K2 College

【第1251回】毎月の家賃収入を海外積立(変額プラン)で複利運用です。【神奈川県 会社経営 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は不動産コンサルタントをしている弊社パートナーからの事例提供です。
いつも開催している大家の会でチャンスを見ては海外積立の話をしてくれています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


神奈川県 会社経営 60代前半 男性】


今回も参加者の一人が関心を持っていただけ、私河合とパートナー、この方の3者面談の上、開始することとなりました。

海外積立(変額プラン):USD 300/月 × 25年

この方は共同名義と受益者(お嬢さん)をどうしようか、というのが結構ポイントとなったようでした。

また当初は考えていなかったのですが、皆さん、海外積立を途中で利益確定して、元本確保型ファンド(M7)へしている(ラチェット運用)という話をすると、この方もですが、このパートナー自身も元本確保型ファンドへ投資する気になっていました(笑)。

海外積立→元本確保型ファンド

の流れは

・利益確定
・保証付け
・更に良い先(M7など)へ投資
・日本に戻さないで直接資金移動できる 


という意味で、デメリットが一切ないため、圧倒的に支持されます。
積立は満期まで継続して持つみたいなイメージ持っている方、パートナーにすら多いのですが、それはただの商品提供側の商品戦略(ロイヤルティボーナス)であって、本質はどんどん利益確定をしていかなければいけません。

以下の記事(K2 College)にまとめてありますので、今後のために読んでおいてください。


※積立は「始まり」であって、決してゴールではない

※ラチェット運用が示す「元本確保型×インデックス投資」の最適解

※元本保証付き × S&P500投資の本質 ― 「満期」ではなく“途中の利益確定”こそ最大の武器である

※15年で140%保証(海外積立)──これが“お得”に見える日本人が、世界から取り残されていく理由、資産形成の本質は「積立ではなく途中の利確」にある

※元本保証付き商品に対する“感情的な誤解”を解く ― よくある質問Q&A

※金融商品を“点”でしか見られない人が陥る落とし穴

※”買うだけ投資家”と”売りを言わない金融マン”が必ず負ける理由



この方は米国の証券口座にお金があるそうで、そこから直接オフショア資産管理口座へ送金し、投資をする予定です。

【第1241回】【東京都 医師、医療法人理事長 50代前半 男性】
海外積立3本、全て一部引き出しして(約1500万円)、元本確保型ファンドへ投資です。

関連記事

【第810回】株が下落すると、相場と相関性の低いオフショアファンドの投資ニーズが増えます。【広島県 フリーランス 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。中国恒大集団をキッカケに中国不動産バブルの崩壊が始まりましたね。相場の下落時に

記事を読む

【第1157回】円だけで資産を持っておくことにリスクがあります。【京都府 コンサル業 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はコンサル業をしている弊社パートナーからの事例提供で、為替分散の話です。「

記事を読む

【第728回】そろそろ米国株は一度利益確定しましょう。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。昨年はコロナで散々な年だと思いきや、投資家にとっては最高の年でしたね。この方も

記事を読む

【第527回】分散投資を兼ねて元本確保型ファンドへ追加投資されました(USD 25,000)。【愛知県 専業主婦 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外保険、積立、オフショアファンドなど色々されていた方が今回の元本確保型

記事を読む

【第611回】グローバルアービトラージ戦略ヘッジファンド(2倍レバレッジ)含めて2000万円の追加投資です。【東京都 会社経営者 70代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は以前2000万円投資された方の2000万円追加投資事例です。グローバルア

記事を読む

【第173回】メキシコから海外積立投資を始められた事例です。【メキシコ 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は最近多くなってきた海外居住者の海外積立投資事例です。今回はメ

記事を読む

【第357回】海外個人年金契約者が海外債券(年10.5%、2年満期)へ350万円投資をされました。【愛知県 主婦 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は現在募集中の海外債券(年10.5%、2年満期)へ投資をされた方の事例をご

記事を読む

【第979回】外貨にするなら通貨分散してGBP(英ポンド)?【静岡県 会社役員 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンド(ヘッジファンド型)へ投資された方の事例をご紹介します

記事を読む

【第1283回】ビットコインETF(IBIT)へ投資するタイミングは?【東京都 保険代理店 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はビットコインETF(IBIT)へ投資をされた方の事例です。価格が大きくブ

記事を読む

【第957回】海外積立、3年分前払い事例です。【兵庫県 会社役員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は積立の3年分前払い事例をご紹介します。1)株が安い2)一時的な円高という

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら