【第1287回】RL360をなんと+140%（2.4倍）で利益確定＆元本確保型ファンド投資です（ラチェット運用）。【大阪府 グラフィックデザイン会社社長 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日も海外積立（変額プラン）から元本確保型ファンドへの投資事例（ラチェット運用）ですが、今回の方は積立だけでなんと+140%（2.4倍）のリターンを出している方です。
海外積立のポートフォリオ見直しの参考にもなると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【大阪府 グラフィックデザイン会社社長 50代前半 女性】


今回の方がされていたのはRL360。
弊社でRL360のIFAはしていますが、基本新規の積立としては推奨していませんので、他社で始められたのを、弊社にアドバイザー変更（IFA移管）されて運用していました。

香港IFAでこんな高い数字、出せるわけありませんから、この方が+140（2.4倍）のリターンを出せた理由はこちらの2つ。

1）アドバイザー変更（IFA移管）をして、ポートフォリオを入れ替えたタイミングが極めて良かった
2）その後も毎年ポートフォリオ刷新の都度、必ず変更していた

難しい話ではなく、本当にそれだけです。
結果、13年の積立で・・・


積立総額：6,,092,000円
現在価値：14,637,927円（+140.28%）
一部引き出し可能額：約1235万円


となっていました。
そしてITAでも元本確保型プラン（SP Index）で積立をしていて・・・


積立総額：USD 17,600
現在価値：USD 24,612（+39.8%）
一部引き出し可能額：USD 13,332


という状態だったため、二つ合わせて一部引き出し可能な分を利益確定し・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 77,000（約1200万円）

へ投資されました（残りは日本に残しておいた）。

皆さんも・・・

1）まずは海外積立でお金を貯めながら増やす
2）ある程度まとまったら、利益確定し元本確保型ファンドにして元本を保証されながら増やす（ラチェット運用）
3）元本確保型ファンドも定期的に利益確定をし、増えた分を次の元本としてまた保証されながら元本確保型ファンドへ投資をする（ラチェット運用）

という順で資産を着実に貯めて、増やしていきましょうね。

元本確保型ファンドでラチェット運用しよう　〜K2 College動画解説