラチェット運用）。

今回の方も同様に海外積立を一部引き出して・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 20,000（約300万円）

に投資されました。

けれど、そもそも海外積立（変額プラン）で増えていなければ、この選択肢すらありませんよね。

・香港IFA経由で海外積立（ITA、RL360、FPI）をしており、世界株、新興国株、債券、不動産、ブランド株など、無駄に分散投資している人達
・NISAでオルカンなど世界株にも投資をしている人達

実に残念です。
リスクは同じように取り、同じ時間（年数）投資をしているにも関わらず、大したリターンも出ていないでしょうから、機会損失でしかありません。

まず香港IFA運用で海外積立をしていたら、弊社にアドバイザー変更をしてください。
次に弊社推奨ポートフォリオにスイッチングをし、数年積立を継続。
これで何十%かリターンが出るようになります。

その頃、弊社から一部引き出しのご提案と元本確保型ファンドへの投資のご提案をさせていただきます。

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