【第1289回】海外積立のロイヤルティボーナスは具体的にいくらもえるのか?【福岡県 不動産賃貸業社長 60代前半 男性】
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通常メルマガ(事例など) Evolution, FPI(Friends Provident International), ITA(InvestorsTrust), RL360, 元本確保型ファンド(S&P500), 海外積立
こんにちは。河合です。
本日は海外積立のロイヤルティボーナス(
ポイントは具体的にどのくらいのボーナスがもらえ、
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、
【福岡県 不動産賃貸業社長 60代前半 男性】
多くの方が海外積立の一部を利益確定して、元本確保型ファンドに
その一番のポイントがロイヤルティボーナス。
海外積立のプラットフォーム(ITA、RL360、FPI)
一定期間積立を継続するともらえるこのボーナス。
具体的にいくらもらえるのか計算してみます。
今回の方の例で見てみましょう。
海外積立(変額プラン):USD 150/月 × 15年
の積立をしており、10年経過したところでした。
10年目にそれまで積み立てた総額に対して、7.5%のロイヤル
USD 18,000 × 7.5% =USD 1,350
がもらえています。
これタダでもらえるので、
つまり毎年0.4%
上述の元本確保型ファンドにしないということは、年間0.4%
しかも投資先の期待リターン(例えばM7)
この方はそこまで説明する必要もなく、
元本確保型ファンド(SP500):USD 10,000
この当たり前の計算を伝えず、安易な誤解を拡散しているのが、
ただ盲目に・・・
「ロイヤルティボーナスがあるから、
と言って、満期まで契約者を放置しようとします。
その間、一任勘定で契約者に何も考えないようにさせておいて、
※香港IFAの一任勘定という思考停止装置──なぜ誰も考えず、
皆さんも積立をただ放置しているようであれば、
1)運用でちゃんと増えているか(積立ポートフォリオ、
2)積立ポートフォリオとその他投資先(
3)解約手数料なしで引き出せる額が貯まっていないかどうか?
「一任勘定」や「ファンド・オブ・ファンズ」 |
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