【第1251回】毎月の家賃収入を海外積立(変額プラン)で複利運用です。【神奈川県 会社経営 60代前半 男性】
こんにちは。河合です。
本日は不動産コンサルタントをしている弊社パートナーからの事例提供です。
いつも開催している大家の会でチャンスを見ては海外積立の話をしてくれています。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。
【神奈川県 会社経営 60代前半 男性】
今回も参加者の一人が関心を持っていただけ、私河合とパートナー、この方の3者面談の上、開始することとなりました。
海外積立(変額プラン):USD 300/月 × 25年
この方は共同名義と受益者(お嬢さん)をどうしようか、というのが結構ポイントとなったようでした。
また当初は考えていなかったのですが、皆さん、海外積立を途中で利益確定して、元本確保型ファンド(M7)へしている(ラチェット運用)という話をすると、この方もですが、このパートナー自身も元本確保型ファンドへ投資する気になっていました(笑)。
海外積立→元本確保型ファンド
の流れは
・利益確定
・保証付け
・更に良い先(M7など)へ投資
・日本に戻さないで直接資金移動できる
という意味で、デメリットが一切ないため、圧倒的に支持されます。
積立は満期まで継続して持つみたいなイメージ持っている方、パートナーにすら多いのですが、それはただの商品提供側の商品戦略(ロイヤルティボーナス)であって、本質はどんどん利益確定をしていかなければいけません。
以下の記事(K2 College)にまとめてありますので、今後のために読んでおいてください。
※積立は「始まり」であって、決してゴールではない
※ラチェット運用が示す「元本確保型×インデックス投資」の最適解
※元本保証付き × S&P500投資の本質 ― 「満期」ではなく“途中の利益確定”こそ最大の武器である
※15年で140%保証(海外積立)──これが“お得”に見える日本人が、世界から取り残されていく理由、資産形成の本質は「積立ではなく途中の利確」にある
※元本保証付き商品に対する“感情的な誤解”を解く ― よくある質問Q&A
※金融商品を“点”でしか見られない人が陥る落とし穴
※”買うだけ投資家”と”売りを言わない金融マン”が必ず負ける理由
この方は米国の証券口座にお金があるそうで、そこから直接オフショア資産管理口座へ送金し、投資をする予定です。
【第1241回】【東京都 医師、医療法人理事長 50代前半 男性】 |
関連記事
-
-
【第988回】海外積立の満期金はオフショアファンドで運用しよう。【徳島県 経営者 80代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は海外積立の満期金をそのまま日本に戻さないで、オフショアファンドへ投資され
-
-
【第1062回】私が面談した方は法人で4契約してます。【東京都 不動産・広告関係社長 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は弊社K2 Partners Premium会員のパートナーからの事例提供
-
-
【第581回】海外積立投資(元本確保型プラン)は60歳を超えると加入できません。【静岡県 開業医 60代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は弊社とも長くお付き合いいただいている古参会員さんの事例紹介です。元々・・
-
-
【第1320回】配偶者に相談しないと決められない方は投資で失敗します。【神奈川県 自動車輸入販売会社サービス部門長 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日も海外積立の利益確定&ラチェット運用事例から、投資に成功するポイントを抑え
-
-
【第571回】ライフプランニングから学資準備として海外積立投資(元本確保型プラン)を始められました。【愛知県 保健師 30代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日はしっかりとしたヒアリングとライフプランニングから、まずは海外積立投資(元
-
-
【第646回】お子さんの学資で固定金利商品(年3%、5年満期)を始めた事例です。【大分県 保育教諭 50代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は投資初心者の方が、お子さんのこれまで貯めた学資に金利をつけようと固定金利
-
-
【第15回】海外積立投資の事例です。【東京都 開業医 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 それでは今回は『海外積立投資』をすでにされている方の事例をご紹介し
-
-
【第1242回】弊社パートナー自身がどんどん元本確保型ファンドでラチェット運用続けています。【東京都 不動産・広告関係社長 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は弊社パートナー自身の投資事例です。既に何度も何度も元本確保型ファンドを利
-
-
【第1259回】不動産の賃料収入で海外積立、まとまった資金は法人名義で元本確保型ファンド(M7)へ投資です。【神奈川県 不動産業社長 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は賃料収入で海外積立をしていた方が、同じく法人名義で元本確保型
-
-
【第14回】投資経験なし30代の方の海外積立投資事例です。【東京都 会社員 30代前半 男性】
こんにちは。河合です。 それでは今回は『海外積立投資』をすでにされている方の事例をご紹介


