海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第1286回】元本確保型ファンド(Magnificent7)と(マルチストラテジー戦略)との違いは?【イギリス マッサージセラピスト 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は元本確保型ファンド(Magnificent7)元本確保型ファンド(マルチストラテジー戦略)の違いについて、事例を通じて解説します。
既にいずれかに投資をしている方もこれから投資を始めようと考えている方も参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【イギリス マッサージセラピスト 40代後半 女性】


AI銘柄筆頭ということもあり、株価も上昇しているしで大人気だったM7
今回、一度募集終了ということで、新たに募集開始されたのが元本確保型ファンド(マルチストラテジー戦略)でした。

M7が短期的値上がりを狙う商品だったのに対し、マルチストラテジー戦略は低いリスク(ボラティリティ)で安定したリターンをあげることを目的とした商品です。
マルチストラテジー戦略は・・・

年平均リターン:10.99%
年平均リスク:7.59%
参加率:217.5%


ですから、毎年約11%上昇し、そこから上下7%程度しかブレない
更に満期時(たったの5年後)にリターンの合計に対し、参加率217.5%がもらえる。

これを5年複利で計算すると、マルチストラテジー戦略のリターンだけで+68.4%
これに参加率が付与されると+148.8%(約2.5倍)のリターンになる計算となります。
1000万円投資をしたら2488万円ですね。

しかし途中売却の際は?と言われると、毎年11%程度しか上昇していませんし、参加率も満期時にしかもらえませんから、M7のように1年3ヶ月で+40%(実績)となるようなことはありません。
つまり・・・

満期(5年後)まで持って、確実に高いリターンを取るなら・・・マルチストラテジー戦略
短期売買で、高いリターンを狙っていくなら・・・M7


ということになります(いずれも元本の保証はある)。

今回の方は海外積立(変額プラン)を10年積立て・・・

積立総額:USD 24,000
現在価値:USD 28,030(+16.8%)
一部引き出し可能額:USD 25,338


だったため、一部引き出し(利益確定)をして・・・

元本確保型ファンド(M7):USD 25,000(約400万円)

へ投資されました。

皆さんならM7マルチストラテジー戦略、どちらに元本確保型ファンドを選びますか?
どちらかを選ばないといけないわけでもないので、両方分散投資しておくのもいいですね。

(新規、期間限定)【第1281回】【募集期限:〜2/27(金)】
参加率217.5%で元本確保型ファンド(マルチストラテジー戦略)へ投資をしよう。

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