【第1226回】海外積立をされてる方に3つの提案（元本確保型ファンド、IBIT、SP500）。【東京都 保険代理店 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は海外積立を一部解約し、その資金を元本確保型ファンドにされた事例をご紹介します。
この方には更に2つの提案をしているので、そちらも参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 保険代理店 60代前半 女性】


この方、海外積立（変額プラン）をされていて・・・

契約1）USD 73,500 → 109,300（+48.7%）
契約2）USD 55,300 → 73,430（+32.7%）

と運用益が出ている状態でした。
その上で、以下2つのご提案をさせてもらいました。


1）海外積立が現在積極運用のファンド（ミューチュアルファンド）ばかりになっているので、ここから解約手数料なしで引き出せるだけの額をオフショア資産管理口座へ引き出して、元本の保証のある元本確保型ファンドで運用。

2）残った分のポートフォリオ（これまで積み立てた分）が古いファンドのままになっているので、これを弊社推奨の最新ポートフォリオ、もしくはビットコインETF（IBIT）へ変更。もし1）をされたとなると、ここの金額もそれほど大きなものではなくなるので、IBIT100%にしても面白いかと思います。


更に・・・


3）海外積立（元本確保型プラン）もSP500に投資をしていて、順調に増えています。

USD 69,000 → 106,659（+54.6%）

こちらは引き出したら満期時の元本確保（140%）がなくなってしまいますので、一応このままでも良いかと思います（既に保証を上回ってはいますが）。


とこれはこれで何もしないで継続する提案をした上で・・・

1）一部引き出して元本確保型ファンド（Magnificent7）へ（USD 166,000 = 約2500万円）
2）海外積立ポートフォリオをIBIT100%へスイッチング
3）そのまま継続積立

されることになりました。
きちんと早い段階から動いてもらえ、募集最終日（10/10）ギリギリにはなりましたが、無事元本確保型ファンド（M7）にも投資することができて良かったです。

ここからは他の方と同様に・・・

・元本確保型ファンドが1-2年で30%前後のリターンが出たら利益確定＆次の元本確保型ファンドに乗り換え（ラチェット運用）
・海外積立は継続しているので、また一定期間経ったら、同じように一部引き出し‘＆元本確保型ファンドへ投資（リスクのある投資から保証のある投資へ）

をしていきます。

皆さんもITA、RL360、FPI、その他各社、海外積立をしていたらできるだけ早く見直しましょう。
NSIA（つみたて投資枠）は更に増えない、円資産なので、できるだけ早く外貨でできる海外積立に切り替えていきましょう。

次の元本確保型ファンド（ハイイールド債）の募集はこちらになります（募集期限：〜10/27）。

元本確保型ファンドでラチェット運用しよう　〜K2 College動画解説