海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第1287回】RL360をなんと+140%(2.4倍)で利益確定&元本確保型ファンド投資です(ラチェット運用)。【大阪府 グラフィックデザイン会社社長 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日も海外積立(変額プラン)から元本確保型ファンドへの投資事例(ラチェット運用)ですが、今回の方は積立だけでなんと+140%(2.4倍)のリターンを出している方です。
海外積立のポートフォリオ見直しの参考にもなると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【大阪府 グラフィックデザイン会社社長 50代前半 女性】


今回の方がされていたのはRL360
弊社でRL360のIFAはしていますが、基本新規の積立としては推奨していませんので、他社で始められたのを、弊社にアドバイザー変更(IFA移管)れて運用していました。

香港IFAでこんな高い数字、出せるわけありませんから、この方が+140(2.4倍)のリターンを出せた理由はこちらの2つ。

1)アドバイザー変更(IFA移管)をして、ポートフォリオを入れ替えたタイミングが極めて良かった
2)その後も毎年ポートフォリオ刷新の都度、必ず変更していた


難しい話ではなく、本当にそれだけです。
結果、13年の積立で・・・


積立総額:6,,092,000円
現在価値:14,637,927円(+140.28%)
一部引き出し可能額:約1235万円



となっていました。
そしてITAでも元本確保型プラン(SP Index)で積立をしていて・・・


積立総額:USD 17,600
現在価値:USD 24,612(+39.8%)
一部引き出し可能額:USD 13,332



という状態だったため、二つ合わせて一部引き出し可能な分を利益確定し・・・

元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 77,000(約1200万円)

へ投資されました(残りは日本に残しておいた)。

皆さんも・・・

1)まずは海外積立でお金を貯めながら増やす
2)ある程度まとまったら、利益確定し元本確保型ファンドにして元本を保証されながら増やす(ラチェット運用)
3)元本確保型ファンドも定期的に利益確定をし、増えた分を次の元本としてまた保証されながら元本確保型ファンドへ投資をする(ラチェット運用)


という順で資産を着実に貯めて、増やしていきましょうね。

元本確保型ファンドでラチェット運用しよう 〜K2 College動画解説

関連記事

【第531回】続々とドイツブリッジローンファンドへ追加投資されてます(募集期限:〜8/30)。【奈良県 専業主婦 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。先日お知らせした今月で一旦募集最終となるドイツブリッジローンファンド、続々と投

記事を読む

【第968回】海外投資を始める一番のキッカケは日本という国に不安があるからです。【東京都 個人事業主 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は初めて海外投資をされた方の事例です。高いリターンをあげてるファンドがある

記事を読む

【第1160回】海外積立Metis(メティス)をしないで、ITA社Evolutionと新海外固定金利商品を始めました。【静岡県 農園業 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日はFPの弊社パートナーからの事例提供です。各社海外積立をしていたら、参考に

記事を読む

【第34回】野村證券のファンド(ブラジルレアル関連)について、ゴールド会員からの相談事例です。【愛知県 主婦 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は主婦の方の事例をご紹介します。この方は私のゴールド会員になっ

記事を読む

【第1192回】海外投資、海外保険をされてる方が、資産配分の相談から海外積立(ビットコインETF)を追加で始めました。【北海道 慈善団体勤務 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はこれまで海外投資、海外保険で資産分散されてきた方が、新たな分散先としてビ

記事を読む

【第1243回】1年4ヶ月で元本確保型ファンド(Magnificent7)を+36%で利益確定です(ラチェット運用)。【東京都 損保会社営業マネージャー 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は1年4ヶ月前、元本確保型ファンド(Magnificent7)へ投資された

記事を読む

【第1316回】海外積立は評価額が戻るのを待ってから売却をするのがいいのか?今すぐ売って、M7へ乗り換えた方がいいのか?【愛知県 医師(院長) 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。イラン情勢が悪化(↓)し、停戦合意(↑)がされた今、投資判断をするのに判断軸を

記事を読む

【第566回】楽天証券ファンドラップ、劣後債をやめて5500万円をオフショアファンドへポートフォリオ投資されました。【三重県 マッサージ店経営者 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は初めてのオフショア投資でまとまった金額(USD500,000)を投資され

記事を読む

【第821回】弊社パートナーのクライアントにも直接弊社アドバイザーがアドバイスしています。【東京都 法律事務所代表 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は意外に少ない弁護士の契約事例です。ビジネスコンサルティングをしている弊社

記事を読む

【第541回】海外積立投資一部解約資金で元本確保型ファンドへ投資された事例です。【千葉県 公務員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は今回募集の元本確保型ファンドへ投資された事例をご紹介します。今回募集期間

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら