【第1251回】毎月の家賃収入を海外積立（変額プラン）で複利運用です。【神奈川県 会社経営 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は不動産コンサルタントをしている弊社パートナーからの事例提供です。
いつも開催している大家の会でチャンスを見ては海外積立の話をしてくれています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【神奈川県 会社経営 60代前半 男性】


今回も参加者の一人が関心を持っていただけ、私河合とパートナー、この方の3者面談の上、開始することとなりました。

海外積立（変額プラン）：USD 300/月 × 25年

この方は共同名義と受益者（お嬢さん）をどうしようか、というのが結構ポイントとなったようでした。

また当初は考えていなかったのですが、皆さん、海外積立を途中で利益確定して、元本確保型ファンド（M7）へしている（ラチェット運用）という話をすると、この方もですが、このパートナー自身も元本確保型ファンドへ投資する気になっていました（笑）。

海外積立→元本確保型ファンド

の流れは

・利益確定
・保証付け
・更に良い先（M7など）へ投資
・日本に戻さないで直接資金移動できる　

という意味で、デメリットが一切ないため、圧倒的に支持されます。
積立は満期まで継続して持つみたいなイメージ持っている方、パートナーにすら多いのですが、それはただの商品提供側の商品戦略（ロイヤルティボーナス）であって、本質はどんどん利益確定をしていかなければいけません。

以下の記事（K2 College）にまとめてありますので、今後のために読んでおいてください。


※積立は「始まり」であって、決してゴールではない

※ラチェット運用が示す「元本確保型×インデックス投資」の最適解

※元本保証付き × S&P500投資の本質 ― 「満期」ではなく“途中の利益確定”こそ最大の武器である

※15年で140％保証（海外積立）──これが“お得”に見える日本人が、世界から取り残されていく理由、資産形成の本質は「積立ではなく途中の利確」にある

※元本保証付き商品に対する“感情的な誤解”を解く ― よくある質問Q&A

※金融商品を“点”でしか見られない人が陥る落とし穴

※”買うだけ投資家”と”売りを言わない金融マン”が必ず負ける理由


この方は米国の証券口座にお金があるそうで、そこから直接オフショア資産管理口座へ送金し、投資をする予定です。

【第1241回】【東京都 医師、医療法人理事長 50代前半 男性】 海外積立3本、全て一部引き出しして（約1500万円）、元本確保型ファンドへ投資です。