【第1328回】ユニオン投信から元本確保型ファンド（M7）への乗り換え事例です。【長野県 会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はユニオン投信を売却し、元本確保型ファンド（M7）へ投資をされた方の事例です。
国内の投資信託へ投資をしている方は参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【長野県 会社員 50代前半 男性】


我々は海外投資をメインに推奨していますが、国内の投資信託（ファンド）、インデックスなどのアドバイスも行なっています。
それは私のように野村證券出身だけれど、国内のどの証券会社にも属さず、国内のIFA事業も行なっていないからこそできています。

※梁山泊とK2の構造比較 ―「体制の外」という戦略の本質（K2 College）

今回の方は国内外で・・・

 ITA（海外積立）：3247万円
ユニオン投信：774万円
Walton（ランドバンキング）：500万円
学資保険：337万円
現金：307万円

という資産を持っていたため、まずはITAを一部引き出し・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 176,000（約2800万円）

へ投資。
そして今回、ユニオン投信を全部売却し・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 18,800（約300万円）

へ追加投資されました。

ユニオン投信は日本株ファンドへ分散投資するファンドオブファンズです。
これまで日本株が上昇していたから投資として儲かっていましたが、

・米国ハイテク株に牽引され上昇している日本株がどこまで上昇するか疑問
・NISA制度により日本株へ資金流入しているが、日本企業は株価ほど儲かっていない
・ファンドオブファンズはコストが高い
・元本の保証がある元本確保型ファンドの方がリスク耐性がある
・日本株よりもM7の方が期待リターンが高い

という点を客観的にご理解いただけ、現在の利益を確定＆元本確保型ファンドへ投資（ラチェット運用）をすることができました。

あとはWaltonですが、ランドバンキングは流動性がほとんどないため、無事償還されるのを待つのみです（他にできることがない）。

皆さんも日本株、国内の投資信託（ファンド）、インデックスへ投資をしていたら、元本が保証される元本確保型ファンドへの乗り換えを検討しましょう。
確実に利益をあげていくためのラチェット運用です。

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